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银行从业资格考试《初级法律法规》易错题:第二十二章银行自律与市场约束

来源:233网校 2017-10-04 00:00:00

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《初级银行业法律法规与综合能力》易错题

第二十二章银行自律与市场约束

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单选题:

1、法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行客户经理小刘因与该贸易公司保持着很好的业务关系,闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职业操守中的()规定。

A.授信尽职

B.内幕交易

C.信息保密

D.协助执行

参考答案:D 

试题难度:本题共被作答5751次 ,正确率45% ,易错项为D,C 。 

参考解析: 协助执行要求银行业从业人员不得泄露执法活动信息,不协助客户隐匿、转移资产。 

2、从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为是( )。

A.职位规范

B.职业职责

C.职业行为

D.职业操守

参考答案:C 

试题难度:本题共被作答11520次 ,正确率39% ,易错项为D,C 。 

参考解析:职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。 

3、以下选项中关于信息披露频率说法错误的是()。

A.第三支柱规定的披露频率应该为每半年进行一次

B.有关银行风险管理目标及政策、报告系统及各项口径的一般性概述的定性披露可每年一次

C.国际活跃的大银行和其他大银行(及其主要分支机构)必须按季度披露一级资本充足率、总的资本充足率及其组成成分

D.有关风险暴露或其他项目的信息变化较快,银行应该每半年进行一次

参考答案:D 

试题难度:本题共被作答4688次 ,正确率45% ,易错项为D,A 。 

参考解析: 如果有关风险暴露或其他项目的信息变化较快,银行要按季度披露这些信息。在所有情况下,银行应尽快公布具体的信息。 

4、第二次世界大战后,国际清算银行成为经济合作与发展组织成员国之间的结算机构,该行的宗旨不包括()。

A.促进各国中央银行之间的合作

B.为国际金融业务提供便利

C.为会员单位提供优秀的金融服务

D.接受委托或作为代理人办理国际清算业务

参考答案:C 

试题难度:本题共被作答5168次 ,正确率38% ,易错项为C,D 。 

参考解析: 第二次世界大战后,国际清算银行成为经济合作与发展组织成员国之间的结算机构,该行的宗旨也逐渐变为促进各国中央银行之间的合作,为国际金融业务提供便利,并接受委托或作为代理人办理国际清算业务等。 

5、金融机构信息披露中资本充足状况不包括()。

A.资本收益率

B.总资本结构

C.风险资产总额

D.呆账准备金水平和政策

参考答案:A 

试题难度:本题共被作答5129次 ,正确率27% ,易错项为A,B 。 

参考解析: 资本充足状况,包括总资本结构、核心资本和附属资本结构、风险资产总额、资本净额的数量和结构、资本充足比率及计算方法、呆账准备金水平和政策等。 

6、根据风险控制的要求,银行从业人员应当了解客户的()。

A.财务状况

B.业务状况

C.业务单据

D.客户的风险承受能力

E.个人隐私

参考答案:A,B,C,D 

试题难度:本题共被作答6549次 ,正确率46% ,易错项为A,B 。 

参考解析: 根据风险控制的要求,银行从业人员应当了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。 

7、银行业从业人员的下列行为中,违反“同业竞争”原则的有()。

A.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款

B.与一些商铺协商,安装具有排他性的POS机

C.向客户转发网上有关竞争对手的负面消息

D.以免费方式向客户提供国际市场的有关信息

E.办理储蓄业务,强拉客户开立账户

参考答案:A,B,C,E 

试题难度:本题共被作答9722次 ,正确率47% ,易错项为A,E 。 

参考解析: 银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争原则,在业务宣传、办理业务过程中,不得使用不正当竞争手段。 

8、银行业从业人员应熟知向客户建议的金融产品的相关内容,包括()。

A.熟知向客户建议的产品特性

B.熟知产品设计过程

C.熟知产品的收益和风险

D.熟知业务处理流程

E.熟知风险控制框架

参考答案:A,C,D,E 

试题难度:本题共被作答5932次 ,正确率40% ,易错项为A,C 。 

参考解析: 考查银行业从业人员职业操守的相关规定中的熟知业务的内容。

9、《银行业从业人员职业操守》中“尊重同事”原则要求从业人员( )。

A.任何情况下均不得引用同事的工作成果

B.和同事分享专业知识和工作经验

C.尊重同事的个人隐私

D.尊重同事的工作方式和工作成果

E.和其他部门同事分享和交流客户信息

参考答案:C,D 

试题难度:本题共被作答795次 ,正确率36% ,易错项为C,D 。 

参考解析: 不得不当引用、剽窃同事的工作成果。第二项为团结合作的内容;第五项为交流合作的内容。

10、在下列银行业从业人员业务活动中,应被禁止的行为有(  )。

A.以优势条件向朋友提供金融产品

B.将客户信息用于未经客户许可的目的

C.在没有明确内部优惠政策时与普通消费者一样购买本机构金融产品

D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候,利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

E.在严守客户隐私的同时,及时按照要求报告大额和可疑交易

参考答案:A,B,D 

试题难度:本题共被作答3975次 ,正确率46% ,易错项为B,D 。 

参考解析:考查银行业从业人员职业操守的相关规定。

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