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2018年银行从业法律法规与综合能力每日一练(8.30)

来源:233网校 2018-08-30 08:57:00

2018年法律法规与综合能力精讲班视频课程试听↓↓↓

(单选题)下列行为中属于泄露客户信息的是( )。

A.某银行业务员收集整理银行垃圾堆中客户开户时填写作废的表格,并将其送给在保险公司工作的朋友

B.小张和小陈分别就职于两家银行,都从事公司业务,为了拓展业务和互相帮助,两人经常交流产品知识和行业新闻,研究服务技巧

C.反洗钱检察机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况,银行工作人员为配合其工作,提供了客户的大额交易信息

D.某银行个人金融将部分存款客户的财务信息转给本行信用卡中心,供信用审批人员更准确地评估个人信用风险

参考答案:A
参考解析:客户信息是指银行在为客户开户、提供授信服务或其他金融产品时所掌握的客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息。选项A中,客户开户时填写作废的表格可能包含客户的个人信息和隐私,将其收集并送给朋友是泄露客户信息的行为;选项B中小张和小陈的交流中不涉及客户信息:选项C是银行业从业人员“协助执行”的正确做法,不属于泄漏客户信息;选项D属于银行部门间的信息往来。

(多选题)股份有限公司申请股票上市,应当符合的条件有( )。

A.股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行

B.公司股本总额不少于人民币五千万元

C.公开发行的股份达到公司股份总数的百分之二十五以上;公司股本总额超过人民币四亿元的,公开发行股份的比例为百分之十以上

D.公司最近三年无重大违法行为,财务会计报告无虚假记载

E.最近三年连续赢利

参考答案:ACD
参考解析:公司股本总额不少于人民币三千万元。故B项不选。E项于法无据。

(判断题)商业银行开展金融创新活动,要按相应法律要求,特别重视并忠实履行对客户的义务和责任。 ( )

A.正确 

B.错误

参考答案:A
参考解析:该说法正确。商业银行靠站金融创新活动时要按相应法律要求,特别重视并忠实履行对客户的义务和责任。

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