11、根据客户类型对理财业务进行分类，可以分为（　　）。
A．理财顾问服务
B．理财业务
C．综合理财服务
D．财富管理业务
E．私人银行业务
12、 商业银行与客户的业务往来，应当遵循（　　）原则。
A． 平等
B． 自愿
C． 公平
D． 诚实信用
E． 效益
13、理财顾问服务是指商业银行向客户提供的（　　）等专业化服务。
A．财务分析与规划
B．理财计划
C．投资建议
D．私人银行
E．个人投资产品推介
14、 个人理财业务按照管理运作方式不同，可分为（　　）。
A． 投资规划
B． 居住和抵押融资规划
C． 理财顾问服务
D． 综合理财服务
E． 经营活动服务
15、 下列关于个人理财的说法，正确的有（　　）。
A． 个人理财业务的服务对象是个人和家庭
B． 个人理财业务是一种个性化、综合化服务
C． 个人理财业务服务具有顾问性质和受托性质
D． 个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
E． 个人理财业务是一般性业务咨询服务
16、按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，理财业务可分为（　　）。 {Page}


17、与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在（　　）。
A．综合理财服务分为理财计划和私人银行业务两类
B．综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理
C．投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担
D．综合理财服务更强调个性化的服务
E．私人银行业务是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务
个人理财判断题
18、我国监管当局规定，商业银行在开展有关理财业务(协助性服务)时可以未经事先获准而使用信托权利。（　　）

19、理财计划的服务理念是根据客户个性化的需求为客户量身定做产品和服务，通过客户资产的全球配置，降低风险，从而达到财富保值和增值的目的。（　　）

20、综合理财服务可以划分为理财顾问和理财计划两类。（　　）