书  名:中国银行业从业人员资格认证考试教材:个人理财

出 版 社:中国金融出版社

作  者:中国银行业从业人员资格认证办公室 编

出版时间:2013年4月

印刷时间:2013年4月

开  本:16

定  价:49.00元

包  装:平装

内容简介:为配合中国银行业从业人员资格认证考试,中国银

行业从业人员资格认证办公室组织专家小组,根据中国银行业从业

人员资格认证考试个人理财科目考试大纲编写了考试教材《个人理

财》。阅读本教材能帮助从业人员和考生基本把握考试大纲的范围

和深度。个人理财科目针对从事商业银行个人理财业务相关的从业

人员设计,其内容紧扣考试大纲,涵盖个…[教材简介][教材目录]

教材大纲变化解析

旧版教材2010版

新版教材(2013版) 变化解析

233网校讲师整理,版权所有,
未经许可,不得转载。

[教材变动详情] [新旧大纲对比] [2013版考试大纲]

 第1章 中国银行体系概况  第1章 银行个人理财业务概述
 1.1 银行个人理财业务的概念和分类  1.1 银行个人理财业务的概念和分类
   1.1.1 个人理财概述    1.1.1 个人理财概述
   1.1.2 银行个人理财业务概念    1.1.2 银行个人理财业务概念
   1.1.3 银行个人理财业务分类    1.1.3 银行个人理财业务分类
 1.2 银行个人理财业务发展和现状  1.2 银行个人理财业务发展和现状

 

   1.2.1 国外发展和现状    1.2.1 国外发展和现状
   1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状    1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状

1.2.2表1-1数据更新;

后增加2011年8月28日那段
 1.3 银行个人理财业务的影响因素  1.3 银行个人理财业务的影响因素
   1.3.1 宏观影响因素    1.3.1 宏观影响因素 1.3中1.3.1第二条经济环境表格1-2内容更新
   1.3.2 微观影响因素    1.3.2 微观影响因素
   1.3.3 其他影响因素    1.3.3 其他影响因素
 1.4 银行个人理财业务的定位  1.4 银行个人理财业务的定位
 第2章 银行个人理财理论与实务基础  第2章 银行个人理财理论与实务基础
 2.1 银行个人理财业务理论基础  2.1 银行个人理财业务理论基础
   2.1.1 生命周期理论    2.1.1 生命周期理论 2.1.1生命周期理论第二点中(2)举例改变;生命周期理论和个人
理财规划中删除7.客户保险需求的简单测算
   2.1.2 货币的时间价值    2.1.2 货币的时间价值

2.1.2中2.时间价值与利率的计算中(4)年金的计算处增加年金的
分类介绍

   2.1.3 投资理论    2.1.3 投资理论

2.1.3投资理论中1.收益与风险(1)公式中表述和例题计算有变;
(4)增加公式

2.1.3投资理论中 2.资产组合理论(3)增加公式;(4)两种组合
的收益与方差删除(5)优组合变成(4)且后面内容变动
   2.1.4 资产配置原理    2.1.4 资产配置原理
   2.1.5 投资策略与投资组合的选择    2.1.5 投资策略与投资组合的选择
 2.2 银行理财业务实务基础  2. 2 银行理财业务实务基础
   2.2.1 理财业务的客户准入    2.2.1 理财业务的客户准入

2.2.1理财业务客户准入概述中内容变化;

   2.2.2 客户理财价值观    2.2.2 客户理财价值观与行为金融学 标题增加“与行为金融学”
2.2.2中2.客户的投资行为特征与理财师的沟通技巧变化
   2.2.3 客户风险属性    2.2.3 客户风险属性
   2.2.4 客户风险评估    2.2.4 客户风险评估
 第3章 金融市场和其它投资市场  第3章 金融市场和其它投资市场
 3.1 金融市场概述  3.1 金融市场概述
 3.2 金融市场的功能和分类  3.2 金融市场的功能和分类
   3.2.1 金融市场功能    3.2.1 金融市场功能 3.2.1金融市场功能1.微观经济能力分列点名称变化
   3.2.2 金融市场分类    3.2.2 金融市场分类
 3.3 金融市场的发展  3.3 金融市场的发展
   3.3.1 国际金融市场的发展    3.3.1 国际金融市场的发展
   3.3.2 中国金融市场的发展    3.3.2 中国金融市场的发展 3.3.2中国金融市场的发展1.金融市场体系基本形成中表述有细微
变动
 3.4 货币市场  3.4 货币市场
   3.4.1 货币市场概述    3.4.1 货币市场概述 3.4.1货币市场概述增加第7点
   3.4.2 货币市场的组成    3.4.2 货币市场的组成
   3.4.3 货币市场在个人理财中的运用    3.4.3 货币市场在个人理财中的运用
 3.5 资本市场  3.5 资本市场 前面表述有变
   3.5.1 股票市场    3.5.1 股票市场

3.5.1中(2)股票分类到3.5.2之前有变

   3.5.2 债券市场    3.5.2 债券市场 3.5.2删除债券市场部分内容;2.债券市场交易机制内容有变
 3.6 金融衍生品市场  3.6 金融衍生品市场
   3.6.1 市场概述    3.6.1 市场概述
   3.6.2 金融衍生品    3.6.2 金融衍生品 3.6.2金融衍生品2.金融期货增加(3)期货交易策略
   3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用    3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用
 3.7 外汇市场  3.7 外汇市场
   3.7.1 外汇市场概述    3.7.1 外汇市场概述
   3.7.2 外汇市场的分类    3.7.2 外汇市场的分类
   3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用    3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用
 3.8 保险市场  3.8 保险市场
   3.8.1 保险市场概述    3.8.1 保险市场概述 3.8.1保险市场概述2.保险的相关要素中(7)受益人增加特殊情
况分列
   3.8.2 保险市场的主要产品    3.8.2 保险市场的主要产品 3.8.2保险市场的主要产品中表3-1内容及后续说明有变
   3.8.3 保险市场在个人理财中的运用    3.8.3 保险市场在个人理财中的运用
 3.9 黄金及其他投资市场  3.9 贵金属及其他投资市场 “黄金”改为“贵金属”
   3.9.1 黄金市场及产品    3.9.1 贵金属市场及产品 “黄金”改为“贵金属”
3.9.1贵金属市场及产品中1.贵金属基础知识又新增部分
   3.9.2 房地产市场    3.9.2 房地产市场
   3.9.3 收藏品市场    3.9.3 收藏品市场
 第4章 银行理财产品  第4章 银行理财产品
 4.1 银行理财产品市场发展  4.1 银行理财产品市场发展
 4.2 银行理财产品要素  4.2 银行理财产品要素
   4.2.1 产品开发主体信息    4.2.1 产品开发主体信息
   4.2.2 产品目标客户信息    4.2.2 产品目标客户信息 4.2.2产品目标客户信息中部分内容有细微变化
   4.2.3 产品特征信息    4.2.3 产品特征信息
 4.3 银行理财产品介绍  4.3 银行理财产品介绍
   4.3.1 货币型理财产品    4.3.1 货币型理财产品
   4.3.2 债券型理财产品    4.3.2 债券型理财产品
   4.3.3 股票类理财产品    4.3.3 股票类理财产品 4.3.3后删除组合投资类理财产品内容,后续知识点对应前移;
   4.3.4 信贷资产类理财产品   删除
   4.3.5 组合投资类理财产品    4.3.4 组合投资类理财产品 改变顺序
   4.3.6 结构性理财产品    4.3.5 结构性理财产品 改变顺序
   4.3.7 QD11基金挂钩类理财产品    4.3.6 QD11基金挂钩类理财产品 改变顺序
   4.3.8 另类理财产品    4.3.7 另类理财产品

改变顺序

4.3.7另类理财产品中,另类投资的主要优点增加第三点

 4.4 银行理财产品发展趋势  4.4 银行理财产品发展趋势
 第5章 银行代理理财产品  第5章 银行代理理财产品
 5.1 银行代理理财产品的概念  5.1 银行代理理财产品的概念
 5.2 银行代理理财产品销售基本原则  5.2 银行代理理财产品销售基本原则
 5.3 基金  5.3 基金
   5.3.1 基金的概念和特点    5.3.1 基金的概念和特点
   5.3.2 基金的分类    5.3.2 基金的分类
   5.3.3 特殊类型基金    5.3.3 特殊类型基金
   5.3.4 银行代销流程    5.3.4 银行代销流程
   5.3.5 基金的流动性及收益情况    5.3.5 基金的流动性及收益情况
   5.3.6 基金的风险    5.3.6 基金的风险
 5.4 保险  5.4 保险
   5.4.1 银行代理保险概述    5.4.1 银行代理保险概述

5.4.1银行代理保险概述中2.银行代理保险的范围增加一点点内容;

   5.4.2 银行代理保险产品    5.4.2 银行代理保险产品主要类型介绍 标题增加“主要类型介绍”,内容有变动。
   5.4.3 保险产品的风险    5.4.3 保险产品的风险
 5.5 国债  5.5 国债
   5.5.1 银行代理国债的概念、种类    5.5.1 银行代理国债的概念、种类 5.5.1银行代理国债的概念、种类中2.种类有内容变动
   5.5.2 国债的流动性及收益情况    5.5.2 国债的流动性及收益情况
   5.5.3 国债的风险    5.5.3 国债的风险
 5.6 信托  5.6 信托
   5.6.1 银行代理信托类产品的概念    5.6.1 银行代理信托类产品的概念
   5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况    5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况
   5.6.3 信托产品风险    5.6.3 信托产品风险
 5.7 黄金  5.7 黄金
   5.7.1 银行代理黄金业务种类    5.7.1 银行代理黄金业务种类
   5.7.2 业务流程    5.7.2 业务流程
   5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点    5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点
 第6章 理财顾问服务  第6章 理财顾问服务
 6.1 理财顾问服务概述  6.1 理财顾问服务概述
   6.1.1 理财顾问服务概念    6.1.1 理财顾问服务概念
   6.1.2 理财顾问服务流程    6.1.2 理财顾问服务流程
   6.1.3 理财顾问服务特点    6.1.3 理财顾问服务特点
 6.2 客户分析  6.2 客户分析
   6.2.1 收集客户信息    6.2.1 收集客户信息
   6.2.2 客户财务分析    6.2.2 客户财务分析
   6.2.3 客户风险特征和理财特性分析    6.2.3 客户风险特征和理财特性分析
   6.2.4 客户理财需求和目标分析    6.2.4 客户理财需求和目标分析
 6.3 财务规划  6.3 财务规划
   6.3.1 现金、消费及债务管理    6.3.1 现金、消费及债务管理
   6.3.2 保险规划    6.3.2 保险规划
   6.3.3 税收规划    6.3.3 税收规划
   6.3.4 人生事件规划    6.3.4 人生事件规划 6.3.4人生事件规划1.教育规划(2)内容删减
   6.3.5 投资规划    6.3.5 投资规划
 第7章 个人理财业务相关法律法规  第7章 个人理财业务相关法律法规
 7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律  7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律
   7.1.1 《中华人民共和国民法通则》    7.1.1 《中华人民共和国民法通则》
   7.1.2 《中华人民共和国合同法》    7.1.2 《中华人民共和国合同法》
   7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》    7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》
   7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》    7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》
   7.1.5 《中华人民共和国证券法》    7.1.5 《中华人民共和国证券法》
   7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》    7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 7.1.6《中华人民共和国证券投资基金法》1.基本内容中添加了2012年12月28日第三十次修订内容部分;2.和个人理财业务相关的
重要法条内容,第五,流动性强后面到7.1.7之前每个点中条例有
变动,对应条例内容中也有变动;
   7.1.7 《中华人民共和国保险法》    7.1.7 《中华人民共和国保险法》
   7.1.8 《中华人民共和国信托法》    7.1.8 《中华人民共和国信托法》
   7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》    7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》
   7.1.10 《中华人民共和国物权法》    7.1.10 《中华人民共和国物权法》
 7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规  7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规
   7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》    7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》
   7.2.2 《期货交易管理条例》    7.2.2 《期货交易管理条例》
 7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释  7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释
   7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》    7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》
   7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》    7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》
   7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》    7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》
   7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》    7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》
 第8章 个人理财业务管理  第8章 个人理财业务管理
 8.1 个人理财业务合规性管理  8.1 个人理财业务合规性管理

8.1个人理财业务合规性管理中内容更新至2012年12月31日,
表8-1内容更新(后续表述内容变动)

   8.1.1 开展个人理财业务的基本条件    8.1.1 开展个人理财业务的基本条件
   8.1.2 开展个人理财业务的政策限制    8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 8.1.2开展个人理财业务的政策限制中3.关于对个人理财业务的检
查监管(2)中增加⑥其他重大事项
   8.1.3 开展个人理财业务的法律责任    8.1.3 开展个人理财业务的法律责任
 8.2 个人理财资金使用管理  8.2 个人理财资金使用管理 8.2中后增加内容:4.《关于进一步加强……》……的使用规定
 8.3 个人理财业务流程管理  8.3 个人理财业务流程管理
   8.3.1 业务人员管理    8.3.1 业务人员管理
   8.3.2 客户需求调查    8.3.2 客户需求调查
   8.3.3 理财产品开发    8.3.3 理财产品开发
   8.3.4 理财产品销售    8.3.4 理财产品销售 8.3.4理财产品销售中相关规定更新至2011年8月28日的相关规定,
后续内容变动;
   8.3.5 理财业务其他管理    8.3.5 理财业务其他管理
 8.4 理财产品合规性管理案例  8.4 理财产品合规性管理案例

8.4中案例一3.合规性分析分列内容中从(5)往后有变化;
8.4中案例二3.合规性分析分列内容中从(5)往后开始有变动;

   8.4.1 理财产品开发合规性管理案例    8.4.1 理财产品开发合规性管理案例
   8.4.2 理财产品销售合规性管理案例    8.4.2 理财产品销售合规性管理案例
   8.4.3 理财产品售后合规性管理案例    8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 8.4.3理财产品售后合规性管理案例中案例一3.合规性分析后面添
加(4);案例二中3.合规性分析后面添加(4)
 第9章 个人理财业务风险管理  第9章 个人理财业务风险管理
 9.1 个人理财的风险  9.1 个人理财的风险
   9.1.1 个人理财风险的影响因素    9.1.1 个人理财风险的影响因素
   9.1.2 理财产品风险评估    9.1.2 理财产品风险评估 9.1.2理财产品风险评估1.风险种类(2)名称变动内容未变;
 9.2 个人理财业务面临的主要风险  9.2 个人理财业务面临的主要风险
   9.2.1 个人理财业务面临的主要风险    9.2.1 个人理财业务面临的主要风险
   9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求    9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求
   9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理    9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理
   9.2.4 综合理财业务的风险管理    9.2.4 综合理财业务的风险管理
 9.3 产品风险管理  9.3 产品风险管理
 9.4 操作风险管理  9.4 操作风险管理
 9.5 销售风险管理  9.5 销售风险管理
 9.6 声誉风险管理  9.6 声誉风险管理
 第10章 职业道德和投资者教育  第10章 职业道德和投资者教育
 10.1 个人理财业务从业资格简介  10.1 个人理财业务从业资格简介
   10.1.1 境外理财业务从业资格简介    10.1.1 境外理财业务从业资格简介
   10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格    10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格
   10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件    10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件
 10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德  10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 10.2银行个人理财业务从业人员的职业道德内容概括有变,后续
相关条例及内容均有变化;
   10.2.1 从业人员基本行为准则    10.2.1 从业人员销售活动遵循原则
   10.2.2 从业人员岗位职责要求    10.2.2 从业人员销售活动注意事项
   10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则    10.2.3 从业人员销售活动禁止事项
   10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则    10.2.4 从业人员岗位要求
   10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则    10.2.5 从业人员的限制性条款
   10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则    10.2.6 从业人员的法律责任
   10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则   删除
   10.2.8 从业人员的限制性条款   删除
   10.2.9 从业人员的违法责任   删除
 10.3 个人理财投资者教育  10.3 个人理财投资者教育
   10.3.1 投资者教育概述    10.3.1 投资者教育概述
   10.3.2 投资者教育功能    10.3.2 投资者教育功能
   10.3.3 投资者教育内容    10.3.3 投资者教育内容 10.3.3投资者教育内容4.后增加5.告知购买理财产品注意事项,
后续点依次后移
VIP班
精讲班
冲刺班
习题班
课程专业名称 讲师 课时 原价 优惠价 免费体验 报名
《风险管理》VIPvip班(基础+风险管理) 王妍等 93 ¥1200 ¥650
《公司信贷》VIPvip班(基础+公司信贷)
王妍/闫敏 117 ¥1200 ¥650
《个人贷款》VIPvip班(基础+个人贷款) 王妍等 97 ¥1200 ¥650
《个人理财》VIPvip班(基础+个人理财) 王妍/徐雨光 93 ¥1200 ¥650
《公共基础》单科vip班 王妍 44 ¥700 ¥360

在线交流