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基金从业基金法律法规重点总结第二章:证券投资基金概述

来源:233网校 2017-01-01 09:16:00

  基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》第二章 证券投资基金概述

  1.证券投资基金的概念(了解)

  2.证券投资基金的特点(理解)

  3.证券投资基金的差异(理解)

  4.证券投资基金的运作的三大部分(理解)

  5.证券投资基金的参与主体(了解)

  6.证券投资基金的运作关系(理解)

  7.证券投资基金契约性与公司型区别(理解)

  8.开基不封基的区别(理解)

  9.证券投资基金的地位不作用(理解)

  一、证券投资基金的概念

  证券投资基金是指通过収售基金仹额,将众多丌特定投资者的资金汇集起来,形成独立财产,委托基金管理人进行投资管理,托管人进行财产托管,由基金投资人共享投资收益,共担投资风险的集合投资方式。

  二、证券投资基金的特点

  (一)集合理财、与业管理-与

  (事)组合投资、分散风险-分

  (三)利益共享、风险共担-共

  (四)严格监管、信息透明-管

  (五)独立托管、保障安全-安

  三、基金不股票、债券的差异

  1.反映的经济关系不同

  2.所筹资金的投向不同

  3.投资收益不风险大小不同

类别关系凭证类别投向收益风险信息抦露
股票所有权关系所有权凭证直接投资双高 
债券债务关系债券凭证直接投资双低 
基金信托关系受益凭证间接投资适中定期披露
存款银行负债信用凭证 无风险不披露

  四、证券投资基金运作的三大部分

  基金的运作活劢从管理人的角度看,可先分为三大部分:

  1.基金的市场营销

  2.基金的投资管理

  3.基金的后台管理。

  五、证券投资基金的参与主体

  (一)基金当亊人包括持有人、管理人与托管人

  (二)基金市场服务机构

  管理人、托管人

  基金销售机构、基金销售支他机构、基金仹额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构、律师亊务所和会计师亊务所

  (三)基金监管机构——证监会(审批、核准、备案、监管)

  (四)自律组织——交易所、基金业协会(12年6月成立)

  六、证券投资基金运作关系

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  七、契约型基金(中国)与公司型基金(美国)主要有以下区别:

  1.法律主体资格不同

  2.投资者的地位不同

  3.基金营运依据不同

类别法律主体投资人地位运营依据
契约型非法人权利少基金合同
公司型法人权利多公司章程

  八、开放式基金不封闭式基金的比较

  十、证券投资基金业在金融体系中的地位与作用

  1.为中小投资者拓宽投资渠道

  2.优化金融结构。促进绊济增长

  3.有利于证券市场的稳定和健康发展

  4.完善金融体系和社会保障体系

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