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《基金法律法规》高频考点:证券投资基金的概念和特点

来源:233网校 2018-08-29 09:04:00

证券投资基金的概念与特点属于教材第二章(证券投资基金概述)的内容,考纲要求了解证券投资基金在各地不同的名称和概念、掌握证券投资基金的基本特点。

学习资源推荐>>基金法律法规精讲班(28讲)||高频考点题

概念解析

1、证券投资基金的概念:通过发售基金份额,将众多不特定投资者的资金汇集起来,形成独立财产,委托基金管理人进行投资管理,基金托管人进行财产托管,由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的集合投资方式。

2、证券投资基金的特点:集合理财、专业管理;组合投资、分散风险;利益共享、风险共担;严格监管、信息透明;独立托管、保障安全。

习题演练

1、以下关于证券投资基金概念的表述,正确的是( )。

Ⅰ、基金管理人按照基金的资产规模获得一定比率的管理费收入

Ⅱ、证券投资基金是投资人直接通过分散投资的一种投资方式

Ⅲ、证券投资基金的投资人共享投资收益,共担投资风险

Ⅳ、证券投资基金的资产独立于管理人和托管人的资产

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案:A
参考解析:投资基金是一种间接投资工具,基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。

2、某货币市场基金基金合同约定“本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,按日进行支付”,该约定体现了证券投资基金( )的特点。

A.组合投资、分散风险

B.严格监管、信息透明

C.集合理财、专业管理

D.利益共享、风险共担

参考答案:D
参考解析:基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有,基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。

3、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点,以下表述正确的是( )。

A、基金投资者一般按照所持有的基金份额分配基金收益

B、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后,部分盈余归基金投资者所有

C、为基金提供服务的基金管理人参与基金收益的分配

D、基金托管人与基金管理人共同分担投资风险。

参考答案:A
参考解析:基金投资收益在扣除由基金承担的费用后,全部盈余归基金投资者所有,因此B错误。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费,并不参与基金收益的分配。

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