基金从业考试《基金法律法规》真题及答案精选100题
61. 根据《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》的规定，基金经理职责由其他符合条件的人员代为履行的期限为( )。
A.60日
B.90日
C.30日
D.10日
参考答案: C
难易程度: 易
教材页码: 无页
解析：基金经理职责由其他符合条件的人员代为履行的期限为30日。
62. 开放式基金在其开放申购和赎回前，一般至少( )披露一次资产净值和份额净值。
A.每日
B.每月
C.每周
D.每15天
参考答案: C
难易程度: 易
教材页码: 下册102页
解析：开放式基金在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。
63. 关于认购和申购的区别，以下表述错误的是( )。
A.认购申请和申购申请的份额确认日相同
B.申购通常按未知价确认
C.认购费率实践中一般低于申购费率
D.认购价通常固定为1元
参考答案: A
难易程度: 易
教材页码: 下册15页
解析：认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期;申购份额通常在T+2日确认。
64. 基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当( )。
A.充分说明保本基金的收益率
B.充分说明与银行存款的一致性
C.充分说明基金经理的过往业绩
D.充分揭示保本基金的风险
参考答案: D
难易程度: 易
教材页码: 下册144页
解析：基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险。
65. 基金代销机构对基金管理人进行审慎调查时，需要重点关注的信息是( )。Ⅰ、管理人的信息管理平台在建情况 Ⅱ、管理人的经营管理能力 Ⅲ、管理人的投资管理能力 Ⅳ、管理人的内部控制情况
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案: B
难易程度: 易
教材页码: 下册150页
解析：基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容包括：诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况。
66. 关于投资者教育，以下表述错误的是( )。
A.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段
B.投资者教育包括提示投资风险
C.投资者教育是行业自律组织的一项重要工作
D.投资者教育是基金管理公司为客户提供的一项投资咨询工作
参考答案: D
难易程度: 易
教材页码: 下册166页
解析：投资者教育不能等同于投资咨询。
67. 关于证券投资基金的发展能有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，以下描述错误的是( )。
A.证券投资基金推动市场价值判断体系的形成
B.证券投资基金倡导理想的投资理念和文化
C.证券投资基金管理人能发挥专业投资优势
D.证券投资基金给投资者带来合理的收益
参考答案: D
难易程度: 易
教材页码: 上册33页
解析：选项D内容属于明显的常识性错误。
68. 关于基金职业道德教育与修养，以下表述错误的是( )。
A.基金职业道德教育与修养是从被动接受教育走向主动自我教育的活动
B.基金职业道德教育与修养是从自律走向他律的活动
C.基金职业道德教育与修养是从他律走向自律的活动
D.基金职业道德教育与修养是把外在的基金职业道德规范转化为内在的职业道德情感、职业道德观念和职业行为习惯的活动
参考答案: B
难易程度: 易
教材页码: 上册127页
解析：基金职业道德教育与修养是从他律走向自律的活动。
69. 关于私募基金托管，以下描述正确的是( )。
A.私募基金的托管人可以是基金管理人的股东
B.私募基金必须由基金托管人托管
C.除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管
D.若投资人信任基金管理人，私募基金可以不托管
参考答案: C
难易程度: 易
教材页码: 上册105页
解析：除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。
70. 基金管理人制定内部控制制度的( )，是指在内控制度制定时，需考虑公司运作管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。
A.全面性原则
B.适时性原则
C.合法、合规性原则
D.审慎性原则
参考答案: A
难易程度: 易
教材页码: 下册181页
解析：题干所述内容为全面性原则。
71. 中国基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的( )个工作日，为私募基金管理人结登记手续。
A.15
B.5
C.10
D.20
参考答案: D
难易程度: 易
教材页码: 上册102页
解析：中国基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日，为私募基金管理人结登记手续。
72. 基金托管人出现( )情形时，中国证监会可取消其托管资格。
A.履行法定义务未能勤勉尽责
B.违反《证券投资基金法》规定，情节严重的
C.在履行法定职责时存在失误
D.连续2年没有开展基金托管业务
参考答案: B
难易程度: 易
教材页码: 上册91页
解析：基金托管人出现：1.连续3年没有开展基金托管业务情形时;2.违反《证券投资基金法》规定，情节严重的;3.法律、行政法规规定的其他情形时，中国证监会可取消其托管资格。
73. 关于基金赎回费用，以下表述正确的是( )。
A.场外赎回不可按份额持有时间分段设置赎回费率;场内赎回可按份额持有时间分段设置赎回费率
B.场外、场内赎回均按份额持有时间分段设置赎回费率
C.场外赎回可按份额持有时间分段设置赎回费率;场内赎回不可按份额持有时间分段设置赎回费率
D.场外、场内赎回均不可按份额持有时间分段设置赎回费率。
参考答案: C
难易程度: 易
教材页码: 下册16页
解析：场外赎回可按份额持有时间分段设置赎回费率;场内赎回不可按份额持有时间分段设置赎回费率
74. 资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括( )。
A.对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效
B.增加居民投资收入，提高居民生活水平
C.为市场经济体系有效配置资源，提高社会经济效率和生产服务水平
D.通过专业的管理活动，帮助投资者进行投资决策，使投融资更加便利
参考答案: B
难易程度: 易
教材页码: 上册8页
解析：资产管理行业满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来，而不是为了增加居民投资收入，提高居民生活水平。
75. 申请开展基金销售业务的机构应制定( )。
A.基金资产委托管理制度
B.基金投资管理制度
C.基金投资风险管理制度
D.反洗钱内部控制制度
参考答案: D
难易程度: 易
教材页码: 下册127页
解析：基金销售机构准入条件包括反洗钱内部控制制度。
76. 职业道德是与人们的( )紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。
A.经济行为
B.职业行为
C.文化行为
D.政治行为
参考答案: B
难易程度: 易
教材页码: 上册112页
解析：职业道德是与人们的职业行为紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。
77. 对通过中国基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，基金销售机构需要为其统一办理( )。Ⅰ、执业注册 Ⅱ、后续培训 Ⅲ、执业年检 Ⅳ、同业轮岗
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案: C
难易程度: 易
教材页码: 下册138页
解析：对通过中国基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，基金销售机构需要为其统一办理执业注册、后续培训、执业年检。
78. 基金监管机构可以依法行使的监管权包括( )。Ⅰ、检查权 Ⅱ、行政处罚权 Ⅲ、行政处分权 Ⅳ、禁止权
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案: B
难易程度: 易
教材页码: 上册74页
解析：基金监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权和行政处分权等监管权。
79. 要求基金从业人员持证上岗的目的是( )。I.保证基金从业人员在执业之前通过资格考试，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册。II.保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。Ⅲ.保证基金从业人员执业过程中不出现差错 Ⅳ.保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的监督之下
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案: C
难易程度: 易
教材页码: 上册121页
解析：要求基金从业人员持证上岗不可能保证基金从业人员执业过程中不出现差错。
80. 基金销售机构应当按照( )向投资人收取销售费用。
A.基金资产托管协议
B.理财服务协议
C.基金销售协议
D.基金合同
参考答案: D
难易程度: 易
教材页码: 下册148页
解析：基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用。
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