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单项选择题
1、 一般情况下，对于个人投资者而言，影响资产配置的主要因素是（　　）。
A．个人的生命周期
B．投资者的资产负债状况
C．投资者的财务变动状况与趋势
D．投资者的财富净值


2、 （　　）要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
A．健全性原则
B．有效性原则
C．独立性原则
D．成本效益原则


3、 资产组合管理决策的各项步骤中，重要的是（　　）。
A．风险与税收定位
B．收益生成
C．分散经营
D．资产配置


4、 目前在我国，基金买卖股票按照1%。的税率征收（　　）。
A．营业税
B．企业所得税
C．个人所得税
D．印花税

5、 基金分红是主要的分析指标，能全面反映基金的经营成果。（　　）


6、核准制是指在强调充分披露信息的前提下，基金在履行必要的备报手续后就可以进行基金募集的一种制度安排。（　　）
A．正确
B．错误


多项选择题
7、 开展特定客户资产管理业务应订立书面的资产管理合同，该合同的立书人有（　　）。
A．资产委托人
B．资产管理人
C．资产托管人
D．资产担保人


8、 下列关于保本基金特点的说法中，正确的是（　　）。
A．此类基金锁定了投资亏损的风险
B．风险较低
C．不追求超额收益
D．适合稳健投资者


9、 战术性资产配置与战略性配置的不同体现在（　　）。
A．投资者的风险承受不同
B．投资者的风险偏好认识不同
C．对投资者的风险偏好假设不同
D．对资产管理人把握资产投资收益变化的能力要求不同


10、 （　　）属于基金资产承担的费用。
A．基金管理费
B．基金托管费
C．基金持有大会费用
D．基金发行费