2024年初级《个人理财》新旧大纲对比

《初级个人理财》

2024年新旧大纲变化对比表

注意：标红部分为新增，标蓝部分为删除。

章 知识点（2024） 知识点（2021）

一、个人理财

（一）熟悉个人理财业务的相关主体；

（二）掌握银行个人理财业务的分类；

（三）了解理财师工作流程及主要内容；

（四）了解国内外个人理财业务的发展状

况；

（五）了解理财师的队伍迅速扩张原因及职

业特征；

（六）掌握理财师的执业资格要求；

（七）了解理财师所承担的社会责任。

（一）熟悉个人理财业务的相关主体；

（二）掌握银行个人理财业务的分类；

（三）了解理财师工作流程及主要内容；

（四）了解国内外个人理财业务的发展状

况；

（五）了解理财师的队伍迅速扩张原因及职

业特征；

（六）掌握理财师的执业资格要求；

（七）了解理财师所承担的社会责任。

二、个人理财业务相

关法律法规

（一）了解中国的法律体系；

（二）掌握民事法律关系；

（三）掌握《中华人民共和国民法典》中与

个人理财业务相关的规定；

（四）熟悉《个人独资企业法》、《合伙企

业法》中与个人理财业务相关的规定；

（五）掌握银行销售及代理销售产品相关法

律法规；

（六）了解个人外汇业务涉及的法律法规；

（七）掌握金融消费者权益保护相关法律法

规。

（一）了解中国的法律体系；

（二）掌握《中华人民共和国民法典》中与

个人理财业务相关的规定；

（三）熟悉《个人独资企业法》、《合伙企

业法》中与个人理财业务相关的规定；

（四）掌握各类理财产品及其销售相关的法

律法规。