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金融犯罪概述

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金融犯罪概述考点解析

所属考试:银行从业
所属科目:初级银行管理
考点标签: 了解
所属章节:第四章 监管措施、行政处罚与行政救济/第四节 金融犯罪/金融犯罪概述
所属版本:2024

金融犯罪概述介绍

金融犯罪概述

(1)概念

金融犯罪是指发生在金融业务活动领域中的,违反金融管理法律法规,危害国家有关货币、银行、信贷、票据、外汇、保险、证券期货等金融管理制度,破坏金融管理秩序,情节严重,依照《刑法》应受刑事处罚的行为。

(2)特点

①跨省、跨地区金融犯罪日益增多。

②涉众型金融犯罪不断增长。

③犯罪形式日趋职业化、组织化和智能化。

④内外勾结作案特征逐渐凸显。

(3)金融犯罪的危害

当金融犯罪发展到一定水平时,其危害结果不单单是巨大的财务损失,而且将向深度延伸和扩大,对金融机构、经济实体、地方经济甚至国家的信誉,包括经济活动中的诚信制度都会造成难以弥补的损害。

当风险积累到一定程度时,极易引发金融风波,进而扩大为金融全局的风险,直接威胁我国经济秩序和社会秩序的稳定。

(4)对金融犯罪的遏制与打击

打击金融犯罪是现代金融监管的基本内涵之一。

许多国家设有专门的金融犯罪调查机构,部分国家赋予金融监管部门一定的犯罪侦查职权。

专题更新时间:2025/08/01 11:32:55
初级银行管理知识点:对金融犯罪的遏制与打击是怎样的?

初级银行管理知识点:对金融犯罪的遏制与打击是怎样的?

对金融犯罪的遏制与打击:打击金融犯罪是现代金融监管的基本内涵之一。许多国家设有专门的金融犯罪调查机构,部分国家赋予金融监管部门一定的犯罪侦查职权。
2024-09-16 浏览:39
初级银行管理知识点:金融犯罪的特点有哪些?

初级银行管理知识点:金融犯罪的特点有哪些?

金融犯罪的特点:①跨省、跨地区金融犯罪日益增多。②涉众型金融犯罪不断增长。③犯罪形式日趋职业化、组织化和智能化。④内外勾结作案特征逐渐凸显。
2024-09-16 浏览:37
初级银行管理知识点:金融犯罪的危害有哪些?

初级银行管理知识点:金融犯罪的危害有哪些?

金融犯罪的危害:当金融犯罪发展到一定水平时,其危害结果不单单是巨大的财务损失,而且将向深度延伸和扩大,对金融机构、经济实体、地方经济甚至国家的信誉,包括经济活动中的诚信制度都会造成难以弥补的损害。当风
2024-09-16 浏览:43
初级银行管理知识点:金融犯罪的主要内容是什么?

初级银行管理知识点:金融犯罪的主要内容是什么?

(1)金融犯罪的概念金融犯罪是指发生在金融业务活动领域中的,违反金融管理法律法规,危害国家有关货币、银行、信贷、票据、外汇、保险、证券期货等金融管理制度,破坏金融管理秩序,情节严重,依照《刑法》应受刑
2024-09-15 浏览:53
初级银行管理知识点:金融犯罪的概念是什么?

初级银行管理知识点:金融犯罪的概念是什么?

金融犯罪的概念:金融犯罪是指发生在金融业务活动领域中的,违反金融管理法律法规,危害国家有关货币、银行、信贷、票据、外汇、保险、证券期货等金融管理制度,破坏金融管理秩序,情节严重,依照《刑法》应受刑事处
2024-09-15 浏览:49

金融犯罪概述考点试题

判断题 1.当金融犯罪发展到一定水平时,其危害结果不单单是巨大的财务损失,而且将向深度延伸和扩大,对金融机构、经济实体、地方经济甚至国家的信誉,包括经济活动中的诚信制度都会造成难以弥补的损害。()
A .
B .

正确答案: B

答察解析: 当金融犯罪发展到一定水平时,其危害结果不单单是巨大的财务损失,而且将向深度延伸和扩大,对金融机构、经济实体、地方经济甚至国家的信誉,包括经济活动中的诚信制度都会造成难以弥补的损害。

多选题 2.下列符合现今金融犯罪的特点的有( )。
A . 涉众型金融犯罪不断增长
B . 跨省、跨地区金融犯罪日益增多
C . 犯罪形式日趋职业化、组织化和智能化
D . 金融犯罪的数量逐渐减少
E . 内外勾结作案特征逐渐凸显

正确答案: A

答察解析: 与20世纪90年代相比,现今更多的金融犯罪在活动范围、涉及领域、犯罪手段和方法上已经表现出很高的综合化程度,导致更复杂和更专业的复合型金融犯罪增多,并呈现出以下四个新特点:
一是跨省、跨地区金融犯罪日益增多。
二是涉众型金融犯罪不断增长。
三是犯罪形式日趋职业化、组织化和智能化。
四是内外勾结作案特征逐渐凸显。

单选题 3.下列关于金融犯罪的说法中,不正确的是( )。
A . 金融犯罪的主观方面只能是故意
B . 金融犯罪的犯罪主体只能是自然人
C . 金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序,客观方面表现为违反金融管理法规
D . 金融犯罪主要包括破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪两大类

正确答案: B

答察解析: 金融犯罪的犯罪主体可以是自然人,也可以是单位。

判断题 4.当金融犯罪发展到一定水平时,其危害结果不单单是巨大的财务损失,而且将向深度延伸和扩大,对金融机构、经济实体、地方经济甚至国家的信誉,包括经济活动中的诚信制度都会造成难以弥补的损害。()
A .
B .

正确答案: B

答察解析: 当金融犯罪发展到一定水平时,其危害结果不单单是巨大的财务损失,而且将向深度延伸和扩大,对金融机构、经济实体、地方经济甚至国家的信誉,包括经济活动中的诚信制度都会造成难以弥补的损害。

单选题 5.( )滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要因素。
A . 金融犯罪
B . 刑事犯罪
C . 经济犯罪
D . 行政犯罪

正确答案: A

答察解析: 金融犯罪滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要因素。

大咖讲解:金融犯罪概述

李楠
基金从业
银行从业
证券从业
233网校签约网课老师,专业从事AFP/CFP、银行从业、基金从业、中级经济师、银行校园招聘等课程的研究和授课,曾在四大行及华夏银行、天津银行、渤海银行等机进行金融类培训工作。
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