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金融犯罪的典型案例

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金融犯罪的典型案例考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:李楠
所属科目:初级银行管理
考点标签: 了解
所属章节:第四章 监管措施、行政处罚与行政救济/第四节 金融犯罪/金融犯罪的典型案例
所属版本:2024

金融犯罪的典型案例介绍

金融犯罪的典型案例

(1)伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪

(2)票据诈骗罪及伪造、变造金融票证罪

(3)违法发放贷款罪

(4)信用卡诈骗罪

专题更新时间:2025/08/01 11:32:55
初级银行管理知识点:涉及信用卡的犯罪主要有几类?

初级银行管理知识点:涉及信用卡的犯罪主要有几类?

涉及信用卡的犯罪主要有两类:妨害信用卡管理罪和信用卡诈骗罪。妨害信用卡管理罪是信用卡诈骗罪的预备行为。信用卡诈骗包括以下情形:(1)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡;(2)使用作
2024-09-17 浏览:57
初级银行管理知识点:信用卡诈骗包括哪些情形?

初级银行管理知识点:信用卡诈骗包括哪些情形?

信用卡诈骗包括以下情形:(1)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡;(2)使用作废的信用卡;(3)冒用他人信用卡;(4)恶意透支。
2024-09-17 浏览:48
初级银行管理知识点:票据诈骗主要有哪些情形?

初级银行管理知识点:票据诈骗主要有哪些情形?

票据诈骗包括以下情形:(1)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的;(2)明知是作废的汇票、本票、支票而使用的;(3)冒用他人的汇票、本票、支票的;(4)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票,骗
2024-09-17 浏览:37
初级银行管理知识点:伪造、变造金融票证主要有哪些情形?

初级银行管理知识点:伪造、变造金融票证主要有哪些情形?

伪造、变造金融票证包括以下情形:(1)伪造、变造汇票、本票、支票的;(2)伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的;(3)伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的;(4)伪造信用卡
2024-09-17 浏览:47
初级银行管理知识点:票据诈骗罪及伪造、变造金融票证罪主要有哪些情形?

初级银行管理知识点:票据诈骗罪及伪造、变造金融票证罪主要有哪些情形?

票据诈骗包括以下情形:(1)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的;(2)明知是作废的汇票、本票、支票而使用的;(3)冒用他人的汇票、本票、支票的;(4)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票,骗
2024-09-17 浏览:58

大咖讲解:金融犯罪的典型案例

李楠
基金从业
银行从业
证券从业
233网校签约网课老师,专业从事AFP/CFP、银行从业、基金从业、中级经济师、银行校园招聘等课程的研究和授课,曾在四大行及华夏银行、天津银行、渤海银行等机进行金融类培训工作。
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金融犯罪概述

金融犯罪概述

(1)概念

金融犯罪是指发生在金融业务活动领域中的,违反金融管理法律法规,危害国家有关货币、银行、信贷、票据、外汇、保险、证券期货等金融管理制度,破坏金融管理秩序,情节严重,依照《刑法》应受刑事处罚的行为。

(2)特点

①跨省、跨地区金融犯罪日益增多。

②涉众型金融犯罪不断增长。

③犯罪形式日趋职业化、组织化和智能化。

④内外勾结作案特征逐渐凸显。

(3)金融犯罪的危害

当金融犯罪发展到一定水平时,其危害结果不单单是巨大的财务损失,而且将向深度延伸和扩大,对金融机构、经济实体、地方经济甚至国家的信誉,包括经济活动中的诚信制度都会造成难以弥补的损害。

当风险积累到一定程度时,极易引发金融风波,进而扩大为金融全局的风险,直接威胁我国经济秩序和社会秩序的稳定。

(4)对金融犯罪的遏制与打击

打击金融犯罪是现代金融监管的基本内涵之一。

许多国家设有专门的金融犯罪调查机构,部分国家赋予金融监管部门一定的犯罪侦查职权。

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常见的金融犯罪行为

常见的金融犯罪行为

按照犯罪手段的不同,金融犯罪可分为欺诈型、伪造变造型、渎职型和其他方式型四大类;

按照犯罪主体是否为金融机构及金融机构工作人员,可把金融犯罪分为特殊主体金融犯罪和一般主体金融犯罪;

按照金融犯罪的罪过形式,可把金融犯罪分为金融故意犯罪和金融过失犯罪。

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