金融犯罪的典型案例考点解析
金融犯罪的典型案例介绍
金融犯罪的典型案例
(1)伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪
(2)票据诈骗罪及伪造、变造金融票证罪
(3)违法发放贷款罪
(4)信用卡诈骗罪
正确答案: B
答案解析: 违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,并构成犯罪的行为。
(1)概念
金融犯罪是指发生在金融业务活动领域中的,违反金融管理法律法规,危害国家有关货币、银行、信贷、票据、外汇、保险、证券期货等金融管理制度,破坏金融管理秩序,情节严重,依照《刑法》应受刑事处罚的行为。
(2)特点
①跨省、跨地区金融犯罪日益增多。
②涉众型金融犯罪不断增长。
③犯罪形式日趋职业化、组织化和智能化。
④内外勾结作案特征逐渐凸显。
(3)金融犯罪的危害
当金融犯罪发展到一定水平时,其危害结果不单单是巨大的财务损失,而且将向深度延伸和扩大,对金融机构、经济实体、地方经济甚至国家的信誉,包括经济活动中的诚信制度都会造成难以弥补的损害。
当风险积累到一定程度时,极易引发金融风波,进而扩大为金融全局的风险,直接威胁我国经济秩序和社会秩序的稳定。
(4)对金融犯罪的遏制与打击
打击金融犯罪是现代金融监管的基本内涵之一。
许多国家设有专门的金融犯罪调查机构,部分国家赋予金融监管部门一定的犯罪侦查职权。
常见的金融犯罪行为
按照犯罪手段的不同,金融犯罪可分为欺诈型、伪造变造型、渎职型和其他方式型四大类;
按照犯罪主体是否为金融机构及金融机构工作人员,可把金融犯罪分为特殊主体金融犯罪和一般主体金融犯罪;
按照金融犯罪的罪过形式,可把金融犯罪分为金融故意犯罪和金融过失犯罪。
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赵聪
AFP持证人,经济师
主讲:证券投资基金基础知识,中级个人理财
原某985高校金融讲师,CFP持证人, 中国工商银行、中信银行、中国人寿保险公司、中泰证券、中国邮政集团等多家机构特聘内训讲师。

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李泽瑞
金融培训高级讲师
主讲:证券投资顾问业务,发布证券研究报告业务(证券分析师),初级个人贷款,中级个人贷款,期货投资分析
经济学硕士、金融培训高级讲师,李泽瑞老师从事金融类考证培训,教学经验丰富,出口成“段子”,是一个让学员欲罢不能的很有个人风格的老师,江湖学员称被讲课耽误的“德云社”编外弟子。

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孙婧
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主讲:期货法律法规,投资银行业务(保荐代表人),证券市场基本法律法规,中级法律法规与综合能力,初级法律法规与综合能力
曾就职于多家大型证券、期货公司,具有丰富的金融从业培训经验,外汇分析师,大学生金融交易大赛评委,同时拥有金融类多个从业资格。

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徐雨光
授课专业,易理解,举例形象
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美国经济学硕士。任职于某高校金融系,主要教学及研究方向为投资理财,教学经验丰富,专业功底深厚,对热点考点把握准确,讲课生动有趣,深入浅出。

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李楠
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233网校签约网课老师,专业从事AFP/CFP、银行从业、基金从业、中级经济师、银行校园招聘等课程的研究和授课,曾在四大行及华夏银行、天津银行、渤海银行等机进行金融类培训工作。

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王玉婷
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