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金融犯罪的典型案例

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金融犯罪的典型案例考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:李楠
所属科目:中级银行管理
考点标签: 了解
所属章节:第四章 监管措施、行政处罚与行政救济/第四节 金融犯罪/金融犯罪的典型案例
所属版本:2024

金融犯罪的典型案例介绍

金融犯罪的典型案例

(1)伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪

(2)票据诈骗罪及伪造、变造金融票证罪

(3)违法发放贷款罪

(4)信用卡诈骗罪

专题更新时间:2025/09/04 11:22:43

金融犯罪的典型案例考点试题

单选题 1.某银行分行负责信贷审批、风险管理的副行长李某,接受贷款的客户实际控制人请托,在明知贷款已出现风险的情况下,吩咐下级支行按照新增授信申报并予以审批。该笔贷款最终形成不良并造成该行巨额经济损失。2021年5月,当地法院审判李某有期徒刑6年,李某触犯的罪名是(  )。
A . 违法运用资金罪
B . 违法发放贷款罪
C . 受贿罪
D . 贷款诈骗罪

正确答案: B

答案解析: 违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,并构成犯罪的行为。

单选题 2.某银行分行负责信贷审批、风险管理的副行长李某,接受贷款的客户实际控制人请托,在明知贷款已出现风险的情况下,吩咐下级支行按照新增授信申报并予以审批。该笔贷款最终形成不良并造成该行巨额经济损失。2021年5月,当地法院审判李某有期徒刑6年,李某触犯的罪名是( )。
A . 违法运用资金罪
B . 违法发放贷款罪
C . 受贿罪
D . 贷款诈骗罪

正确答案: B

答案解析: 违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,并构成犯罪的行为。

大咖讲解:金融犯罪的典型案例

李楠
基金从业
银行从业
证券从业
233网校签约网课老师,专业从事AFP/CFP、银行从业、基金从业、中级经济师、银行校园招聘等课程的研究和授课,曾在四大行及华夏银行、天津银行、渤海银行等机进行金融类培训工作。
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金融犯罪概述

(1)概念

金融犯罪是指发生在金融业务活动领域中的,违反金融管理法律法规,危害国家有关货币、银行、信贷、票据、外汇、保险、证券期货等金融管理制度,破坏金融管理秩序,情节严重,依照《刑法》应受刑事处罚的行为。

(2)特点

①跨省、跨地区金融犯罪日益增多。

②涉众型金融犯罪不断增长。

③犯罪形式日趋职业化、组织化和智能化。

④内外勾结作案特征逐渐凸显。

(3)金融犯罪的危害

当金融犯罪发展到一定水平时,其危害结果不单单是巨大的财务损失,而且将向深度延伸和扩大,对金融机构、经济实体、地方经济甚至国家的信誉,包括经济活动中的诚信制度都会造成难以弥补的损害。

当风险积累到一定程度时,极易引发金融风波,进而扩大为金融全局的风险,直接威胁我国经济秩序和社会秩序的稳定。

(4)对金融犯罪的遏制与打击

打击金融犯罪是现代金融监管的基本内涵之一。

许多国家设有专门的金融犯罪调查机构,部分国家赋予金融监管部门一定的犯罪侦查职权。

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常见的金融犯罪行为

常见的金融犯罪行为

按照犯罪手段的不同,金融犯罪可分为欺诈型、伪造变造型、渎职型和其他方式型四大类;

按照犯罪主体是否为金融机构及金融机构工作人员,可把金融犯罪分为特殊主体金融犯罪和一般主体金融犯罪;

按照金融犯罪的罪过形式,可把金融犯罪分为金融故意犯罪和金融过失犯罪。

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