一、教育投资规划的流程
教育投资规划的流程一般包括6个步骤：
1、接触客户，建立信任关系
①体现服务态度
②获得专业认可
2、收集、整理和分析客户家庭财务状况
①帮助客户进一步了解自己的家庭财务状况
②理财师对客户的家庭财务问题和教育投资目标会有清晰的了解
3、明确客户的教育投资目标
（1）确定对子女学历的基本要求：大学类型、受教育程度、是否出国留学深造
（2）确定子女的读书地点与专业
（3）确定子女的兴趣与天赋
4、制定教育投资规划方案
第一步：计算教育资金需求 | ①根据家长确定的期望教育程度，估算出预期的教育费用 |
第二步：计算教育资金总供给和资金缺口 | 讲计算的总供给和总需求进行比较 |
第三步：制定教育投资方案、选择投资工具 | ①选择开始投资的时间 |
5、教育投资规划方案的执行
（1）教育投资会涉及许多其他领域的专业人士。
（2）教育投资规划方案实施过程中需要客户家人一起参与。
（3）理财师应对教育投资规划实施过程中产生的文字资料存档整理，形成客户档案。
6、后续跟踪服务
（1）实施理财计划过程中理财师应及时与客户沟通，实施对整个行动方案进行调整
（2）教育投资规划时间较长，前期可采取较为积极的投资策略，后期应采取稳健保守的投资策略。
二、教育投资规划的原则
1、提取规划、从宽预计
2、专项积累、专款专用
3、计划周详、稳健投资
三、出国留学投资规划
出国留学原因 | （1）学习前沿知识和技术 （2）增加人生阅历 （3）多元化的学校与专业选择机会 |
出国留学的成本分析 | （1）出国留学前的费用：考试费用、第三方费用、其他费用 （2）主要留学国家及地区的费用比较 （3）出国留学成本收益的财务分析 |
出国留学面临的问题及建议 | （1）家庭经济条件 （2）子女对国外社会生活和学习的适应能力 （3）子女语言能力 （4）出国留学时间安排 （5）其他隐性风险 |
出国留学简略指南 | （1）如何选择留学国家-国外权威网站、学校官网查询相关资料 （2）如何选择城市、学院及专业-当地学费、生活费、所学专业排名 （3）申请奖学金 （4）其他方面 ①在汇率较低时换汇 ②办理国际信用卡以备不时之需 ③关注银行的留学汇款手续费减免活动等 ④注意现钞账户和现汇帐户的区别 |
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