（一）公平、公正、公开原则
1、公平原则最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。
2、公正原则包括实体公正和程序公正两个方面的要求。
3、公开原则是公正原则的必然要求和必要保障。
（二）过罚相当原则
（三）程序合法原则
严格遵循法定程序是行政处罚合法有效的前提，根据《行政诉讼法》的规定，行政处罚违反法定程序的，将面临被人民法院予以判决撤销的严重后果。
（四）维护当事人的合法权益原则
在行政处罚过程中，当事人有知情权、确认权、申请回避权、陈述申辩权、举证权、免于不利陈述权、申请听证权、申请复议权、提起诉讼权、赔偿请求权、申诉检举权等多项权利。
（五）处罚与教育相结合原则
学霸笔记：此部分内容多考概念，重点关注的原则是公平、公正、公开原则和程序合法原则。
（一）警告
警告的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再作出违法行为。
（二）罚款
罚款是实践中最为常见的一种行政处罚方式。
（三）没收违法所得
（四）责令停业整顿
责令停业整顿将极大地影响银行业金融机构的经济利益，因此只有对情节特别严重的行政违法行为才能适用。
（五）吊销金融许可证
吊销金融许可证属于资格罚，是一种非常严厉的行政处罚，根据《行政处罚法》的规定，只有法律和行政法规才能设定。
（六）取消董(理)事、高级管理人员一定期限直至终身任职资格
取消董(理)事、高级管理人员一定期限直至终身任职资格属于资格罚，因任职资格一般以履行职务为基础。
（七）禁止一定期限直至终身从事银行业工作
（八）法律、行政法规规定的其他行政处罚
学霸笔记：“警告、罚款和没收违法所得”，既可以适用于对机构的处罚，也可适用于对个人的处罚，这个是常考的知识点。
（一）立案
银保监会及其派出机构发现当事人涉嫌违反法律、行政法规和银行业及保险监管规定，依法应当给予行政处罚且有管辖权的，应当予以立案。
（二）调查
监督检查部门应当在立案之日起90日内完成调查工作。
（三）取证
调查人员收集的证据应当与被证明事实具有关联性，能够真实、客观地反映被证明事实，收集证据的行为应符合法定程序。
（四）审理
行政处罚委员会办公室审理后认为应当予以行政处罚的，必须制作审理报告，提出拟处罚意见、理由和依据。
（五）审议
行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。
（六）权利告知听证
银保监会及其派出机构拟作出行政处罚决定的，应当制作行政处罚事先告知书，告知当事人拟作出行政处罚决定的事实、理由及依据，并告知当事人有权进行陈述和申辩。
（七）决定与执行
行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出7日内，依照《行政诉讼法》有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。
学霸笔记：此部分内容主要考核行政处罚程序中各流程的时限要求，需区分清楚。
温馨提示：文章由作者233网校-qyl独立创作完成，未经著作权人同意禁止转载。
