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考前抢分!基金从业科目二必看17个“特点”类考点

作者:233网校-科科 2021-03-26 16:48:37
导读:3月基金从业马上就要开考了,此时没掌握的难点可以直接放弃,但我们要拿下更多简单知识点的分!

1、债权资本和权益资本及其特点

债权资本:债权资本是通过借债方式筹集的资本,定期支付利息,到期偿还本金。
股权资本:通过发行股票或置换所有权筹集的资本,分为普通股和优先股。

2、普通股和优先股的特点

普通股:代表公司股份中的所有权份额。享受收益权和表决权,即股东凭借股票获得分红,参加股东大会并对特定事项进行投票。
优先股:持有人分得公司利润的顺序先于普通股。在公司解散或破产清偿时先于普通股获得剩余财产。优先股的股息率往往是事先规定好的、固定的,它不因公司经营业绩的好坏而有所变动。

3、存托凭证的特点

①对于发行人,可以扩大市场容量,增强筹资能力。
②对于投资者,可以规避跨国投资的风险(如汇率风险)。
③每张存托凭证一般代表不止一股而是许多股股票。

4、信用利差的特点

①对于给定的非政府部门的债券、给定的信用评级,信用利差随着期限增加而扩大;
②信用利差随着经济周期(商业周期)的扩张而缩小,随着经济周期(商业周期)的收缩而扩张;
③信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化,受经济预期影响。

5、货币市场工具的特点

①均是债务契约;
②期限在1年以内(含1年);
③流动性高;
④大宗交易,主要由机构投资者参与,个人投资者很少有机会参与买卖;
⑤本金安全性高,风险较低。

6、银行定期存款的特点

期限确定、金额选择余地大,利息收益低。一般期限越长,利率越高。

7、短期政府债券特点

①违约风险小,由国家信用和财政收入作保证,在经济衰退阶段尤其受投资者喜爱;
②流动性强,交易成本和价格风险极低,十分容易变现;
③利息免税,根据我国相关法律规定,国库券的利息收益免征所得税。

8、商业票据特点

①面额较大;
②利率较低,通常比银行优惠利率低,比同期国债利率高;
③只有一级市场,没有明确的二级市场。

9、衍生工具的特点

①跨期性,每种交易工具都会影响交易者在未来某一时间的现金流;
②杠杆性,衍生工具只要支付少量保证金或权利金就可以买入;
③联动性,衍生工具的价值与合约标的资产价值紧密相连;
④不确定性或高风险性,衍生工具会面临信用风险、市场风险(价格变动)、流动性风险、结算风险、运作风险、法律风险等。

10、不动产投资的特点:异质性、不可分性、低流动性

11、房地产投资信托特点:流动性强、抵补通货膨胀效应、风险较低、信息不对称程度较低

12、机构投资者特点

①资本实力更为雄厚,投资规模相对较大;
②更高的风险承受能力;
③投资管理专业;
④投资行为规范

13、无差异曲线的特点

①风险厌恶的投资者的无差异曲线是从左下方向右上方倾斜的。
②同一条无差异曲线上的所有点向投资者提供了相同的效用。
③对于给定风险厌恶系数的某投资者来说,可以画出无数条无差异曲线,且这些曲线不会交叉。
④当向较高的无差异曲线移动时投资者的效用增加。

14、国内外主流基金业绩评价体系的特点

①基金分类;
②方法模型;
③分考虑公募基金相对收益的特征;
④充分考虑信息有效性因素;
⑤注重考察基金风险管理能力;
⑥证券选择能力和时机选择能力三大投资管理能力的同时,重点关注基金的下行风险

15、全球投资业绩标准(GIPS)特点

①GIPS非强制,属于自愿参与性质。
②GIPS标准包含两套。一套为必须遵守的规定,另一套为推荐遵守的行业最高标准。
③GIPS规定投资管理机构应将所有可自由支配于预期投资策略及收取管理费的组合。
④所有机构必须汇报至少5年以上符合GIPS的业绩,并于此后每年更新业绩,一直汇报至10年以上的业绩.
⑤GIPS依赖于输入数据的真实性与准确性。

16、全额结算特点

①以单笔交易为最小单位,足额则全部交收,不足则全不交收,不分拆交收;
②交收期灵活:T+0~T+n日不等
③交收方式:货银对付(DVP)、纯券过户等

17、基金会计核算的特点

①基金的会计主体
②基金的会计分期
③基金会计核算对象

【笔者的话】本文中这17个“特点”类的考点,很多都是之前考试中出过题的知识点。临考提分就是要掌握更多简单的知识点,攻难点一没时间,二性价比不高。

但如果看到这里的你是还在备考期,那笔者建议你一定要将知识点都掌握,认真备考。在此笔者推荐大家去听赵聪老师科目二的课程,赵聪老师培训经验丰富,相信你一旦听过不会失望。点击下方链接了解课程。

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