第3章 基金的类型考情
分值占比 | 高频考点 |
分值占比有波动，高时可大8%以上，低时通常也在5%以上。 | ①证券投资基金的分类标准及介绍； ②特殊类型基金，ETF； ③QDII基金的投资对象。 |
第3章 基金的类型备考提纲
1、基金的不同分类标准和基本分类（★★★）：根据投资对象分类（股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金）；根据投资目标分类（增长型基金、收入型基金、平衡型基金）；根据投资理念分类【主动型基金、被动型（指数）基金】；根据资金来源和用途分类（在岸基金、离岸基金、国际基金）
【真题回顾】增长型基金的基本目标是（）
A、追求稳定的经常性收入
B、追求资本增值
C、追求超越市场表现的投资业绩
D、经常性收入与资本增值兼顾
2、股票基金（★★★）：股票基金与股票的区别；股票基金的类型（按投资市场分类：国内股票基金/国外股票基金/全球股票基金，按股票规模分类：小盘股票/中盘股票/大盘股票，按股票性质分类：价值型股票/成长型股票，按基金投资风格分类：九种类型，按行业分类）
【真题回顾】关于股票和股票基金的说法不正确的是（）
A、单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险
B、股票基金份额净值不会由于买卖股票数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C、对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面来评判股票基金份额净值的合理性
D、每一交易日股票基金只有1个价格
3、债券基金（★★★）：债券在投资组合中的作用；债券基金与债券的区别；债券基金的类型
4、货币市场基金（★★★）：货币市场基金在投资组合中的作用；货币市场基金的投资对象与货币市场工具；货币市场基金的支付功能；美国货币市场基金的发展（★）；中国货币市场基金的发展
5、混合基金（★★★）：混合基金在投资组合中的作用；混合基金的类型（偏股型、灵活配置型、偏债型、保本型、避险策略性、绝对收益目标、其他混合型）
6、避险策略基金（★★）：避险策略基金的前身；避险策略基金的投资策略；避险策略基金的类型；避险策略基金的分析
【真题回顾】保本基金的安全点等于（）
A、价值底线超过投资组合现时净值的数额
B、投资组合现时净值超过价值底线的数额
C、投资组合中风险资产与保本资产的比例
D、保本资产与投资组合中风险资产的比例
7、交易型开放式指数基金（ETF）（★★）：ETF的特点（被动操作指数基金，独特的申购赎回机制，一级二级市场并行的交易制度）；ETF的套利交易；ETF与LOF的区别；ETF的类型；ETF联接基金
【真题回顾】关于ETF，以下说法正确的是（）
A、无论是机构投资者还是中小投资者，均可在一级市场进行ETF套利
B、投资者向基金公司赎回ETF，获得现金
C、ETF申购时可使用一篮子股票
D、折价套利会增加ETF的总份额
参考解析：A项，在一级市场上，只有资金达到一定规模的投资者（基金份额通常要求在30万份以上）可以随时在交易时间内进行以股票换份额（申购）、以份额换股票（赎回）的交易，中小投资者被排斥在一级市场之外。
B项，ETF申购需要拿这只ETF指定的一篮子股票来换取；ETF赎回时得到的不是现金，而是相应的一篮子股票；
D项，折价套利会导致ETF总份额的减少。
8、QDII基金（★★）：QDII基金在投资组合中的应用；QDII基金的投资对象（可投资的工具、禁止投资行为）
9、分级基金（★★）：分级基金的概念；分级基金的特点；分级基金的分类
10、基金中基金（★★）：基金中基金的概念与特点；基金中基金的运作规范；基金中基金的类型；基金中基金在海外的起源与发展现状
温馨提示：文章由作者233网校-pjm独立创作完成，未经著作权人同意禁止转载。
