1、证券投资基金与股票、债券的差异
差异 | 股票 | 债券 | 基金 |
经济关系不同 | 所有权关系 | 债权债务关系 | 信托关系 |
资金的投向不同 | 直接投资，实业 | 直接投资，实业 | 间接投资，投向有价证券 |
投资收益与风险大小不同 | 高风险、高收益 | 低风险、低收益 | 适中 |
2、证券投资基金与存款的差异
差异 | 存款 | 基金 |
性质不同 | 信用凭证 | 受益凭证 |
收益与风险特性不同 | 无风险 | 适中 |
信息披露程度不同 | 不披露 | 定期披露 |
3、证券投资基金与保险产品的差异
差异 | 保险 | 基金 |
目的不同 | 分散或转移风险 | 获取投资收益 |
对投资人的要求不同 | 保险人的年龄、身体健康状况 | 无 |
变现能力不同 | 不能随时变现 | 随时变现 |
4、公司型基金和契约型基金的区别
契约型 | 公司型 | |
设立、营运依据 | 基金合同 | 公司章程 |
法律主体资格 | 不具有法人资格 | 具有法人资格 |
投资者地位 | 持有人和受益人，权利相对较小 | 股东，权利相对较大 |
5、开放式基金和封闭式基金的区别
开放式基金 | 封闭式基金 | |
期限 | 无固定存续期 | 有固定存续期 |
份额限制 | 不固定 | 固定 |
交易场所 | 向基金管理人或其销售代理人提出申请、赎回需求 | 在证券交易所上市交易 |
价格形成方式不同 | 按照单位净值交易，单位净值每日公布，每季度公布资产组合。每6个月公布变更的招募说明书 | 可折价或溢价发行，多为折价。交易价格主要受二级市场供求关系的影响 |
投资策略 | 强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产 | 全部资金可进行长期投资 |
6、债券基金与债券的区别
债券 | 债券基金 | |
到期日 | 确定 | 到期日不确定 |
利率风险 | 到期日临近利率风险降低 | 取决于债券的平均到期日（平均久期 ） |
信用风险 | 较为集中 | 分散非系统性风险可避免单一债券较高的信用风险 |
收益 | 固定 | 收益有升有降，不固定 |
7、ETF与LOF的比较
ETF | LOF | |
申购、赎回标的 | 基金份额与一篮子证券或商品 | 基金份额与现金的对价 |
申购、赎回场所 | 交易所 | 代销网点或交易所 |
申购、赎回限制 | 要求的数额较大（30万份以上） | 无特别要求 |
基金投资策略 | 完全被动式 | 可被动也可主动 |
净值报价频率 | 每15秒提供一个 | 一天提供一次或者几次 |
8、ETF联接基金与ETF的比较
ETF联结基金 | ETF | |
投资标的 | 跟踪目标ETF | 一篮子的股票和债券，并与特定指数一致；ETF完全复制标的指数，其净值表现与盯住的特定指数高度一致 |
标的指数的成分股和备选成分股 | ||
证监会规定的其他证券品种 | ||
目标ETF不得低于基金资产净值的90%；剩余部分用来主动管理来强化收益 | ||
申赎渠道 | 银行、证券公司、互联网公司平台 | 证券公司 |
费用 | 管理费：ETF联接基金的管理人不得对ETF联接基金财产中持有的自身管理的基金部分收取管理费 | ETF在交易所交易的费用与封闭式基金的交易费用相同，远比开放式基金申赎费用低 |
托管费：不得对ETF部分收取 | ||
费率：参照开放式基金的相关费用 |
9、法律与道德的区别
法律 | 道德 | |
表现形式 | 文字 | 成文/不成文 |
内容结构 | 权利义务 | 义务 |
调整范围 | 外在行为和结果 | 外在行为和结果+内在精神世界和心理动机 |
调整手段 | 国家强制力 | 社会舆论、传统习俗和内心信念 |
10、基金代销和基金直销
直销 | 代销 | |
基金产品 | 销售一家基金公司的产品 | 同时销售多家基金公司的产品 |
销售人员 | 专业性强 | 专业性较直销团队更低 |
销售网络 | 数量有限，推广效果有限 | 网点数量众多，受众范围广 |
客户关系 | 建立双向持久的联系，提高忠诚度 | 广泛的客户基础，提供多样化的客户服务 |
营销成本 | 大幅降低营销成本 | 有业绩才有佣金 |
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