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基金从业科目一第1、2章备考提纲(分值占比10%+)

作者:233网校-科科 2021-05-17 14:39:15
导读:基金从业第一章是概述章节所以分值占比不高,但第二章比较重要,大家如果是按章节进行备考,那么学习时可以同时学两章。

第1章 金融市场、资产管理与投资管理考情

分值占比

高频考点

本章分值占比在3%左右,第三节出题较少

①资产管理行业的功能和作用

②投资基金的主要类别

第1章 金融市场、资产管理与投资管理备考提纲

1、金融与居民理财(★★):金融与居民理财的关系

2、金融市场的分类(★★):货币市场/资本市场;票据市场/证券市场/衍生工具市场/外汇市场/黄金市场;现货市场/期货市场;发现市场/流通市场;国内金融市场/国际金融市场

3、金融市场的构成要素(★★):市场参与者、金融工具、金融交易的组织方式

4、金融市场的监管(★):外部性问题、脆弱性问题、不完全竞争问题、信息不对称问题

5、金融资产与资产管理(★★):金融资产的概念;资产管理的特征;资产管理的本质;资产管理行业的功能

【真题重现】以下不属于资产管理行为功能作用的是()

A、帮助投资者进行投资决策

B、为市场经济体系有效资源配置

C、对金融资产进行合理定价

D、为投资者资产的保障增值提供保险

参考答案:D 
参考解析:资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用:

(1)资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源,使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门,提高整个社会经济的效率和生产服务水平。

(2)通过资产管理行业专业的管理活动,能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息,提供各类投资机会,帮助投资者进行投资决策,并提供决策的最佳执行服务,使投资融资更加便利。

(3)资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务,满足投资者的各种投资需求,使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来。

(4)资产管理行业还能对金融资产进行合理定价,给金融市场提供流动性,降低交易成本,使金融市场更加健康有效,最终有利于一国经济的发展。

6、我国资产管理行业状况(★★):基金管理公司及其子公司资产管理业务;私募机构、证券公司、期货公司、信托公司资产管理业务;保险公司、保险资产管理公司业务

【真题重现】某基金公司向特定客户募集——特定客户资产管理计划,共有150个客户各委托200万元,40个客户各委托300万元,20个客户各委托1000万元,1个客户委托10亿元,2个客户委托20亿元。该资产在管理计划在审计机构验资时,未获得通过,原因是()。

A、委托人人数超过200人

B、单笔委托金额超过10亿元

C、委托总金额超过50亿元

D、单笔委托金额超过2亿元

参考答案:A
参考解析:为多个客户办理特定资产管理业务的,资产管理人应当向符合条件的特定客户销售资产管理计划。符合条件的特定客户,是指委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币,且能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户。资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的,单个资产管理计划的委托人不得超过200人;客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币,但不得超过50亿元人民币;中国证监会另有规定的除外。

7、我国资产管理行业需要关注的问题;促进资产管理业务规模健康发展(★)

8、投资基金的的含义和主要类别(★★★):投资基金的含义;投资基金的主要类别(私募基金、风险投资基金、对冲基金、不动产投资基金、其他另类投资基金)

第2章证券投资基金概述考情

分值占比

高频考点

本章分值占比在10%左右,前三节分值占比比较高

①证券投资基金的概念和特点;

②基金与股票、债券的差异;

③封闭式基金与开放式基金的区别;

④证券投资基金的参与主体。

第2章证券投资基金概述备考提纲

1、证券投资基金的概念和特点(★★★):概念;特点(集合理财、专业管理;组合投资、分散风险;利益共享、风险共担;严格监管、信息透明;独立托管、保障安全)

2、证券投资基金与其他金融工具的比较:基金与股票、债券;基金与银行储蓄存款;基金与保险产品

【真题重现】关于基金、股票与债券的特点,以下表述正确的是()。

Ⅰ、基金反映的是一种所有权关系,是一种所有权凭证

Ⅱ、股票是一种直接投资工具,筹集的资金主要投向实业领域

Ⅲ、债券可以给投资者带来较为确定的利息收入

Ⅳ、通常情况下,股票是一种高风险、高收益的投资品种,加个波动性较大

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:C
参考解析:股票反映的是一种所有权关系,是一种所有权凭证;债券反映的是债权债务关系,是一种债权凭证;基金反映的是一种信托关系,是一种受益凭证。通常情况下,股票价格的波动性较大,是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入,波动性也较股票要小,是一种低风险、低收益的投资品种。

3、基金的运作环节(★):募集、投资管理、托管、登记、估值和会计核算、信息披露等

4、证券投资基金的参与主体(★★)基金当事人(基金份额持有人、基金管理人、基金托管人);基金市场服务机构(基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构、律师事务所和会计师事务所);基金监管机构和自律组织证券投资基金运作关系

【真题重现】确认和变更开放式基金份额的机构是()。

A、基金投资交易机构

B、基金份额登记机构

C、基金估值核算机构

D、基金代销机构

参考答案:B
参考解析:基金份额登记机构的主要职责包括:建立并管理投资人的基金账户;负责基金份额的登记;基金交易确认;代理发放红利;建立并保管基金份额持有人名册;法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。

5、信托知识(★★★):信托法基本原理、信托的特征和功能;信托主体、信托财产的基本内容;受托人的信义义务、受托责任的基本内容

6、契约型基金与公司型基金的区别(★★):法律主体资格;投资者的地位;基金组织方式和营运依据

7、封闭式基金与开放式基金的区别(★★):期限不同;份额限制不同;交易场所不同;价格形成方式不同;激励约束机制与投资策略不同

8、伞形基金(★):概念;特点(简化管理、降低成本;强大的扩张功能)

9、证券投资基金的起源与发展(★):证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点

10、我国证券投资基金业的发展历程(★):我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品

11、证券投资基金业在金融体系中的地位与作用(★★):为中小投资者拓宽投资渠道;优化金融结构,促进经济增长;有利于证券市场的稳定和健康发展;完善金融体系和社会保障体系;推动责任投资,实现可持续发展

【真题重现】关于公募资金对于证券市场稳定和健康发展的意义,以下表述错误的是()

A、公募资金的管理人所形成的投资研究驱动,合规保障运营支持制度建设体系,有利于市场合理定价

B、公募资金发挥专业理财能力的优势,推动市场价值判断体系的形成,有利于保障长期投资和理性的投资文化

C、公募资金有不同类型,不同风险收益特征是资本市场变革和金融创新的源泉之一

D、公募资金以不同财务投资为主要目的,不参与上市公司的治理,有利于上市公司的治理管理

参考答案:D
参考解析:证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析,有利于促进信息的有效利用和传播,有利于市场合理定价,有利于市场有效性的提高和资源的合理配置;推动市场价值判断体系的形成,倡导理性的投资文化,有助于防止市场的过度投机;有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构,充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用,推动上市公司完善治理结构。

对于很多考友来说,学习基金从业的难度并不在于单个知识点的掌握上,而在于综合的理解和运用上。但基金从业考试题量大,如果我们没有对知识点有一个综合的把握,在考试时可能就会出现信息提取失败的问题。基金法规不是死记硬背的内容,大家备考时如果能加入自己的理解,考试会变动更容易。

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