第1章 金融市场、资产管理与投资管理考情
分值占比 | 高频考点 |
本章分值占比在3%左右，第三节出题较少 | ①资产管理行业的功能和作用 ②投资基金的主要类别 |
第1章 金融市场、资产管理与投资管理备考提纲
1、金融与居民理财（★★）：金融与居民理财的关系
2、金融市场的分类（★★）：货币市场/资本市场；票据市场/证券市场/衍生工具市场/外汇市场/黄金市场；现货市场/期货市场；发行市场/流通市场；国内金融市场/国际金融市场
3、金融市场的构成要素（★★）：市场参与者、金融工具、金融交易的组织方式
4、金融市场的监管（★）：外部性问题、脆弱性问题、不完全竞争问题、信息不对称问题
5、金融资产与资产管理（★★）：金融资产的概念；资产管理的特征；资产管理的本质；资产管理行业的功能
【真题重现】以下不属于资产管理行为功能作用的是（）
A、帮助投资者进行投资决策
B、为市场经济体系有效资源配置
C、对金融资产进行合理定价
D、为投资者资产的保障增值提供保险
（1）资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。
（2）通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。
（3）资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来。
（4）资产管理行业还能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。
6、我国资产管理行业状况（★★）：基金管理公司及其子公司资产管理业务；私募机构、证券公司、期货公司、信托公司资产管理业务；保险公司、保险资产管理公司业务
【真题重现】某基金公司向特定客户募集——特定客户资产管理计划，共有150个客户各委托200万元，40个客户各委托300万元，20个客户各委托1000万元，1个客户委托10亿元，2个客户委托20亿元。该资产在管理计划在审计机构验资时，未获得通过，原因是（）。
A、委托人人数超过200人
B、单笔委托金额超过10亿元
C、委托总金额超过50亿元
D、单笔委托金额超过2亿元
7、我国资产管理行业需要关注的问题；促进资产管理业务规模健康发展（★）
8、投资基金的的含义和主要类别（★★★）：投资基金的含义；投资基金的主要类别（私募基金、风险投资基金、对冲基金、不动产投资基金、其他另类投资基金）
第2章证券投资基金概述考情
分值占比 | 高频考点 |
本章分值占比在10%左右，前三节分值占比比较高 | ①证券投资基金的概念和特点； ②基金与股票、债券的差异； ③封闭式基金与开放式基金的区别； ④证券投资基金的参与主体。 |
第2章证券投资基金概述备考提纲
1、证券投资基金的概念和特点（★★★）：概念；特点（集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全）
2、证券投资基金与其他金融工具的比较：基金与股票、债券；基金与银行储蓄存款；基金与保险产品
【真题重现】关于基金、股票与债券的特点，以下表述正确的是（）。
Ⅰ、基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证
Ⅱ、股票是一种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域
Ⅲ、债券可以给投资者带来较为确定的利息收入
Ⅳ、通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，加个波动性较大
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
3、基金的运作环节（★）：募集、投资管理、托管、登记、估值和会计核算、信息披露等
4、证券投资基金的参与主体（★★）：基金当事人（基金份额持有人、基金管理人、基金托管人）；基金市场服务机构（基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构、律师事务所和会计师事务所）；基金监管机构和自律组织；证券投资基金运作关系
【真题重现】确认和变更开放式基金份额的机构是（）。
A、基金投资交易机构
B、基金份额登记机构
C、基金估值核算机构
D、基金代销机构
5、信托知识（★★★）：信托法基本原理、信托的特征和功能；信托主体、信托财产的基本内容；受托人的信义义务、受托责任的基本内容
6、契约型基金与公司型基金的区别（★★）：法律主体资格；投资者的地位；基金组织方式和营运依据
7、封闭式基金与开放式基金的区别（★★）：期限不同；份额限制不同；交易场所不同；价格形成方式不同；激励约束机制与投资策略不同
8、伞形基金（★）：概念；特点（简化管理、降低成本；强大的扩张功能）
9、证券投资基金的起源与发展（★）：证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点
10、我国证券投资基金业的发展历程（★）：我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品
11、证券投资基金业在金融体系中的地位与作用（★★）：为中小投资者拓宽投资渠道；优化金融结构，促进经济增长；有利于证券市场的稳定和健康发展；完善金融体系和社会保障体系；推动责任投资，实现可持续发展
【真题重现】关于公募资金对于证券市场稳定和健康发展的意义，以下表述错误的是（）
A、公募资金的管理人所形成的投资研究驱动，合规保障运营支持制度建设体系，有利于市场合理定价
B、公募资金发挥专业理财能力的优势，推动市场价值判断体系的形成，有利于保障长期投资和理性的投资文化
C、公募资金有不同类型，不同风险收益特征是资本市场变革和金融创新的源泉之一
D、公募资金以不同财务投资为主要目的，不参与上市公司的治理，有利于上市公司的治理管理
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