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基金从业科目一第21、22章备考提纲(分值占比14%+)

作者:233网校-科科 2021-05-27 17:13:40
导读:第21章基金客户和销售机构的分值占比比较低,这里将它和22章一起写,大家做备考计划时注意时间安排。

第21章基金客户和销售机构考情

分值占比

高频考点参考

本章不属于重点章节,分值占比3%左右

①基金销售机构的准入条件;

②基金销售机构的主要类型。

第21章基金客户和销售机构备考提纲

1、基金客户释义及投资人类型(★):基金投资人;基金投资人分类;法规中关于基金投资人范围的限制;基金持有人构成现状及发展趋势;产品客户目标选择策略

2、基金销售机构(★):主要类型;现状及发展趋势(深度挖掘互联网销售的效能、提升服务的专业化和层次化)

3、基金销售机构的准入条件(★★★)

【真题回顾】关于基金销售机构,以下表述正确的是()

A、资产规模低于200亿元的证券公司不能销售基金

B、商业银行均可以销售基金

C、基金管理公司可以开展销售业务

D、保险公司只能销售保险资管公司发行的基金

参考答案:C
参考解析:资产规模低于200亿元的证券公司亦可销售基金,故A项错误。

具备基金销售资格的商业银行才能销售基金,故B项错误。

保险公司不只能销售保险资管公司发行的基金,故D项错误。

4、基金销售机构的职责规范(★★★):签订销售协议,明确权利与义务;基金管理人应制定业务规则并监督实施;建立相关制度;禁止提前发行;严格账户管理;基金销售机构反洗钱

5、基金销售机构的销售(★):销售理论;销售方式;销售策略★★★(产品策略、价格策略、渠道策略、促销策略)

第22章基金销售行为规范及信息管理考情

分值占比

高频考点参考

本章分值占比相对较高,在11%左右。属于比较重要的章节

①基金销售机构人员的资格管理;

②宣传推介材料审批报备流程;

③宣传推介材料的规范;

④基金产品或者服务风险评价;

⑤基金销售适用性的指导原则。

第22章基金销售行为规范及信息管理备考提纲

1、基金销售人员(★★):资格管理;人员管理和培训

2、基金销售机构人员行为规范(★★★):基本行为规范、基金销售人员禁止性规范

3、基金宣传推介材料(★★):范围;报备流程(报送内容、报送形式、报送流程);业绩登载规范;宣传推介材料的其他规范

4、基金宣传材料(★★★):原则性要求;禁止性规定;货币市场基金宣传推介的规定;宣传推介材料违规情形和监管处罚;风险提示函的必备内容

【真题回顾】以下基金宣传推介材料内容中,符合规定的是()。

A、某基金公司在知名搜索网站上通过链接形式以醒目字体标明“最后抢购”

B、某基金募集资金投向是AAA级国家债券,业绩稳健,收益可期

C、某基金宣传推介材料注明管理人曾获奖项详细信息

D、某基金路演现场茶歇期间以PPT展示“抓住牛市轻松赚”

参考答案:C
参考解析:基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形:①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;②预测基金的证券投资业绩;③违规承诺收益或者承担损失;④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述;⑥登载单位或者个人的推荐性文字;⑦中国证监会规定的其他情形。

5、基金销售费用规范(★★★):基金销售费用原则性规范;基金销售费用具体规范

6、基金销售适用性和投资者适当性(★★★):指导原则、管理制度;渠道性审慎调查;基金产品或服务风险评价;基金投资人风险承受能力调查和评价;实施保障

【真题回顾】A是具有基金销售业务资格的商业银行,B是A银行控股的公募基金管理公司,在A与B建立销售合同关系之前,以下做法正确的是()。

A、A不必对B进行审慎调查,B应当对A进行审慎调查

B、A不必对B进行审慎调查,B也不必对A进行审慎调查

C、A应当对B进行审慎调查,B也不必对A进行审慎调查

D、A与B应当相互进行审慎调查

参考答案:D
参考解析:基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查,也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

7、普通投资者和专业投资者(★★★):普通投资者特别保护的内容;普通投资者与专业投资者的条件与相互转换

【真题回顾】根据法规相关要求,A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者,以下说法不正确的是()。

A、A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品

B、A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像

C、A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请

D、A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理

参考答案:C
参考解析:符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者,但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化。(注意基金销售机构只决定是否转化,不能拒收申请)

8、基金销售信息管理(★):基金销售业务信息管理(前台业务系统、自助式前台系统、后台管理系统);客户信息和渠道信息管理

9、私募投资基金销售行为规范(★★★):一般规定(销售主体和人员资格、原则性要求);特定对象确定;投资者适当性匹配;宣传推介

10、私募基金合格投资者(★★★):合格投资者的条件;合格投资者人数限制与穿透计算

11、私募基金合同签署(★★★):风险提示;资格审查;投资冷静期;回访

【真题回顾】私募基金募集过程中,在投资者签署基金合同之前,募集机构应当向投资者说明的内容包括()

Ⅰ、基金投资组合策略及收益预期

Ⅱ、投资冷静期

Ⅲ、回访确认程序安排

Ⅳ、私募基金风险

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案:B
参考解析:在投资者签署基金合同之前,募集机构应当向投资者说明有关法律法规,说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利,重点揭示私募基金风险,并与投资者签署风险揭示书。

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