第21章基金客户和销售机构考情
分值占比 | 高频考点参考 |
本章不属于重点章节，分值占比3%左右 | ①基金销售机构的准入条件； ②基金销售机构的主要类型。 |
第21章基金客户和销售机构备考提纲
1、基金客户释义及投资人类型（★）：基金投资人；基金投资人分类；法规中关于基金投资人范围的限制；基金持有人构成现状及发展趋势；产品客户目标选择策略
2、基金销售机构（★）：主要类型；现状及发展趋势（深度挖掘互联网销售的效能、提升服务的专业化和层次化）
3、基金销售机构的准入条件（★★★）
【真题回顾】关于基金销售机构，以下表述正确的是（）
A、资产规模低于200亿元的证券公司不能销售基金
B、商业银行均可以销售基金
C、基金管理公司可以开展销售业务
D、保险公司只能销售保险资管公司发行的基金
具备基金销售资格的商业银行才能销售基金，故B项错误。
保险公司不只能销售保险资管公司发行的基金，故D项错误。
4、基金销售机构的职责规范（★★★）：签订销售协议，明确权利与义务；基金管理人应制定业务规则并监督实施；建立相关制度；禁止提前发行；严格账户管理；基金销售机构反洗钱
5、基金销售机构的销售（★）：销售理论；销售方式；销售策略★★★（产品策略、价格策略、渠道策略、促销策略）
第22章基金销售行为规范及信息管理考情
分值占比 | 高频考点参考 |
本章分值占比相对较高，在11%左右。属于比较重要的章节 | ①基金销售机构人员的资格管理； ②宣传推介材料审批报备流程； ③宣传推介材料的规范； ④基金产品或者服务风险评价； ⑤基金销售适用性的指导原则。 |
第22章基金销售行为规范及信息管理备考提纲
1、基金销售人员（★★）：资格管理；人员管理和培训
2、基金销售机构人员行为规范（★★★）：基本行为规范、基金销售人员禁止性规范
3、基金宣传推介材料（★★）：范围；报备流程（报送内容、报送形式、报送流程）；业绩登载规范；宣传推介材料的其他规范
4、基金宣传材料（★★★）：原则性要求；禁止性规定；货币市场基金宣传推介的规定；宣传推介材料违规情形和监管处罚；风险提示函的必备内容
【真题回顾】以下基金宣传推介材料内容中，符合规定的是（）。
A、某基金公司在知名搜索网站上通过链接形式以醒目字体标明“最后抢购”
B、某基金募集资金投向是AAA级国家债券，业绩稳健，收益可期
C、某基金宣传推介材料注明管理人曾获奖项详细信息
D、某基金路演现场茶歇期间以PPT展示“抓住牛市轻松赚”
5、基金销售费用规范（★★★）：基金销售费用原则性规范；基金销售费用具体规范
6、基金销售适用性和投资者适当性（★★★）：指导原则、管理制度；渠道性审慎调查；基金产品或服务风险评价；基金投资人风险承受能力调查和评价；实施保障
【真题回顾】A是具有基金销售业务资格的商业银行，B是A银行控股的公募基金管理公司，在A与B建立销售合同关系之前，以下做法正确的是（）。
A、A不必对B进行审慎调查，B应当对A进行审慎调查
B、A不必对B进行审慎调查，B也不必对A进行审慎调查
C、A应当对B进行审慎调查，B也不必对A进行审慎调查
D、A与B应当相互进行审慎调查
7、普通投资者和专业投资者（★★★）：普通投资者特别保护的内容；普通投资者与专业投资者的条件与相互转换
【真题回顾】根据法规相关要求，A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者，以下说法不正确的是（）。
A、A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品
B、A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像
C、A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请
D、A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理
8、基金销售信息管理（★）：基金销售业务信息管理（前台业务系统、自助式前台系统、后台管理系统）；客户信息和渠道信息管理
9、私募投资基金销售行为规范（★★★）：一般规定（销售主体和人员资格、原则性要求）；特定对象确定；投资者适当性匹配；宣传推介
10、私募基金合格投资者（★★★）：合格投资者的条件；合格投资者人数限制与穿透计算
11、私募基金合同签署（★★★）：风险提示；资格审查；投资冷静期；回访
【真题回顾】私募基金募集过程中，在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明的内容包括（）
Ⅰ、基金投资组合策略及收益预期
Ⅱ、投资冷静期
Ⅲ、回访确认程序安排
Ⅳ、私募基金风险
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
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