一、基金募集的四个步骤
二、基金募集程序的注意事项
【第一步：募集申请】
申请募集基金应提交的主要文件：
①基金募集申请报告；
②基金合同草案；
③基金托管协议草案；
④招募说明书草案；
⑤律师事务所出具的法律意见书。
申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起五个工作日内向中国证监会提交更新材料。
【第二步：申请的注册】
（1）证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做是否予以注册的决定
（2）注册程序
①常规基金产品——简易程序注册——注册审查时间（20个工作日）。
②分级基金、基金中基金（FOF）及证监会认可的其他产品暂不实行简易程序。注册审查不超过6个月。
【202106真题】下列不适用于基金产品注册普通程序的是（ ）
Ⅰ、合格境内机构投资者（QDII）基金
Ⅱ、交易型指数基金
Ⅲ、货币市场基金
Ⅳ、基金中基金（FOF)
A、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、V
C、Ⅰ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、 Ⅳ
【第三步：份额的发售】
关键词 | 详细内容 |
发售-6个月 | 基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。 |
募集期限-3个月 | 基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。 |
文件公布-前3日 | 基金管理人应当在基金份额发行前的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。 |
专门账户 | 在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得挪用。 |
【第四步：基金合同生效】
1、生效条件
类型 | 持有人数 | 份额总额 |
封闭式基金 | 达200人以上 | 达核准规模的80%以上 |
开放式基金 | 不少于200人 | 不少于2亿份；金额不少于2亿元人民币 |
①募集期限届满之日起10日内验资；
②证监会自收到验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认；
③基金管理人次日发布基金合同生效公告。
2、募集失败
管理人以固有财产承担因募集产生的债务和费用，30日内返还已缴纳的款项并加计银行同期存款利息。
3、发起式基金
（1）基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人一或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。
（2）发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同主动终止。
【202103真题】关于发起式基金基金合同生效及存续的条件，以下表述正确的是（）。
A、受到募集份额不少于2亿份，份额持有人不少于200人的限额
B、基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止
C、公司高级管理人员或基金经理认购基金金额不少于100万元
D、公司股东资金认购基金超过1000万元且持有不少于3年，不属于发起式基金基金合同生效的条件
温馨提示：文章由作者233网校-pjm独立创作完成，未经著作权人同意禁止转载。
