本文收集到的真题是第一章金融市场、资产管理与投资基金的真题，两套试卷每次考两题，大部分都在第三节出题。
一、第一章真题考点汇总及分值
分值占比 | 真题考点汇总 |
2~3分。 注：分值占比为参考，考试试卷不同可能会有出入 | ①基金管理公司特定资产管理业务 ②资产管理行业功能 ③私募机构资产管理业务 ④私募机构合格投资者 |
二、真题考点
【考点1】基金管理公司特定资产管理业务
资金要求 | |
单一客户特定资产管理业务 | 客户委托初始资产≥3000万人民币 中国证监会另有规定除外。 |
特定的多个客户资产管理业务 | 资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过200人，但单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制； 【总结】人数≤200人，单笔≥300万的不受限 客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币，但不得超过50亿元人民币；中国证监会另有规定的除外。 【总结】3000万≤初始资产合计≤50亿 |
【考点2】资产管理行业功能
1、为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。【提高资源配置效率】
2、通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。【信息中介→投资决策→最佳执行】
3、资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来。【连接投融资双方】
4、资产管理行业还能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。【促进金融资产合理定价】
【考点3】私募机构资产管理业务
1、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。
2、合格投资者
合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合相关标准的单位和个人。 | （1）单位：净资产≥1000万 （2）个人：金融资产≥300万OR最近3年个人年均收入不低于50万。 【金融资产】包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。 |
视为合格投资者的投资者 【总结：很专业！就合格！】 | ①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金； ②依法设立并在基金业协会备案的投资计划； ③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员； ④中国证监会规定的其他投资者。 |
【2021真题】私募基金的合格投资者需要提供金融资产证明材料，以下不属于金融资产的是（）。
A、银行存款、银行理财产品
B、股票基金、债券基金
C、房地产
D、资产管理计划
【2021真题】以下符合私算基金合格投资者标准的是（）
A、净资产500万元的单位
B、总资产800万元的单位
C、最近5年个人年均收入80万元的个人
D、金融资产200万元的个人
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