一、第二十一章真题考点汇总及分值-2021年
分值参考 | 考点汇总 |
3分左右。 注：分值占比为参考，考试试卷不同可能会有出入 | 【考点1】基金销售机构的准入条件 【考点2】基金销售机构的要求 【考点3】基金销售机构职责规范*2 【考点4】基金销售机构的主要类型和现状 |
从笔者统计到真题来看，本章在考试中的出题点都在第二节上，大家备考时可重点学习第二节。
【考点1】基金销售机构的准入条件
从事基金销售业务，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，同时应具备：
（1）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；【制度】
（2）财务状况良好，运作规范稳定；【财务】
（3）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；【场所设施】
（4）有安全、有效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与“基金管理人、中国证券登记结算公司”相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；【信息技术】
（5）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；【资金管理】
（6）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；【风险评价方法】
（7）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；【内控制度】
（8）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；【反洗钱】
（9）中国证监会规定的其他条件。
记忆技巧：金融类考试关于条件、职责等的知识点条数都比较多，大家备考时可借助关键字记忆，本知识点的关键字笔者已经帮大家标出。
【考点2】基金销售机构职责规范*2
职责规范 | 内容 |
签订销售协议，明确权利与义务 | 协议方：基金销售机构和基金管理人 协议内容：①销售费用分配的比例和方式 ②基金持有人联系方式等客户资料的保存方式 ③对基金持有人的持续服务责任 ④反洗钱义务履行及责任划分 ⑤基金销售信息交换及资金交收权利与义务。 |
基金管理人应制定业务规则并监督实施 | 基金管理人制定业务规则，基金管理人和销售机构按规定进行业务操作 |
建立相关制度 | ①基金销售业务制度 ②销售人员的持续培训制度 ③基金份额持有人账户和资金账户管理制度 ④基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度 ⑤档案管理制度（客户身份资料保存-业务关系结束当年起15年；与销售有关其他资料-业务发生当年起15年） |
禁止提前发行 | 发售应在中国证监会核准之后 |
严格账户管理 | 开立基金销售结算专用账户。相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。 |
基金销售机构反洗钱 | ①销售机构应按规定对客户进行身份识别和洗钱风险等级划分。 ②监测客户现金收支或款项划转情况： 符合大额交易标准→交易发生后5日内向中国反洗钱监测分析中心报告； 发现可疑交易或行为→发生后10日内向中国反洗钱监测分析中心报告。 |
【考点3】基金销售机构的主要类型和现状
目前国内基金的销售机构分为直销机构和代销机构。
（1）直销机构
机构：直接销售基金的基金公司。
形式：①专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户；
②自行开发建立电子上午平台。
（2）代销机构
含义：与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构。
机构：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
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