【第二十二章真题考点汇总及分值-2021年】
分值参考 | 考点汇总（第一节、第二节） |
10~20分不等，有波动。 注：分值占比为参考，考试试卷不同可能会有出入 | 【考点1】基金销售行为规范 【考点2】基金的宣传推介材料审批报备流程 【考点3】基金宣传推介材料范围 【考点4】宣传推介材料业绩登载规范 【考点5】基金宣传推介材料的禁止性规定 【考点6】基金宣传推介材料原则性要求 |
本节内容考试考到的知识点比较多，笔者这里主要将上面考点中的高频考点展开讲，但现阶段备考大家还是要通过系统性的学习来掌握更多的知识点。
【考点1】基金的宣传推介材料审批报备流程
（1）基金管理人的基金宣传推介材料
基金管理人负责基金销售业务的高管和督察长检查+合规意见书+发布之日起5个工作日内备案（主要经营活动所在地中国证监会派出机构）
（2）其他基金销售机构的基金宣传推介材料
基金销售机构负责销售和合规的高管检查+合规意见书+发布之日起5个工作日内备案（工商注册登记所在地中国证监会派出机构）
（3）基金宣传推介材料的报送要求
报送内容 | 基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。 机构高管应对宣传推介材料进行合规性检查并出具复核意见。 |
报送形式 | 书面报告+电子文档，保送至主要办公场所所在地证监局。 |
报送流程 | 基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料。 |
【考点2】基金宣传推介材料范围
（1）公开出版资料。
（2）宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。
（3）海报、户外广告。
（4）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。
（5）通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。
（6）中国证监会规定的其他材料。
【总结】可以普遍获得，对象不特定，广告性质。
【考点3】宣传推介材料业绩登载规范
基金管理人可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。登载规范如下：
基金合同生效时间 | 业绩登载规范 |
6个月以上但不满1年 | 登载从合同生效之日起计算的业绩 |
1年以上但不满10年 | 登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。宣传推介材料公布日在下半年的，还应登载上半年的业绩。 |
10年以上 | 登载最近10个完整会计的业绩 |
业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。 | |
【考点4】基金宣传推介材料的禁止性规定
（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
（2）预测基金的投资业绩。【画饼】
（3）违规承诺收益或者承担损失。
（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。
（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。【误导/时间限制】
（6）登载单位或者个人的推荐性文字。
（7）基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；【极限词】②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；【诱导性】③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。
（8）中国证监会规定的其他情形。
学霸总结：金融类考试关于条件、职责、禁止性等的知识点条数都比较多，大家备考时可借助关键字记忆，本知识点的除了笔者标出的一些关键词外，其他都是一看就知道怎么选的。
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