一、第二十二章真题考点汇总及分值-2021年
分值参考 | 考点汇总（第四节） |
10~20分不等，有波动。 注：分值占比为参考，考试试卷不同可能会有出入 | 【考点1】基金销售行为规范 【考点2】投资者适当性*2 【考点3】基金销售适用性管理制度的内容 【考点4】投资者告知说明业务 【考点5】基金投资人风险承受能力调查和评价*3 【考点6】基金产品风险评价 【考点7】专业投资者*2 【考点8】基金销售渠道审慎调查内容*3 【考点9】基金产品风险评价的依据 |
本节内容考试考到的知识点比较多，笔者这里主要将上面考点中的高频考点展开讲，但现阶段备考大家还是要通过系统性的学习来掌握更多的知识点。
【考点1】基金销售适用性管理制度的内容
（1）对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；【基金管理人调查】
（2）对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法；【基金产品分类和风险评级】
（3）对投资者进行分类的方法与程序；【投资者分类】
（4）对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；【投资者风险评级】
（5）对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。【产品和投资者类别、评级匹配】
【真题回顾】银行大堂经理陆经理在进行产品销售前，先对客户李先生进行风险评估，再根据李先生的投资风险承受能力推荐不同风险等级的产品，符合基金销售（）要求。
A、适用性
B、风控性
C、持续性
D、专业性
【考点2】基金投资人风险承受能力调查和评价*3
（1）普通投资者风险承受能力分为五个类型：C1、C2、C3、C4、C5
（2）风险承受能力最低的投资者指在C1中符合下列情况之一的自然人：
①不具有完全民事行为能力；
②没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；
③法律、行政法规规定的其他情形。
【考点3】专业投资者*2
符合以下条件之一的为专业投资者：
机构 | 监管机构批准设立的金融机构：证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等； 协会备案或登记的：证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。 |
↑上述机构发行的理财产品 | 包括但不限于：证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。 |
其他 | 养老基金（社保基金、企业年金等）；社会公益基金（如慈善基金）；QDII；QFII |
符合条件的法人或组织→ | ①最近1年末净资产不低于2000万元； ②最近1年末金融资产不低于1000万元； ③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。 |
符合条件的自然人→ | ①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收人不低于50万元；②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述“机构”规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。 |
【考点4】基金销售渠道审慎调查内容*3
（1）基金代销机构对基金管理人的审查。
（2）基金管理人对基金代销机构的审查。
（3）基金代销机构在进行审慎调查的流程时，尽力减少主观和人为因素的干扰，尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据。【（3）和（4）可结合起来记忆】
（4）审慎调查工作开展：
①优先根据被调查方公开披露的信息进行；
②接受被调查方提供的非公开信息使用时，必须对信息的适当性实施尽职甄别。
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