【第二十三章真题考点汇总及分值-2021年】
分值参考 | 考点汇总 |
3分不等，有波动。 注：分值占比为参考，考试试卷不同可能会有出入 | 【考点1】基金客户服务流程 【考点2】基金客户服务 【考点3】投资者保护工作的概念和意义 【考点4】基金投资者教育的内容 【考点5】投资者教育工作的形式 |
【考点1】基金客户服务流程
【考点2】基金客户服务
意义 | 客户服务是基金营销的重要组成部分 | |
特点 | 专业性、规范性、持续性、时效性 | |
原则 | 投资者利益优先原则；有效沟通原则；安全第一原则；专业规范原则；适当性管理原则。 | |
步骤 | 售前服务 | 介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点；深入调查分析投资者信息，开展投资者风险教育。 |
售中服务 | 协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。 | |
售后服务 | 提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等办法和路径；进行相关信息披露；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户；定期进行投资者回访。 | |
【考点3】基金投资者教育的内容
投资教育主要包含三个方面：投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育。
（1）投资决策教育：投资者教育体系的基础，是对投资产品和服务做出选择的行为或过程。
（2）资产配置教育：指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。
（3）权益保护教育：号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。
【考点4】投资者教育工作的形式
不同机构在活动形式和内容选择上有一定区别，比如以下常见的一些形式。
（1）各基金公司通过报刊、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险。
（2）很多基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作：
①在营业网点设立了投资者教育园地；
②制作投资者教育手册，免费发放；
③部分机构还注重在开户、交易、清算、产品营销等经营环节向投资者提示风险，介绍相关知识，保存相对完善的客户资料。
（3）中国证券投资基金业协会及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、培训会、全国巡回报告会等形式传播基金知识。
（4）基金业协会还将各种基金宣传材料开发成投资者教育游戏、基金知识动画片，多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作。
（5）宣传介质上看，包括纸质形式和电子形式
（6）从时空角度看，包括现场与非现场
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