【考点1】证券投资基金的基本特点
（1）集合理财、专业管理；
（2）组合投资、分散风险；
（3）利益共享、风险共担；
（4）严格监管、信息透明；
（5）独立托管、保障安全。
真题练习：A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点？
A、集合理财
B、组合投资
C、风险投资
D、信息透明
【考点2】证券投资基金与股票、债券的差异
差异 | 股票 | 债券 | 基金 |
经济关系 | 所有权关系 | 债权债务关系 | 信托关系 |
资金的投向 | 直接投资，实业 | 直接投资，实业 | 间接投资，有价证券 |
投资收益与风险 | 高风险、高收益 | 低风险、低收益 | 适中 |
真题练习：关于基金、股票、债券，以下表述正确的是（）。
Ⅰ、股票反映的是所有权关系
Ⅱ、债券反映的是债权债务关系
Ⅲ、基金反映的是信托关系
Ⅳ、基金是一种受益凭证
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【考点3】基金行业的主要参与者
基金当事人 | 基金份额持有人、基金管理人和基金托管人。 |
基金市场服务机构 | 基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。还有一些面向基金提供各类其他服务机构的包括：基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额注册登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、律师事务所、会计师事务所、信息技术系统服务机构等。 |
基金的监管机构和自律组织 | 基金的监管机构：在我国，国务院证券监督管理机构，即中国证监会依法对证券投资基金活动实施监督管理。 基金的自律组织：基金的自律组织主要有基金行业自律组织和证券交易所。 |
【考点4】信托的特征和功能
特征 | ①信托是以信任为基础，受托人应具有良好的信誉； ②信托成立的前提是委托人要将自有财产委托给受托人； ③信托财产具有独立性，信托依法成立后，信托财产即从委托人、受托人以及受益人的自有财产中分离出来，成为独立运作的财产。它区别于委托人未设立的信托财产，亦区别于受托人的固有财产，信托财产可以不受委托人或受托人财务状况的恶化甚至破产的影响。委托人、受托人或受益人的债权人一般也无法对信托财产主张权利； ④受托人要为受益人的最大利益管理信托事务； ⑤信托不因委托人或者受托人的死亡、丧失民事行为能力、依法解散、被依法撤销或者被宣告破产而终止，也不因受托人的辞任而终止，具有一定的连续性和稳定性。 |
功能 | ①财产管理功能；②融通资金功能；③社会投资功能；④风险隔离功能；⑤社会公益服务功能。 |
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