考核细致，有超纲题！26年5月基金法律法规考情分析

2026年5月基金从业《基金法律法规》的总分100分，及格线为60分，考试时间是2小时，一共100道单选题。虽是100道单选，但在实际考试中，这100道单选也有3种类型：普通型单选题、组合型单选题和资料型单选题（具体的题型示例详细查看后文示例）。简单型单选题最直接好得分，组合型单选难度略高，资料型单选通常是一道资料案例下挂几道选择题。

普通型单选题

关于公募基金财产的投资活动，合规的是（  ）。

A．承销证券

B．买卖股票或债券

C．向基金管理人、基金托管人出资

D．从事承担无限责任的投资

组合型选择题型

证券期货市场中诚信信息的采集主体包括（）。

Ⅰ 基金公司销售人员

Ⅱ 基金份额持有人

Ⅲ 基金管理人的监事

Ⅳ 基金托管人托管部门的高级管理人员

A．Ⅰ、Ⅱ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅳ

资料型单选题

根据以下材料，回答以下3题。

甲公募基金管理公司的销售人员王某，乙银行拟将100亿元资金投资于证券投资基金，于是向王某进行了咨询。乙银行表达了投资意向，并为了及时掌握投资情况和保证资金安全提出了一项需求，甲公司接受该银行投资。

（1）乙银行提出的下列要求中，根据基金职业道德规范，合规的是（  ）。

A．在进行重点股票组合调整前，征询乙银行意见，乙银行将发挥自身优势为其提供投资意见

B．每两周向其提供基金投资组合情况，并说明近期投资计划

C．每周向其提供分析简报，说明其投资后基金业绩表现，并对近期市场热点进行分析点评

D．甲公司需向乙银行出具说明函，保证若出现基金亏损，需向乙银行返还已收取的管理费

（2）根据现行法规，基金分红免交所得税，甲公司根据乙银行的需求，在乙银行申购之后即发布分红公告进行大比例分红，针对上述行为，以下表述正确的是（  ）。

A．该行为符合银行法规要求，甲公司分红符合法规要求，并无不妥

B．该行为违反了职业道德和监管要求，且损害了国家税收

C．该行为并未违反法规和监管要求，银行是合理避税

D．该行为属于基金行业制度优势，有利于促进基金行业发展壮大

（3）乙银行下列申购或赎回普通开放式基金的申请，甲公司作为登记机构可以确认为当日有效申请的是（  ）。

Ⅰ A交易日14:30，甲公司收到乙银行通过传真发出的申购申请，并于15:30收到该笔申购资金，经核实乙银行在当日的14:45支付了申购款

Ⅱ B交易日，乙银行表示资金紧张需要赎回基金，甲公司收到乙银行于15:15通过传真发出的赎回申

Ⅲ C交易日14:55，甲公司收到乙银行通过传真发出的申购申请，并于14:58收到该笔申购资

Ⅳ D交易日14:55，甲公司销售人员接到乙银行邮件申请，因资金紧张要赎回基金1亿元

A．Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ

D．Ⅲ、Ⅳ

（1）每章分值分布

（2）每章分值占比

1、章节分值分布重点突出

从章节分值分布我们可以看出，重点章节突出，从各章节的分值占比可以明显看出第4、5章是我们的重点备考章节，这两章的分值接近总分值的一半。

2、知识点考的比较细致，记忆难度大

考试中与日期、人数相关的知识点，大约10分左右，要求考生对教材的内容比较熟悉。

3、考试出题比较灵活

题目可能通过设置实际情境或复杂背景，要求考生综合运用多个知识点进行解答。

4、有超纲考点

存在少量课程/教材中没有提及的内容，来源于其他基金科目和法律法规，可通过平时的练习来应对。

1、保持清醒头脑

基金法律法规的知识点又细又多又相似，笔者给大家的建议是，在学习时首先要保持清醒的头脑，不然学起来容易心烦意乱更容易出错。

2、分阶段系统学习，强化知识整合‌

（1）‌基础阶段‌：以官方教材建立知识框架，重点掌握高频考点。

（2）‌强化阶段‌：通过专项题库巩固薄弱点，注重错题归纳与关联知识点串联。

（3）‌冲刺阶段‌：模拟考试环境限时答题，查漏补缺并调整答题节奏。

3、‌善用工具与方法提升效率‌

（1）使用思维导图梳理章节逻辑（如基金监管体系、自律组织职能），标注关键词辅助记忆。

（2）对易混淆概念制作对比表格，强化辨析能力。

如下图所示，通过分析，233网校基金从业考前直播班（实战刷题班+模考金题班+模考大赛班）的试题和考点覆盖率高，考卷中的大部分试题的相关考点均在直播中有体现。

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