基金法律法规基金监管的概念、目标和原则是第三章基金法律法规体系和监管体系核心考点之一，特别是基金监管目标、监管原则比较频繁出现在考题当中，本章总考核分值为6分左右，各位考生备考中务必加强复习。
核心考点梳理
1、基金监管的概念
监管或行政监管，是指国家通过其行政机构对特定行业、领域或市场的行为进行监督和管理，以确保法律法规的执行、维护市场秩序、保护公众利益和促进社会经济的健康发展。
基金监管是指有法定监管权的行政机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理，主要包括对基金市场主体的准入监管（例如基金经营机构的设立以及变更）、市场行为的监管（例如基金的注册与备案、基金的投资）以及对各种违法违规行为的处置措施。
2、基金监管目标
（1）保护基金投资人的合法权益（首要目标）；
（2）规范基金活动（必然要求）。
基金监管只有以有效地规范基金募集与投资、基金信息披露等活动为切入点和着力点，才能切实保护基金投资人及相关当事人合法权益。
（3）促进基金行业和资本市场的健康发展。
3、基金监管的基本原则（贯穿于基金监管活动始终，并发挥指导作用）
（1）依法监管原则
（2）保障基金投资人权益原则（首要原则）
（3）强监管和防范风险原则（是保障基金行业健康发展的核心和关键）
（4）高效监管原则
（5）审慎监管原则：也称“结构性的早期干预和解决方案”，是金融业特有的一项监管原则，旨在通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护基金投资人对金融市场的信心。
（6）公开、公平、公正监管原则：公开原则不仅要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求监管规则和处罚也应当根据政务公开原则公开。
公开——监管规则和处罚公开；
公平——基金市场主体平等；
公正——对监管对象公正对待，一视同仁，是依法监管原则的具体化。
经典原题
1、基金监管的首要目标是（）。
A.规范基金活动
B.促进基金行业健康发展
C.依法保护基金投资人的合法权益
D.防范系统性风险
2、关于依法监管原则，以下说法错误的是（）。
A.基金监管机构职权的取得应当有法律依据
B.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度
C.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括中国证券投资基金业协会的自律规则
D.基金监管机构的设置必须有法律依据
依法监管是指基金监管应当遵循行政法治的原则，于法有据。监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据（AD项正确）；监管职权的行使必须严格遵照法律规定，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚（B项正确）。
我国基金监管活动的主要依据是《证券投资基金法》以及中国证监会、【基金业协会】、证券交易所发布的一系列相关的部门规章、规范性文件和自律规则（C项错误）。
3、基金监管目标是基金监管活动的出发点，其内容应包括（）。
Ⅰ保护投资人的合法权益
Ⅱ确保基金财产的保值增值
Ⅲ促进证券投资基金行业的健康发展
Ⅳ规范证券投资基金活动
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
基金监管的目标：
(1)保护基金投资人的合法权益。
(2)规范基金活动。
(3)促进基金行业和资本市场的健康发展。
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