2026年《中级金融》考试大纲

考试目的

测查应试人员是否理解和掌握习近平经济思想的核心要义、精神实质、丰富内涵、实践要

求，是否理解金融专业理论原理，是否掌握专业工作方法和专业技术，是否了解专业相关政策

法规，以及是否具有运用上述知识从事金融专业实务工作、提供高质量金融服务与管理的能

力。

考试内容与要求

1．金融学基础。识记利率的分类，计算单利与复利、现值与终值，理解货币的时间价值及

影响因素，掌握利率决定理论、利率的风险结构和期限结构。了解国际货币体系的发展演变，

理解汇率制度的基本内容与类别，掌握汇率决定理论，熟悉汇率变动的影响因素，分析汇率变

动对经济的影响。

2．金融体系。理解金融机构体系、金融市场体系、金融工具体系、金融调控体系、金融监

管体系、金融基础设施体系的功能及核心属性，掌握我国上述六大体系的运行机制与发展现

状。熟悉科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融发展与实践。区分机构监管、

行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管的核心内涵。

3．商业银行。理解商业银行经营的原则，比较不同经营原则的适用场景与主要要求。掌握

商业银行负债业务、资产业务和表外业务的具体类型与核心规则，熟悉商业银行资产负债管理

的基本内容、工具方法和指标体系。识记资本的分类与构成，熟悉资本充足率和杠杆率的计

算，提出符合监管要求与业务发展的资本补充策略。

4．保险公司。识别保险的具体类型，理解保险的功能，运用保险的原则处理保险实务，区

分保险市场各参与主体的职能定位。理解保险营销的基本要素，熟悉承保人职能、承保过程、

承保管理及续保规则，熟悉保险理赔的程序与责任认定逻辑。区分再保险业务种类、责任分担

模式及业务安排方式，熟悉保险资金运用的特点、形式和策略。

5．证券公司与基金管理公司。理解证券公司的性质和功能，掌握证券公司的经营机制及内

部控制要求，区分证券公司的主要业务类型及经营规则。理解证券投资基金的特点、参与主

体，区分证券投资基金的具体类型，掌握证券投资基金的费用种类及计算方法，掌握基金管理

公司的职责和业务范围，熟悉基金托管人的法定职责和市场准入条件。

6．金融市场与金融工具。掌握货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场的构成及

主要金融工具，理解各类金融工具的主要特征与交易规则。分析我国各类金融市场的发展现

状、核心功能及运行特点。

7．金融资产定价。测算金融资产、投资组合的收益与风险，理解资产配置和风险资产选择

理论，掌握夏普比率、特雷诺指数、詹森指数的计算，掌握资本资产定价模型、因素模型和套

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