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2020证券从业《基础知识》中国金融体系6个高频考点

作者:233网校-科科 2020年8月25日
导读: 掌握高频考点,是证券从业备考中性价比比较高的备考方法,可以帮我们在备考时有效提高我们的备考效率。本文汇总证券从业《金融市场基础知识》第二章近年高频考点,每个考点后都附上对应真题,认真做,很有可能碰上原题哦!

1、货币政策
(1)货币政策的概念及目标
货币政策的概念:中央银行利用其掌握的利率、汇率、借贷、货币发行、外汇管理及金融法规等工具,采用的各种控制和调节货币供给量或信贷规模的方针、政策和措施的总称。
货币政策的目标

最终目标

中介目标

操作目标

①稳定物价

②充分就业

③经济增长

④国际收支平衡

⑤金融稳定

 

目标选取的标准

①可测性:信息易获得并能量化

②可控性:能被中央银行的各种货币政策工具有效地控制和调节

③相关性:与货币政策最终目标之间具有高度相关性

④抗干扰性:中间目标受非政策性因素的影响较小

⑤适应性:与特定的经济、金融体制有较好的适应性

常采用的目标 :a银行信贷规模b货币供应量c长期利率

①短期货币市场利率

②银行准备金

③基础货币

 

(2)货币政策工具的概念及作用原理
概念:货币政策工具是中央银行在实施某种货币政策时所采取的具体措施或具体的操作方式。

一般性货币政策工具

选择性货币政策工具

创新型货币政策工具

▲存款准备金制度

▲再贴现政策

▲公开市场业务

① 债券回购交易

② 债券交易

③ 发行中央银行票据 

▲消费者信用控制

▲证券市场信用控制

▲不动产信用控制

▲直接信用控制

▲间接信用控制:①道义劝告(要求配合央行货币政策实施)

②窗口指导(规定银行季度贷款增减额——非强制)

▲短期流动性调节工具(SLO)

▲常备借贷便利(SLF)

▲抵押补充贷款(PSL)

▲中期借贷便利(MLF)

▲临时流动性便利(TLF)

 

证券从业真题1 (1).jpg

2、中央银行的主要职能
中央银行的主要职能是在国务院的领导下,制度和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定。主要职能可概括为“发行的银行”、“银行的银行”、“政府的银行”。

发行的银行

垄断货币发行权,是全国唯一有权发行货币的机构

银行的银行

(1)集中保管商业银行的存款准备金

(2)作为商业银行的最后贷款人

(3)组织全国商业银行之间的清算

政府的银行

(1)代理国库收支;(2)代理国家债券的发行;(3)对政府提供信贷;

(4)代表政府管理金融活动,制定、发布并监督执行有关金融监管和业务的命令及规章,负责金融业的统计、调查、分析和预测;

(5)持有、管理、经营国家外汇储备和黄金储备;

(6)代表政府参加国际金融组织活动,进行国际金融合作;

证券从业真题2 (1).jpg

3、上交所、深交所的成立时间
(1)上海证券交易所于1990年12月19日正式营业
(2)深圳证券交易所于1991年7月3日正式营业。

4、商业银行业务、资金
负债业务(自有资金、存款负债、借款负债);
资产业务(现金资产、贷款业务、票据贴现、投资业务等);
表外业务(担保承诺类、代理投融资服务类、中介服务类、其他类等)

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5、创业板市场的启动时间及特点
(1)2009年10月23日在深圳证券交易所正式启动
(2)为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务
(3)具有前瞻性、高风险、监管要求严格以及明显的高技术产业导向的特点

证券从业真题4 (1).jpg

6、科创板的上市条件
①发行后股本总额不低于人民币3000万元。
②首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司总股本超过人民币4亿元的,首次公开发行股份的比例为10%以上。 

证券从业真题5 (1).jpg

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