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进来背!9月证券从业考试《基础知识》23个考点预测-上

作者:233网校-科科 2020年9月8日
导读: 距离9月证券从业考试还有5天,此时正是“抱佛脚”的黄金时期,笔者根据近年证券从业真题的出题趋势,整理出《基础知识》23个考点。还在冲刺备考的朋友收藏好不要错过,本文结合证券从业刷题提分班使用更佳!

1、直接融资的方式和特点
方式:股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷。
特点:①直接性;②分散性;③融资的信誉有较大的差异性;④部分融资方式具有不可逆性;
⑤融资者有相对较强的自主性。

2、货币政策
(1)货币政策的目标

最终目标

中介目标

操作目标

①稳定物价;②充分就业

③经济增长;④国际收支平衡;⑤金融稳定

目标选取标准:①可测性;②可控性;③相关性;④抗干扰性;⑤适应性;

常采用的目标 :a银行信贷规模b货币供应量c长期利率

①短期货币市场利率

②银行准备金

③基础货币

(2)货币政策工具

一般性货币政策工具

选择性货币政策工具

创新型货币政策工具

▲存款准备金制度

▲再贴现政策

▲公开市场业务

① 债券回购交易

② 债券交易

③ 发行中央银行票据 

▲消费者信用控制

▲证券市场信用控制

▲不动产信用控制

▲直接信用控制

▲间接信用控制:①道义劝告(要求配合央行货币政策实施)

②窗口指导(规定银行季度贷款增减额——非强制)

▲短期流动性调节工具(SLO)

▲常备借贷便利(SLF)

▲抵押补充贷款(PSL)

▲中期借贷便利(MLF)

▲临时流动性便利(TLF)

 

(3)货币传导机制

利率传导机制

货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑

信用传导机制

银行信贷渠道:货币供应量↑→银行存款和贷款↑→投资↑→总产出↑

企业:货币供应量↑→股价↑→净值↑→逆向选择和道德风险↓→贷款↑→投资↑→总产出↑

资产价格传导机制

托宾q理论:货币供应量↑→股价↑→托宾q↑→投资↑→总产出↑

莫迪利安尼理论:货币供应量↑→股价↑→金融资产价值↑→财务困难的可能性↓→耐用消费品和住宅支出↑→总产出↑

汇率传导机制

货币供应量↑→实际利率↓→汇率↓→净出口↑→总产出↑

3、上交所、深交所的成立时间
①上海证券交易所于1990年12月19日正式营业
②深圳证券交易所于1991年7月3日正式营业
③2009年10月23日在深圳证券交易所正式启动

4、商业银行业务、资金
负债业务:自有资金、存款负债、借款负债;
资产业务:现金资产、贷款业务、票据贴现、投资业务等;
表外业务:担保承诺类、代理投融资服务类、中介服务类、其他类等。

5、科创板的上市条件
①发行后股本总额不低于人民币3000万元。
②首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司总股本超过人民币4亿元的,首次公开发行股份的比例为10%以上。

6、QDII基金的禁止性行为
①购买不动产;②购买房地产抵押按揭;③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;④购买实物商品;⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外,借入现金(不得超过资产净值的10%)。⑥利用融资购买证券,投资金融衍生品除外;⑦参与为持有基础资产的卖空交易;⑧从事证券承销业务。

7、证券承销与保荐业务
证券公司代理证券发行人发行证券的行为。代销、包销(全额包销、余额包销)向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的,应当由承销团承销,承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。

8、股票的定义、性质和特征
定义
:股票是一种有价证券,是股份有限公司签发 的证明股东所持股份和享有权益的凭证。
性质:①股票是有价证券;②股票是要式证券;③股票是证权证券;④股票是资本证券;⑤股票是综合权利证券。
特征:①收益性;②风险性;③流动性;④永久性;⑤参与性。

9、优先股的定义、特点和分类
定义
:优先股是指依照公司法,在一般规定的普通种类股份之外,另行规定的其他种类股份,其股份持有人优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产,但参与公司决策管理等权利受到限制。
特征:①收益相对固定;②优先股可以先于普通股获得股息;③优先股的清偿顺序先于普通股,而次于债权人;④优先股的权利范围小。

10、开立证券账户的基本原则和要求:合法性、真实性。

11、沪港通和深港通

沪港通

沪股通

港股通

标的

上证180指数成份股

上证380指数成分股

上交所上市的A+H股公司股票

联交所恒生综合大型股指数

恒生综合中型股指数成分股

同时在联交所、上交所上市的A+H股公司股票

起始额度

教材:每日130亿元人民币

上交所2018年调为520亿

教材:每日105亿元人民币

上交所2018年调为420亿

深港通

深股通

港股通

标的

市值60亿元人民币及以上的深证成分指数和深证中小创新指数的成分股;

深圳证券交易所上市的A+H股公司股票。

恒生综合大型股指数的成分股;

恒生综合中型股指数的成分股;

市值50亿元港币及以上的恒生综合小型股指数的成分股;

香港联合交易所上市的A+H股公司股票。

起始额度

教材:每日130亿元人民币

公告已调为520亿

教材:每日105亿元人民币

公告已调为420亿

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