您现在的位置:233网校 >证券从业 > 证券市场基本法律法规 > 证券市场基本法律法规学霸笔记

2021证券从业《法规》重点突破:融资融券转融通

作者:233网校-科科 2021-01-26 17:15:11
导读:融资融券业务需遵循合法合规、集中管理、业务隔离以及了解客户原则。证券公司申请融资融券业务资格需具有证券经纪业务资格。

一、融资融券转融通考点精讲

1、融资融券业务的授权体系

 

机构

职责

董事会

①制定融资融券业务的基本管理制度;

②决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责;

③确定融资融券业务的总规模。

业务决策机构

①制定融资融券业务操作流程

②选择可从事融资融券业务的分支机构

③确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率(费率)、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。

业务执行部门

负责融资融券业务的具体管理和运作,制定融资融券合同的标准文本,确定对具体客户的授信额度,对分支机构的业务操作进行审批、复核和监督

分支机构

在公司总部的集中监控下,按照公司的统一规定和决定,具体负责客户征信、签约、开户、保证金收取和交易执行等业务操作。

2、融资融券业务账户体系

(1)证券公司信用业务账户体系

 

(2)客户信用账户

 

3、证券公司不得为客户开立证券账户的情形

(1)未按照要求提供有关情况;

(2)从事证券交易时间不足半年;

(3)缺乏风险承担能力;

(4)最近20个交易日日均证券类资产低于50万元或者有重大违约记录客户;

(5)本公司的股东(不包括仅持有上市证券公司5%以下流通股份的股东)、关联人。

4、保证金和担保物管理

(1)融资融券保证金比例计算


计算

比例

融资

保证金比例=保证金/(融资买入证券数量×买入价格)×100%

不得低于100%

融券

保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×卖出价格)×100%

不得低于50%

(2)维持担保比例

维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值总和+其他担保物价值)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价+利息及费用总和)

(3)保证金可用余额

保证金可用余额=现金+Σ(可充抵保证金的证券市值×折算率)
   +Σ[(融资买入证券市值-融资买入金额)×折算率]
   +Σ[(融券卖出金额-融券卖出证券市值)×折算率]
   -Σ融券卖出金额
   -Σ融资买入证券金额×融资保证金比例
   -Σ融券卖出证券市值×融券保证金比例
   -利息及费用

5、转融通业务

(1)转融通业务概念

指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司,以供其办理融资融券业务的经营活动。

(2)资金和证券的来源

①自有资金和证券;

②通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券;

③通过证券金融公司的业务平台融入的资金;

④依法筹集的其他资金和证券。

二、历年真题

1、在融资融券业务的决策与授权体系下,业务决策机构负责(  )。

Ⅰ、制定融资融券业务的基本管理制度

Ⅱ、制定融资融券业务操作流程

Ⅲ、制定融资融券合同的标准文本

Ⅳ、确定对单一客户和单一证券的授信额度

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ

参考答案:A
参考解析:业务决策机构由有关高级管理人员及部门负责人组成, 负责制定融资融券业务操作流程,选择可从事融资融券业务的分支机构,确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率(费率)、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。

2、证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款,分别存放在()和客户信用交易担保资金账户,作为对该客户融资融券所生债权的担保物。

A、融券专用证券账户

B、客户信用交易担保资金账户

C、融资专用资金账户

D、客户信用交易担保证券账户

参考答案:D
参考解析:证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款,分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户,作为对该客户融资融券所生债权的担保物。

3、证券金融公司开展转融通业务,可以使用的资金和证券有()

Ⅰ、自由资金和证券

Ⅱ、通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券

Ⅲ、通过证券金融公司的业务平台融入的资金

Ⅳ、依法筹集的其他资金和证券

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D
参考解析:证券金融公司开展转融通业务, 可以使用下列资金和证券:

第一, 自有资金和证券;

第二, 通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券;

第三, 通过证券金融公司的业务平台融入的资金;

第四, 依法筹集的其他资金和证券。

我们备考时经常会遇到这样的考点,信息量大内容又多,备考时仿佛记住了但是考试时总是提取失败。备考《法律法规》时大家一定要学会多归纳总结,而不是死记硬背。

233网校证券从业取证班,结合新教材和新大纲研发,授课老师王佳荣老师教学经验丰富,考生普遍反馈王老师讲课深入浅出,尤其适合基础薄弱的考生进行学习。


考试

取证班

知识面广

专业性强

三阶段课程:

基础阶段:教材精讲班

强化阶段:专项班、真题考点班

冲刺阶段:冲刺串讲班、模考金题班(每科2套)

《法规》

+

《基础》

=

一般从业资格证

双科取证班¥680

新老学员均有额外专享优惠

赠送:

①全真机考题库会员(有效期与课程一致、价值199元/科)

②电子版思维导图

③纸质版《考点精析与上机题库》

2021证券从业考试次数减少

有效期:自购买之日起12个月

享不过免费重学1次保障

( 购课、重学均享受每年新版课程)

备考稳中求胜!点击将取证班加入购物车>>

app下载

百万考生备考神器

返回顶部