您现在的位置:233网校>证券从业>证券投资顾问>证券投资顾问学霸笔记

学霸笔记!证券从业《投资顾问》证券产品选择、时机选择

作者:233网校-科科 2020年9月28日
导读: 证券产品的产品选择和时机选择在证券从业考试时出题通常比较简单,以记忆型的题为主。但里面很多理论知识对我们后续的实操比较有用的,大家可以用心理解一下。

一、产品选择

1、产品选择的目标、原则

目标

取得收益、降低风险、本金保障、资本增值

原则

①效益与风险最佳组合原则;

②分散投资原则;

③理智投资原则。

2、产品选择的步骤

证券产品选择的步骤.jpg

3、各类证券产品的组成及基本特征

产品

种类

特征

现金类

银行产品:活期存款、通知存款、一年以内的银行理财产品

证券基金管理公司产品:货币式基金、短期理财基金

证券公司产品:债券逆回购、货币型集合资产管理计划

信托公司产品:货币型的信托中信托(TOT)。

风险较低;

安全性较高;

收益稳定;

流动性较强。

债券类

按发行主体:政府债券/金融债券/公司债券

嵌入的条款:可赎回债券/可回售债券/可转换债券/通货膨胀联结债券/结构化债券

偿还性、流动性

安全性、收益性

股票类

股东享有权利:优先股/普通股

是否记载股东姓:记名股票/不记名股票

是否在票面标明金额:有面额股票/无面额股票

收益性、风险性、流动性、永久性、参与性

衍生产品类

基础产品分类角度:股权类产品的衍生产品/货币衍生产品 /利率衍生产品/信用衍生产品/其他衍生产品

其自身交易的方法和特点:金融远期合约/金融期货/金融期权/金融互换/结构化金融衍生产品

跨期性、杠杆性、联动性、不确定性/高风险性

4、产品与客户适配

(1)适当性定义:金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需 求、知识和经验之间的契合程度

(2)证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务要求

①投资期限和品种符合客户的投资目标;

②风险等级符合客户的风险承受能力等级;

③客户签署风险揭示书,确认已充分理解金融产品或金融服务的风险。

二、时机选择

1、买卖证券产品时机选择的一般策略

买卖证券产品时机选择的一般策略.jpg

2、证券产品进场时机选择的要求

①应结合证券市场环境;

②应在构建投资组合的基础之上;

③需基金的投资思维跟进;

④应制定合理的退出目标。

3、证券产品买进/卖出时机的选择

image.png

温馨提示:文章由作者233网校-科科独立创作完成,未经著作权人同意禁止转载。

登录

新用户注册领取课程礼包

立即注册
扫一扫,立即下载
意见反馈 返回顶部