1.客户风险承受能力
　　客户风险承受能力主要是通过银行的客户风险承受能力评估得到的。不同的理财产品风险不同，银行理财人员不得将高风险级别理财产品推介给低风险承受能力的客户。
　　2.客户资产规模和客户等级
　　一些商业银行根据客户资产规模或者客户的AUM（Asste Under Management）对客户进行分类，根据不同等级的客户推出不同的理财产品。
　　3.产品发行地区
　　一些商业银行的理财产品是面向一定地域的客户进行销售的，因此一些理财产品说明书中会限定理财产品的发行区域。
　　4.资金门槛和小递增金额
　　根据监管要求，理财产品的销售起点金额不得低于5万元人民币（或等值外币）。在实际销售过程中，商业银行往往根据产品目标客户限定资金门槛和小递增金额。