小编提示
银行从业资格考试大纲是指导命题和考生复习的纲领性文件。对考试的性质、学科范围和分数分配、试卷题型结构、考试评价目标、考查要点进行了规定。显而易见，大纲中的要点是考试命题内容的直接依据，考生应在把握了命题规律和基本熟悉大纲要求的情况下，自己结合自己的实际情况基本确定如何利用大纲进行复习和备考的问题。
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章 风险管理基础
- 1.2.1 信用风险 1.2.2 市场风险 1.2.3 操作风险 1.2.4 流动性风险 1.2.5 国家风险 1.2.6 声誉风险 1.2.7 法律风险 1.2.8 战略风险
- 【重点把握】
- 商业银行风险的主要类别
- 1.3.1 风险分散 1.3.2 风险对冲 1.3.3 风险转移 1.3.4 风险规避 1.3.5 风险补偿
- 1.5.1 收益的计量收益 百分比收益率 1.5.2 常用的概率统计知识 预期收益率 方差和标准差 正态分布 1.5.3 投资组合分散风险的原理
- 【重点把握】
- 收益的计量
- 常用的概率统计知识
- 投资组合分散风险的原理
第二章 商业银行风险管理基本架构
- 2.1.1 公司治理 2.1.2 内部控制2.1.3 风险文化 2.1.4 管理战略2.1.5 风险偏好
- 2.3.1 风险识别/分析 2.3.2 风险计量/评估 2.3.3 风险监测/报告 2.3.4 风险控制/缓释
第三章 信用风险管理
- 3.1.1 单一法人客户信用风险识别 单一法人客户的基本信息分析 单一法人客户的财务状况分析 单一法人客户的非财务因素分析 单一法人客户的担保分析 3.1.2 集团法人客户信用风险识别 集团法人客户的整体状况分析 集团法人客户的信用风险特征 3.1.3 个人客户信用风险识别 个人客户的基本信息分析 个人信贷产品分类及风险分析 3.1.4 贷款组合的信用风险识别 宏观经济因素 行业风险 区域风险
- 3.2.1 风险暴露分类 3.2.2 客户评级 3.2.3 债项评级 3.2.4 信用风险组合的计量
- 3.3.1 风险监测对象 单一客户风险监测 组合风险监测 3.3.2 风险监测主要指标 不良资产/贷款率 预期损失率 单一(集团)客户授信集中度 贷款风险迁徙率 不良贷款拨备覆盖率 贷款损失准备充足率 3.3.3 风险预警 风险预警的程序和主要方法 行业风险预警 区域风险预警 客户风险预警 3.3.4 风险报告 风险报告的职责和路径 风险报告的主要内容
- 3.4.1 限额管理 单一客户授信限额管理 集团客户授信限额管理 国家与区域限额管理 组合限额管理 3.4.2 信用风险缓释 合格抵质押品 合格净额结算 合格保证和信用衍生工具 信用风险缓释工具池 3.4.3 关键业务流程/环节控制 授信权限管理 贷款定价 信贷审批 贷款转让 贷款重组 3.4.4 资产证券化与信用衍生产品 资产证券化 信用衍生产品
- 【重点把握】
- 限额管理
- 信用风险缓释
- 关键业务流程／环节控制
- 资产证券化与信用衍生产品
第四章 市场风险管理
- 4.1.1 市场风险特征与分类 利率风险 汇率风险 股票价格风险 商品价格风险 4.1.2 主要交易产品及其风险特征 即期 远期 期货 互换 期权 4.1.3 账户划分
- 【重点把握】
- 市场风险特征与分类
- 主要交易产品及其风险特征
- 账户划分
- 4.2.1 基本概念 名义价值、市场价值、公允价值、市值重估 敞口 久期 收益率曲线 4.2.2 市场风险计量方法 缺口分析 久期分析 外汇敞口分析 风险价值 敏感性分析 压力测试 情景分析 事后检验
- 4.3.1 市场风险管理总体要求 4.3.2 市场风险监测与报告 4.3.3 市场风险控制4.3.4 银行账户利率风险管理
- 【重点把握】
- 市场风险监测与报告
- 市场风险控制
- 银行账户利率风险管理
- 市场风险管理总体要求
- 4.5.1 交易对手信用风险的定义和计量范围 4.5.2 交易对手信用风险的计量 4.5.3 交易对手信用风险管理
第五章 操作风险管理
- 5.1.1 操作风险的定义与特点 5.1.2 操作风险相关概念辨析 5.1.3 操作风险的监管规则 5.1.4 操作风险分类 5.1.5 操作风险识别方法
- 5.2.1 操作风险评估的定义与原理5.2.2 操作风险评估的原则5.2.3 操作风险评估的步骤5.2.4 操作风险评估的价值5.2.5 操作风险评估与其他管理流程的结合应用
- 【重点把握】
- 操作风险评估要素和原则
- 操作风险评估方法
- 5.3.1 操作风险控制环境 公司治理 内部控制 合规文化 信息系统 5.3.2 操作风险缓释 连续营业方案 商业保险 业务外包 5.3.3 主要业务操作风险控制 柜台业务 法人信贷业务 个人信贷业务 资金交易业务 代理业务
- 【重点把握】
- 操作风险控制环境
- 操作风险缓释
- 主要业务操作风险控制
第六章 流动性风险管理
- 6.2.1 流动性比率/指标法 6.2.2 现金流分析法 6.2.3 其他流动性评估方法 缺口分析法 久期分析法
第七章 其它风险管理
第八章 风险评估与资本评估