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第四章
一、单项选择题
1.下列选项中，不属于商品证券的是（ ）。
A.提货单
B.汇票
C.运货单
D.仓库栈单
2.根据证券发行对象的不同，证券发行可以分为（ ）。
A.公开发行和非公开发行
B.设立发行和增资发行
C.直接发行和间接发行
D.议价发行和招标发行
3.根据我国证券法律制度的规定，股票发行采用溢价发行的，其发行价格由（ ）确定。
A.发行人
B.承销的证券公司
C.发行人与承销的证券公司
D.证券监督管理委员会
4.根据我国证券法律制度的规定，向不特定对象公开募集股份，最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于（ ）。
A.3％
B.5％
C.6％
D.10％
5.根据规定，下列各项中，不符合上市公司非公开发行股票条件或规定的是（ ）。
A.发行对象不超过10名
B.发行对象为境外战略投资者的，应当经国务院相关部门事先批准
C.发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90％
D.控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，自本次发行结束之日起，12个月后即可转让
6.根据我国商业银行法律制度的规定，下列选项的表述中，不正确的是（ ）。
A.商业银行是依法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人
B.商业银行是以营利为目的的金融企业法人
C.商业银行无力承担民事责任时，由中国人民银行承担连带责任
D.商业银行具有信用中介职能、支付中介职能、信用创造职能和金融服务职能
7.根据我国商业银行法律制度规定，下列关于商业银行终止的表述中，不正确的是（ ）。
A.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过6个月未开业的，或者开业后自行停业连续6个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证
B.商业银行不能支付到期债务，经国务院银行业监督管理机构同意，由人民法院依法宣告其破产
C.商业银行被宣告破产的，由人民法院组织国务院银行业监督管理机构等有关部门和有关人员成立清算组，进行清算
D.商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付单位储蓄存款的本金和利息
8.按照存款支取形式的不同，存款可以分为（ ）。
A.支票存款、存单（折）存款、通知存款、透支存款等
B.定期存款、活期存款、定活两便存款
C.人民币存款、外币存款
D.个人储蓄存款、单位存款
9.根据我国金融法律制度的规定，有权依法采取查询、冻结和扣划个人储蓄存款措施的有（ ）。
A.人民检察院
B.人民法院
C.公安机关
D.工商行政管理部门
10.根据我国保险法律制度的规定，下列选项的表述中，不正确的是（ ）。
A.我国《保险法》所规定的保险是指的商业保险
B.保险的本质是保证危险不发生并使投保人、被保险人或受益人获得额外的利益
C.保险是发生在投保人、被保险人或受益人与保险人之间的一种合同权利义务关系，它包括财产保险合同和人身保险合同
D.保险所承保的是可保危险，危险发生与否很难确定，不可能或不会发生的危险投保人不会投保，可能或肯定会发生的危险保险人也不会承保
11.A公司租用B公司房屋用于办公，租赁期为2012年10月1日至2013年12月31日，A公司向保险公司投保火灾险，保险期间为2013年1月1日至2013年12月31日，被保险人为A公司。2013年9月A公司需搬离该房屋遂解除租赁合同，同年10月该房屋发生火灾。根据我国保险法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的是（ ）。
A.除法定无效情形外，A公司和保险公司的保险合同有效
B.A公司和保险公司的保险合同无效
C.A公司有权请求保险公司赔偿损失
D.B公司有权请求保险公司赔偿损失
12.根据我国保险法律制度的规定，下列关于保险代理人的表述中，正确的是（ ）。
A.保险代理人是投保人的代理人
B.保险代理人必须与保险人签订委托代理合同
C.保险代理人只能是个人
D.保险代理人以自己的名义与投保人签订保险合同
13.我国《保险法》规定，合同约定分期支付保险费，投保人支付首期保险费后，除合同另有约定外，投保人自保险人催告之日起超过（ ）未支付当期保险费，或者超过约定的期限（ ）未支付当期保险费的，合同效力中止，或者由保险人按照合同约定的条件减少保险金额。
A.30日 60日
B.30日 45日
C.45日 60日
D.60日 80日
14.根据票据法律制度的规定，下列选项关于票据权利消灭时效的表述中，不正确的是（ ）。
A.持票人对汇票出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年
B.持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月
C.持票人对前手（不包括出票人、承兑人）的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起6个月
D.持票人对前手（不包括出票人、承兑人）的首次追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月
15.甲向乙出具了一张10万元的银行汇票，乙将该汇票背书转让给了丙。丙将银行汇票上的金额变造为100万元后转让给了丁，丁又因为生意需要将该银行汇票转让给了戊，戊按期提示付款遭拒。根据我国票据法律制度的规定，下列选项的表述中，不正确的是（ ）。
A.该票据无效
B.乙承担10万元的票据责任
C.丁承担100万元的票据责任
D.如果无法辨别是在票据被变造之前或之后签章的，视同在变造之前签章
16.根据外汇管理法律制度的规定，下列各项中，属于资本项目的是（ ）。
A.贸易收支
B.劳务收支
C.证券投资
D.单方面转移
17．根据外汇管理法律制度的规定，下列表述中，不正确的是（ ）。
A.金融机构经营或者终止经营结汇、售汇业务，应当经外汇管理机关批准
B.资本项目外汇及结汇资金，应当按照有关主管部门及外汇管理机关批准的用途使用
C.金融机构的资本金、利润及因本外币资产不匹配需要进行人民币与外币间转换的，不必经外汇管理机关批准
D.依法终止的外商投资企业，按照国家有关规定进行清算、纳税后，属于外方投资者所有的人民币，可以向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇汇出
18．根据《外汇管理条例》的规定，违反规定以外币在境内计价结算的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，可以处（ ）的罚款。
A.违法金额20％以下
B.违法金额30％以下
C.违法金额20％以上等值以下
D.违法金额30％以上等值以下
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