2026年《中级个人理财》三色笔记

目录

第一章 家庭收支和债务管理

第二章 财富保障与规划

第三章 教育投资规划

第四章 退休养老规划

第五章 投资规划

第六章 税务规划

第七章 财富传承规划

第八章 中小企业主理财规划

第九章 理财规划与客户关系管理

第十章 综合理财规划服务

第十一章 理财规划书制作的标准和流程

注：

1.红色表示重点知识点，为高频考点

2.蓝色表示熟记知识点，为常考点

3.黑色为了解知识部分，只需了解

第一章 家庭收支和债务管理 考点1：家庭收支和债务管理综述（☆）

1.家庭收支和债务管理的相关信息包括统计年度内的家庭收入、支出、结余、资产、负债、净资产等项目，对以上信息的分

类和整理，是家庭收支和债务管理的前提。

2.家庭财务报表和恒等式

（1）家庭收入支出表，恒等式：收入-支出=结余（亏空）

（2）家庭资产负债表，恒等式：资产-负债=净资产

考点2：家庭收入分类（☆☆☆）

1.工作收入：家庭成员通过工作、劳务等获取的可支配收入（税后收入）

（1）工资收入、年终奖、劳务收入、稿酬、个人经营所得

（2）说明，个人经营所得包括：个体工商户的生产、经营所得，企事业单位的承包经营、承租经营所得

2.投资收入：财产性收入

（1）特许权使用费所得

（2）利息、股息、红利所得

（3）资产增值，财产租赁和财产转让所得等

3.其他收入：除上述两大类收入外的收入

（1）中奖、中彩及其他偶然性质的所得

（2）他人财务支持（父母/离异配偶的抚养费）或财产继承、赠与等

4.个人经营所得和家庭经营所得的区别

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