2025年基金从业《法律法规》考前预测30点【新教材版】

1、金融市场的分类

金融市场和金融机构是现代金融体系的两大运作载体。

划分标准 类型 要点

按交易标的物

货币市场 短期金融市场，融通一年以内短期资金的场所。包括同业拆借市场、回购市

场、票据市场、大面额可转让存单市场等。

资本市场 长期金融市场，期限在一年以上，以有价证券为交易工具进行长期资金交易

的场所

期货和衍生品市场 以期货合约或者标准化期权合约、互换合约、远期合约和非标准化期权合约

为交易标的。

外汇市场 包括外汇批发市场以及银行同企业、个人之间进行外汇买卖的零售市场。

黄金市场 用于黄金的交易和流通，目前黄金市场仍被看作是金融市场的组成部分。

按融资方式

直接融资市场 以资本市场为主导，资金供需双方直接建立股权或债权债务等关系。

间接融资市场 以银行等金融机构为主导，资金供给方与资金需求方没有直接法律关系，无

法提出权利主张。

按交割期限

现货市场 在成交后立即交割或在短期内交割

期货和衍生品市场 交易达成后，约定在未来某一特定时间进行交割

按地域范围

国内金融市场 由国内金融机构参与，不涉及货币资金的跨境流动

国际金融市场 国家间的资金融通与资金交易的市场

2、资产管理活动的基本原则

（1）风险收益匹配原则：资产管理活动要求风险与收益相匹配。

（2）卖者尽责原则：管理人必须坚持“卖者尽责”。

（3）买者自负原则：投资者应当做到“买者自负”。

3、基金的分类

根据募集方式：基金分为公募基金和私募基金

根据投资标的：基金分为证券投资基金和股权投资基金

根据法律形式：基金分为契约型基金、合伙型基金和公司型基金

根据运作方式：基金分为开放式基金和封闭式基金

根据投资策略：基金分为主动型基金和被动型基金

4、基金的特点

（1）财产的汇集性。

（2）财产的独立性：包括账户独立、财产独立、运作独立、责任有限。

（3）财产使用和基金运作的特定目的性。