2025 年基金从业《证券投资基金》考前必背小抄

第一章 证券投资基金概述

1.证券投资基金在国际市场上的称谓

（1）在美国：共同基金

（2）在英国和中国香港：单位信托基金

（3）欧洲部分国家：集合投资计划

（4）在日本和中国台湾：证券投资信托基金

2.基金当事人

基金份额持有人 基金投资者，是基金的出资人、基金投资管理的委托人和基金收益的受益人。

基金管理人 基金的募集者和管理者，最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的

投资运作，在基金运作中具有核心作用。

基金托管人 只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。

3.证券投资基金特点

（1）集合理财、专业管理

（2）组合投资、分散风险

（3）利益共享、风险共担

（4）严格监管、信息透明

（5）独立托管、相互制衡

4.证券投资基金的起源与早期发展

起源：1868 年，英国成立了世界上第一只公认的证券投资基金——海外及殖民地政府信托。

早期发展：1924 年，在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被认为是首只开放式公司型共同基

金。

5.中国证券投资基金业萌芽和早期发展时期（1985—1997 年）

（1）1992 年 11 月，成立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金

——天骥基金。

（2）1992 年 11 月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（简

称淄博基金）正式设立，并于 1993 年 8 月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在内地证券交

易所上市交易的投资基金。