2025年基金从业《法律法规》考前必背小抄【新教材版】

考点1：金融市场的构成要素

完整的金融市场有五大必备的构成要素，分别是主体、客体、交易价格、交易方式和交易中介。

（1）金融市场主体：包括资金供给方和资金需求方。

（2）金融市场客体：包括金融工具、金融资产和金融产品。

（3）金融市场交易价格：资金融通所支付的对价。

（4）金融市场交易方式：分为场内交易和场外交易。

（5）金融市场交易中介：一般需要取得金融业务许可或进行备案。

考点2：金融市场的分类

（1）按交易标的物划分：货币市场、资本市场、外汇市场、期货和衍生品市场、黄金市场。

（2）按融资方式划分：直接融资市场、间接融资市场。

（3）按交割期限划分：现货市场、期货和衍生品市场。

（4）按地域范围划分：国内金融市场、国际金融市场。

考点3：金融市场的（六大）功能

（1）资金融通——金融市场最基本的功能

（2）价格发现

（3）资源配置——金融市场提高了资金利用效率，使资金向高效率、高效用的地方流转

（4）风险管理——金融市场参与者通过金融衍风险管理生品等工具，能够对冲风险、缓释风险或管理风险

（5）效率提升

（6）经济反映——社会经济活动的“晴雨表”

考点4：基金的分类

（1）根据募集方式的不同，可将基金分为公募基金、私募基金。

（2）根据投资标的不同，可将基金分为证券投资基金、股权投资基金。

（3）根据法律形式不同，可将基金分为契约型基金、合伙型基金、公司型基金。

（4）根据运作方式不同，可将基金分为封闭式基金、开放式基金。

（5）根据投资策略不同，可将基金分为主动型基金、被动型基金。

考点5：证券投资基金与其他金融工具的比较

（1）基金与股票、债券的差异

差异 股票 债券 基金

性质不同 股东权利关系 债权债务关系 信托关系

投向不同 直接投资，实业 直接投资，实业 间接投资，投向有价证券、未上市股权等

（2）基金与银行储蓄存款的差异