基金从业《股权投资基金》记忆口诀

/第一章 股权投资基金概念与特点/

1、股权投资基金的特点

①投资期限长、流动性较差

②投资后管理投入资源较多

③专业性较强

④收益波动性较高

口诀：期长难流动，专业占资源，收益波动大

2、股权投资基金运作流程

①募集阶段

②投资阶段

③投资后管理阶段

④退出阶段

口诀：募、投、管、退

3、股权投资基金运作关键要素

①基金规模及出资方式

②基金的管理方式

③基金的投资范围、投资策略和投资限制

④基金的收益分配

口诀：三投分收益，出资规模定管理

4、中小微企业的融资需求特征

①信息不对称比较严重；

②创业成功的不确定性较高；

③科技型中小微创业企业的资产结构中无形资产占比较高；

④中小微创业企业的融资需求呈现阶段性特征。

口诀：两不一高一阶段

/第二章 股权投资基金参与主体/

1、股权投资基金投资者主要包括

①母基金；

②主权财富基金；

③政府引导基金；

④社会公益基金；

⑤社会保障基金；

⑥个人投资者；

⑦金融机构；

⑧工商企业；

⑨企业年金；

基金从业《股权投资基金》记忆口诀

/第一章 股权投资基金概念与特点/

1、股权投资基金的特点

①投资期限长、流动性较差

②投资后管理投入资源较多

③专业性较强

④收益波动性较高

口诀：期长难流动，专业占资源，收益波动大

2、股权投资基金运作流程

①募集阶段

②投资阶段

③投资后管理阶段

④退出阶段

口诀：募、投、管、退

3、股权投资基金运作关键要素

①基金规模及出资方式

②基金的管理方式

③基金的投资范围、投资策略和投资限制

④基金的收益分配

口诀：三投分收益，出资规模定管理

4、中小微企业的融资需求特征

①信息不对称比较严重；

②创业成功的不确定性较高；

③科技型中小微创业企业的资产结构中无形资产占比较高；

④中小微创业企业的融资需求呈现阶段性特征。

口诀：两不一高一阶段

/第二章 股权投资基金参与主体/

1、股权投资基金投资者主要包括

①母基金；

②主权财富基金；

③政府引导基金；

④社会公益基金；

⑤社会保障基金；

⑥个人投资者；

⑦金融机构；

⑧工商企业；

⑨企业年金；

口诀：母主政，二设（社）公保基金；个金机构工商注册有年金

2、常见的股权投资基金销售机构主要包括

①商业银行；

②证券公司；

③期货公司；

④保险机构；

⑤证券投资咨询机构；

⑥独立基金销售机构。

口诀：银证期保，证投独销

3、股权投资基金监管的基本原则

①依法监管原则

②高效监管原则

③适度监管原则

④审慎监管原则

⑤分类监管原则

口诀：依法审慎来监管，适度分类更高效

4、基金份额登记机构提供的服务

①建立并管理投资者的基金账户；

②负责基金份额的登记及资金结算；

③基金交易确认；

④代理发放红利；

⑤保管投资者名册。

口诀：建管投资者账户，交易确认发红利，登记结算管名册

/第三章 股权投资基金分类/

1、创业投资基金运作的特点

①从投资对象看，主要是未上市成长型企业；

②从投资方式看，通常采用参股性投资，较少采用控股性投资；

③从杠杆应用看，一般不借助杠杆，以基金的自有资金进行投资；

④从投资收益看，主要来源于所投资企业的因价值创造带来的股权增值。

口诀：投资方式用参股，投资对象未上市，杠杆应用无杠杆，投资收益靠增值

2、股权投资母基金的作用

（1）分散风险，母基金通常将所募集资金分散投资，避免单只股权投资基金投资中依赖某一基金管理人的风险。

（2）专业管理，母基金管理人通常拥有全面的股权投资的知识、人脉和资源，在对股权投资基金进行投资时，母基

金相比其他投资者更有可能作出正确的投资决策。

（3）投资机会，母基金作为股权投资基金的专业投资者，通常与股权投资基金有良好的长期关系，因此，有机会投

资于业绩优秀的基金。

（4）规模优势，母基金可以通过帮助投资者“缩小规模”或“扩大规模”来解决投资者的资金适配问题。

口诀：专业管理风险低，规模优势机会多