2026年证券投资基金基础第三章重点：即期利率与远期利率

基金从业《证券投资基金基础知识》第三章重点：即期利率与远期利率

1.即期利率

通常记作S_t（其中下标t表示期限），是金融市场中的基础利率，指从当前时刻（t=0）到未来某个特定时点t的零息债券年化收益率。

2.贴现因子

3.远期利率

远期利率是指资金在未来某一时点到另一时点的隐含利率，也可以理解为未来指定期间的借贷成本或投资收益率。

远期利率还可用于表示投资者在未来特定日期购买零息债券的到期收益率。

远期利率f₁，2=[（1+S₂）²/（1+S₁）]-1

4.远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同，即期利率的起点在当前时刻，而远期利率的起点在未来某一时刻。

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