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备考必看!基金法律法规真题高频考点:基金投资人风险承受能力调查和评价

来源:233网校 2023-03-30 08:29:52
真题高频考点:基金投资人风险承受能力调查和评价

(1)普通投资者风险承受能力分为五个类型:C1、C2、C3、C4、C5【数字↑,风险承受能力↑】

(2)风险承受能力最低的投资者指在C1中符合下列情况之一的自然人:

①不具有完全民事行为能力;

②没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失;

③法律、行政法规规定的其他情形。

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经典真题练习

关于基金投资人风险承受能力调查和评价,下列说法正确的是()。

A.普通投资者风险承受能力从高到低至少分为C1到C5五个类型,其中C5为最低类别

B.如基金投资人放弃接受调查的,销售机构无需对其再进行风险承受能力调查

C.为避免重复采集,提高评估效率,销售机构无需对基金投资人重复进行调查

D.对已经购买了基金产品的基金投资人,销售机构应当追溯调查

参考答案:D
参考解析:

普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型,分别为C1、C2、C3、C4、C5五个类型,其中C1含风险承受能力最低类别。基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价;对已经购买了基金产品的基金投资人,基金销售机构也应当追溯调查,评价该基金投资人的风险承受能力。基金投资人放弃接受调查的,基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查,并向基金投资人及时反馈评价的结果。

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