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2026年5月基金从业《法律法规》真题考点:普通投资者

来源:233网校 2026-07-08 00:00:16

2026年5月基金从业《基金基础知识与法律法规》考试已结束,本次采用2025版考试教材,这个版本教材启用之后,考试难度有所提升,出现了不少新考点内容,233网校老师整理了基金《法律法规》真题考点内容,帮助大家更好的备考复习!

【真题考点】

普通投资者主动向基金销售机构提出申请,明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品或服务,并同时声明,基金销售机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息。基金销售机构对普通投资者资格进行审核,确认其不属于风险承受能力最低类别投资者,也没有违反投资者准入性规定。基金销售机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示,告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力。

普通投资者对该警示进行确认,表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力,并明确做出愿意自行承担相应不利结果的意思表示。基金销售机构履行特别警示义务后,普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的,基金销售机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

【考试原题】

某证券期货经营机构集合资产管理计划产品风险等级为R4,现投资者风险等级为C3,该机构以下做法中正确的是()

A.可以让该投资者重新测评风险等级到C4

B.需要做特别警示并取得该投资者书面确认

C.不可以让该投资者购买

D.可直接向该投资者销售,因风险等级接近

参考答案:B
参考解析:

普通投资者主动要求购买高于其风险承受能力的产品时,经营机构应进行特别风险警示,并由投资者书面确认后方可销售。

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