第十七章　汇率与国际收支

　　一、外汇与汇率

　　(一) 外汇

　　考试内容：外汇的概念和分类

　　1.概念

　　外汇是指以外币表示的，可以用于清偿国际间债权债务的支付手段。外汇有广义和狭义之分。

　　狭义的外汇指以外币表示的、可直接用于国际债权债务关系清算的支付手段，主要是指在国外银行的外币存款和外币票据。

　　广义的外汇是指可清偿对外债务的一切以外国货币表示的资产或债权。包括：

　　(1)外币现钞，包括纸币、铸币

　　(2)外币支付凭证或支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等

　　(3)外币有价证券，包括债券、股票等

　　(4)特别提款权

　　(5)其他外汇资产。

　　这里使用的是广义的外汇概念。

　　2.外汇的分类

　　外汇按照买卖的交割期限可以分为即期外汇与远期外汇。

　　即期外汇又称为现汇，是指在外汇成交后于当日或两个营业日内办理交割的外汇。

　　远期外汇又称期汇，是指按协定的汇率签订买卖合同，在约定的未来某一时间进行交割的外汇。

　　3.特征

　　一种货币成为外汇必须具备三个特征(外汇三性)：①外币性;②可兑换性;③普遍接受性。

　　目前能够同时具备上述特征的是主要发达国家的货币，如美元、欧元、日元、瑞士法郎等，还有地区性货币，有韩元、新加坡元等。

　　(二)汇率

　　考试内容：汇率的定义，汇率的标价方法(掌握)和报价方法(掌握)，影响汇率变动的主要因素，汇率决定理论

　　定义：汇率是指不同货币相互兑换的比率，即以一种货币表示另一种货币的价格(汇价)。

　　1.汇率的标价方法

　　两种标价法：直接标价法和间接标价法

　　(1)直接标价法

　　以一定单位的外国货币为标准，折算为本国货币来表示汇率。世界上绝大多数国家采取直接标价法，人民币汇率采取的就是直接标价法。在直接标价法下，汇率值升降与本币升贬值反向。如果汇率值上升，则说明外汇升值，本币贬值。

　　例如：2009年3月4日USD1=CHY6.8395

　　2010年6月1日USD1=CHY6.8279

　　(2)间接标价法

　　以一定单位的本国货币作为标准，折算为外国货币来表示汇率。目前只有美国、英国和其他英联邦国家采取间接标价法。与直接标价法相反，汇率值升降与本币升贬值同向。如果汇率值上升，则说明外汇贬值，本币升值。

　　例如：2009年3月4日USD1=CAD1.2928

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