第三节 国际货币体系

一、国际货币体系的含义

1、含义：

国际货币体系又称国际货币制度，是指通过国际惯例、协定和规章制度等，对国际货币关系所做的一系列安排。

2、国际货币体系的内容：

(1)确定国际储备资产

(2)确定汇率制度

(3)确定国际收支调节方式

二、国际货币体系变迁

1、国际金本位制

世界上次出现的国际货币体系是国际金本位制。英国于1821年前后采用了金本位制度，成为当时世界上早采用该制度的发达资本主义国家。

金本位制的内容：

(1)由铸币平价决定的汇率构成各国货币的中心汇率。

铸币平价：两国本位币含金量之比。

(2)市场汇率受外汇市场供求关系的影响而围绕铸币水平上下波动，波动幅度为黄金输送点。

黄金输送点包括黄金输入点和黄金输出点，等于铸币平价加减运送黄金的运费。

2、布雷顿森林体系

作为国际货币体系，主要运行特征有：

(1)可兑换黄金的美元本位。

美元充当了国际储备货币，广泛用作国际间的计价手段、支付手段和贮藏手段，所以又称为美元本位。

(2)可调整的固定汇率。

(3)国际收支的调节

3、牙买加体系

运行特征：

(1)多元化的国际储备体系

(2)多种汇率安排并存的浮动汇率体系

(3)国际收支的调节

三、国际主要金融组织

战后三大国际经济组织包括：

国际货币基金组织;世界银行集团;世界贸易组织。

(一)国际货币基金组织(IMF)

1、国际货币基金组织的宗旨

(1)国际货币基金组织的决策机构由理事会、执行董事会、国际货币与金融委员会、发展委员会组成，其中理事会是国际货币基金组织的权力机构。

(2)IMF的宗旨：国际货币基金组织是国际货币体系的核心机构。其宗旨包括：促进国际货币领域的合作;促进国际贸易的扩大和平衡发展;促进汇率的稳定;，保持成员国之间的秩序和汇率安排。

(3)IMF主要从事监督成员国及全球经济、金融发展和政策，向成员国提供政策建议;向有国际收支困难的成员国提供贷款，以支持其结构调整和改革政策;向成员国政府和中央银行提供技术援助。

2、国际货币基金组织的资金来源

(1)份额：

成员国缴纳的份额是国际货币基金组织主要的资金来源。

份额是指成员国认缴的资本金，包括加入时认缴的和增资份额。

初份额的25%是以黄金或美元等主要国际货币缴纳，现在改为以特别提款权或主要国际货币缴纳，其余75%的份额以本币缴纳。

(2)借款：一般借款总安排和新借款安排。在这两个借款安排下，国际货币基金组织总共有可以借款340亿的特别提款权，约合460亿美元。

3、国际货币基金组织的贷款

(1)备用安排：又称为普通贷款，是国际货币基金组织基本、早设立的一种贷款。备用安排的额度为成员国份额的125%，拨付期为12-18个月。

(2)中期贷款：解决成员国结构缺陷导致的严重国际收支问题。

(3)减贫与增长贷款：是低息贷款。

其他贷款还有补充储备贷款、应急信贷额度、紧急援助。

国际货币基金组织的贷款主要帮助成员国解决国际收支问题;是有政策条件的;是临时性的。

目前，国际货币基金组织的借款国都是发展中国家，包括转轨国家和遭受金融危机的国家。

(二)世界银行

1、世界银行的宗旨

世界银行是国际复兴开发银行的简称，成立于1945年12月，是世界银行集团中成立早、规模的机构。

世界银行设有理事会、执行董事会和以行长、副行长及工作人员组成的办事机构。理事会是世界银行权力机构，行长是世界银行的行政长官。

世界银行是世界上的多边开发机构。法定宗旨是：

对生产性投资提供便利，协调成员国的经济复兴以及生产和资源的开发;促进私人对外贷款和投资;鼓励国际投资，开发成员国的生产资源，促进国际贸易长期均衡发展，维持国际收支平衡等。

2、世界银行的资金来源

(1)银行股份

(2)借款

(3)转让债权

(4)业务净收益

3、世界银行的贷款

世界银行通过提供贷款、政策咨询和技术援助等措施，支持各种以减贫和提高发展中国家人民生活水平为目标的项目和计划，其中以贷款业务为主。

世界银行的贷款分为项目贷款、非项目贷款、部门贷款、联合贷款和第三窗口贷款等，其中项目贷款是世界银行贷款业务的主要组成部分。

世界银行贷款的特点：

(1)期限长。长可达30年，宽限期5年。

(2)贷款实行浮动利率，一般低于市场利率。

(3)通常对其资助的项目只提供货物和服务所需要的外汇部分，约占项目总额的30%-40%。个别项目可达50%。

(4)贷款程序严密，审批时间长。

4、世界银行集团的其他机构

除世界银行外，世界银行集团还包括国际开发协会、国际金融公司、多边投资担保机构和解决投资争端国际中心等机构。

(1)国际开发协会主要是向符合条件的低收入国家提供长期优惠贷款，帮助这些国家发展经济、达到提高劳动生产率和改善人民生活水平的目的。

(2)国际金融公司主要通过向低收入国家的生产性企业提供无需政府担保的贷款和投资，鼓励国际私人资本流向发展中国家，支持当地资本市场的发展，以推动私营企业的成长，促进成员国经济发展。

(3)多边投资担保机构是世界银行集团年轻的成员。

(三)国际清算银行

宗旨是：促进各国中央银行之间的合作，为国际金融活动提供额外的便利，并在国际清算中充当受托人或代理人。

(1)国际清算银行的组织机构

以股份公司的形式建立，其权力机构是股东大会。

(2)国际清算银行的职能与业务

为会员国管理国际储备资产、开办多种银行业务;

相当大部分业务是将资金参与国际金融市场活动，如购买高质量银行股票或政府短期债券。

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