第七章 金融创新与金融工程

一、知识点归纳
（一）金融创新概述
1．金融创新的含义
2．金融创新的理论
（二）金融创新的背景与动因
1．金融创新的经济背景
2．金融创新的动因
（三）金融创新的主要内容
1．金融制度的创新
2．金融业务的创新
3．金融工具的创新
（四）金融创新与金融工程的关系
（五）金融工程概述
1．金融工程发展的动因
2．金融工程所包含的内容
3．金融工程的特点
（六）金融工程工具和技术
1．金融工程工具
2．金融工程技术
（七）我国金融业的改革
1．我国金融体制改革的历程
2．我国金融体制改革对金融创新的影响与作用
（八）我国金融创新的内容
1．金融管理制度的发展与创新
2．金融市场的发展与创新
3．金融交易技术的发展与创新
（九）我国金融创新的特征
1．我国的金融创新起步较晚、但发展很快
2．突破金融管制为目的创新极少，多是伴随着市场经济发展而创造出来的本应就具有的产品
3．创新的手段单一，重数量、轻质量
4．负债类业务创新多、资产类业务创新少
5．金融创新有明显的区域性特征
6．金融创新主要是靠外部力量推动的被动创新
（十）对我国金融创新的展望
1．制约我国金融创新的因素
2．我国金融创新新发展
3．我国金融创新要注意的主要问题

二、历年试题
（一）2004
单选
20．利用市场不完全条件下有内在联系的金融工具之间的价格背离来获取利润的金融技术，称之为( D )。
A．金融期货
B．金融期权
c．掉期
D．套利
23．交易双方在合约中规定在未来某一确定时间以约定价格购买或出售一定数量的某种资产
的业务品种，称之为( A )。
A．远期 B．互换
c．套期 D．套利
24．下列属于商业银行资产业务创新的是( C )。
A．可转让支付命令帐， B．个人退休金帐户
c．周转性贷款承诺 市场互助基金

多选
68．西方经济学家有关金融创新的理论主要有( ACDE )。
A．西尔伯的约束诱致假说 B．凯恩斯的流动性偏好理论
c．制度学派与尼汉斯的交易成本理论 D凯恩的“自由 管制”的博弈
E．希克斯与尼汉斯的交易成本理论’

（二）2005
单选
24.下列属于我国21世纪以来金融管理制度创新内容是（　B）。
A.中央银行体制的形式　　　　　　　　　 B.对于混业经营的尝试
C.设立同业拆借市场 　　　　　　　　　　D.黄金市场开锣

2006
单选
21.当金融体系和金融结构发生大量深刻变化的时候，就是（　C）。
A.金融工具创新
B.金融业务创新
C.金融制度创新
D.金融政策创新
22.在几种主要的衍生金融工具中，远期合约的功能在于（A　）。
A.转嫁风险
B.价格发现
C.套期保值
D.组合套利
23.外国银行在美国发行的可转让定期存单称为（　A）。
A.扬基定期存单
B.亚洲美元存单
C.武士定期存单
D.欧洲美元存单
多选
72.新型国际金融市场就是二战后形成的离岸金融市场，其主要构成有（　ABD）。
A.欧洲信贷市场
B.欧洲债券市场
C.欧洲股票市场
D.亚洲美元市场
E.亚洲股票市场