2011年造价员考试基础知识复习重点四
导读: 2011年造价员考试基础知识复习重点四主要讲解第三节建设工程项目风险管理,希望对考友备考有所帮助。
第三节建设工程项目风险管理
一、建设工程项目风险管理程序
1．建设工程项目风险的分类
建设工程项目的风险因素有很多，可以从不同的角度进行分类
(l）按照风险来源进行划分。风险因素包括自然风险、社会风险、经济风险、法律风险和政治风险。
l）自然风险。如地震，风暴，异常恶劣的雨、雪、冰冻天气等；未能预测到的特殊地质条件，如泥石流、河塘、流砂、泉眼等；恶劣的施工现场条件等；
2）社会风险。包括宗教信仰的影响和冲击、社会治安的稳定性、社会的禁忌、劳动者的文化素质、社会风气等；
3）经济风险。包括国家经济政策的变化，产业结构的调整，银根紧缩；项目的产品市场变化；工程承包市场、材料供应市场、劳动力市场的变动；工资的提高、物价上涨、通货膨胀速度加快；金融风险、外汇汇率的变化等；
4）法律风险。如法律不健全，有法不依、执法不严，相关法律内容发生变化；可能对相关法律未能全面、正确理解；环境保护法规的限制等；
5）政治风险。通常表现为政局的不稳定性，战争、动乱、政变的可能性，国家的对外关系，政府信用和政府廉洁程度，政策及政策的稳定性，经济的开放程度，国有化的可能性、国内的民族矛盾、保护主义倾向等。
(2）按照风险涉及的当事人划分。包括业主风险、承包商风险。
1）业主的风险。业主遇到的风险通常可以归纳为三类，即人为风险、经济风险和自然风险。
①人为风险。包括政府或主管部门的专制行为，管理体制、法规不健全，资金筹措不力，不可预见事件，合同条款不严谨，承包商缺乏合作诚意以及履约不力或违约，材料供应商履约不力或违约，设计有错误，监理工程师失职等。
②经济风险。包括宏观经济形势不利，投资环境恶劣，通货膨胀幅度过大，投资回收期长，基础设施落后，资金筹措困难等。
③自然风险。主要是指恶劣的自然条件，恶劣的气候与环境，恶劣的现场条件以及不利的地理环境等。
2）承包商的风险。承包商作为工程承包合同的一方当事人，所面临的风险并不比业主的小。承包商遇到的风险也可以归纳为三类，即决策错误风险、缔约和履约风险、责任风险。
①决策错误风险。主要包括信息取舍失误或信息失真风险、中介与代理风险、保标与买标风险、报价失误风险等。
②缔约和履约风险。在缔约时，合同条款中存在不平等条款、合同中的定义不准确、合同条款有遗漏；在合同履行过程中，协调工作不力，管理手段落后，既缺乏索赔技巧，又不善于运用价格调值办法。
③责任风险。主要包括职业责任风险、法律责任风险、替代责任风险。
(3）按风险可否管理划分，可将工程项目风险划分为可管理风险和不可管理风险。
1)可管理风险是指用人的智慧、知醉等可以预测、可以控制的风险不可管理风险。
2）不可管理风险是指用人的智慧、知识等无法预测和无法控制的风险。
风险可否管理不仅取决于风险自身的特点，还取决于所收集资料的多少和掌握管理技术的水平
(4)按风险影响范围划分可将工程项目风险划分为局部风险和总体风险。
1)局部风险。是指由于某个特定因素导致的风险，其损失的影响范围较小。
2）总体风险。总体风险影响的范围大，其风险无法加以控制，如经济、政治等因素。
2．建设工程项目风险管理程序
建设工程项目风险管理主体通过风险识别、风险评价去认识项目的风险，并以此为基础，合理地使用风险回避、风险自留、风险控制、风险转移等管理方法、技术和手段对项目的风险进行有效的控制，妥善处理风险事件造成的不利后果，以合理的成本保证项目总体目标实现的管理过程。项目风险管理程序是指对项目风险进行管理的一个系统的、循环的工作流程，包括风险识别、风险分析与评估、风险应对策略的决策、风险对策的实施租风险对策实施的监控五个主要环节。
(l）风险识别。风险识别是风险管理中的首要步骤，是指通过一定的方式，系统而全面地识别影响项目目标实现的风险事件并加以适当归类，并记录每个风险因素所具有的特点的过程。必要时，还需对风险事件的后果进行定性估计。项目风险识别方法包括：专家调查法、财务报表法、初始风险清单法、流程图法等。项目风险识别的主要成果是风险清单。风险清单是记录和控制风险管理过程的一种方法，并且在做出决策时具有不可替代的作用。风险清单简单的作用是描述存在的风险并记录可能减轻风险的行为。
(2）风险分析与评估。风险分析与评估是将项目风险事件发生的可能性和损失后果
进行定量化的过程。该过程在系统地识别项目风险与合理地作出风险应对策略的决策之间起着重要的桥梁作用。风险分析与评估的结果主要在于确定各种风险事件发生的概率及其对项目目标影响的严重程度，如项目投资增加的数额、工期延误的天数等。风险分析与评估的任务包括：分析单一风险因素的影响范围大小；分析各个风险因各个风险因素的风险结果探讨这些风险因素对项目目标的影响程度户奋单一风尴绝塌耗歌各分析的基础上，考虑多种风险因素对项目目标的综合影响、评估风险的程度并提出可能的措施作为管理决策的依据。风险分析与评估往往这二者之间并不是相互排斥的，而是相互补充的。
(3）风险应对策略的决策。风险应对策略的决策是确定项目风险事件对策的过程。一般来说，风险管理中所运用的对策有以下四种风险识别、）风险分析与评估、风险应对策略的决策等这些风险对策的适用对象各不相同，需要根据风险评价的结果，同的风险事件选择适宜的风险对策，从而形成的风险对策组合。
(4）风险对策的实施。对风险应对策略所作出的决策还需要进一步落实到具体的计划和措施。例如，在决定进行风险控制时，要制定预防计划、灾难计划、应急计划等；在决定购买工程保险时，要选择保险公司，确定恰当的保险险种、保险范围、免赔额、保险费等。这些都是实施风险对策决策的重要内容。
(5)风险对策实施的监控。在项目实施过程中，要不断地跟踪检查各项风险应对策略的执行情况，并评价各项风险对策的执行效果。当项目实施条件发生变化时，要确定是否需要提出不同的风险应对策略。因为随着项目的不断进展和相关措施的实施，影响项目目标实现的各种因素都在发生变化，只有适时地对风险对策的实施进行监控，才能发现新的风险因素，并及时对风险管理计划和措施进行修改和完善。
一、建设工程项目风险管理程序
1．建设工程项目风险的分类
建设工程项目的风险因素有很多，可以从不同的角度进行分类
(l）按照风险来源进行划分。风险因素包括自然风险、社会风险、经济风险、法律风险和政治风险。
l）自然风险。如地震，风暴，异常恶劣的雨、雪、冰冻天气等；未能预测到的特殊地质条件，如泥石流、河塘、流砂、泉眼等；恶劣的施工现场条件等；
2）社会风险。包括宗教信仰的影响和冲击、社会治安的稳定性、社会的禁忌、劳动者的文化素质、社会风气等；
3）经济风险。包括国家经济政策的变化，产业结构的调整，银根紧缩；项目的产品市场变化；工程承包市场、材料供应市场、劳动力市场的变动；工资的提高、物价上涨、通货膨胀速度加快；金融风险、外汇汇率的变化等；
4）法律风险。如法律不健全，有法不依、执法不严，相关法律内容发生变化；可能对相关法律未能全面、正确理解；环境保护法规的限制等；
5）政治风险。通常表现为政局的不稳定性，战争、动乱、政变的可能性，国家的对外关系，政府信用和政府廉洁程度，政策及政策的稳定性，经济的开放程度，国有化的可能性、国内的民族矛盾、保护主义倾向等。
(2）按照风险涉及的当事人划分。包括业主风险、承包商风险。
1）业主的风险。业主遇到的风险通常可以归纳为三类，即人为风险、经济风险和自然风险。
①人为风险。包括政府或主管部门的专制行为，管理体制、法规不健全，资金筹措不力，不可预见事件，合同条款不严谨，承包商缺乏合作诚意以及履约不力或违约，材料供应商履约不力或违约，设计有错误，监理工程师失职等。
②经济风险。包括宏观经济形势不利，投资环境恶劣，通货膨胀幅度过大，投资回收期长，基础设施落后，资金筹措困难等。
③自然风险。主要是指恶劣的自然条件，恶劣的气候与环境，恶劣的现场条件以及不利的地理环境等。
2）承包商的风险。承包商作为工程承包合同的一方当事人，所面临的风险并不比业主的小。承包商遇到的风险也可以归纳为三类，即决策错误风险、缔约和履约风险、责任风险。
①决策错误风险。主要包括信息取舍失误或信息失真风险、中介与代理风险、保标与买标风险、报价失误风险等。
②缔约和履约风险。在缔约时，合同条款中存在不平等条款、合同中的定义不准确、合同条款有遗漏；在合同履行过程中，协调工作不力，管理手段落后，既缺乏索赔技巧，又不善于运用价格调值办法。
③责任风险。主要包括职业责任风险、法律责任风险、替代责任风险。
(3）按风险可否管理划分，可将工程项目风险划分为可管理风险和不可管理风险。
1)可管理风险是指用人的智慧、知醉等可以预测、可以控制的风险不可管理风险。
2）不可管理风险是指用人的智慧、知识等无法预测和无法控制的风险。
风险可否管理不仅取决于风险自身的特点，还取决于所收集资料的多少和掌握管理技术的水平
(4)按风险影响范围划分可将工程项目风险划分为局部风险和总体风险。
1)局部风险。是指由于某个特定因素导致的风险，其损失的影响范围较小。
2）总体风险。总体风险影响的范围大，其风险无法加以控制，如经济、政治等因素。
2．建设工程项目风险管理程序
建设工程项目风险管理主体通过风险识别、风险评价去认识项目的风险，并以此为基础，合理地使用风险回避、风险自留、风险控制、风险转移等管理方法、技术和手段对项目的风险进行有效的控制，妥善处理风险事件造成的不利后果，以合理的成本保证项目总体目标实现的管理过程。项目风险管理程序是指对项目风险进行管理的一个系统的、循环的工作流程，包括风险识别、风险分析与评估、风险应对策略的决策、风险对策的实施租风险对策实施的监控五个主要环节。
(l）风险识别。风险识别是风险管理中的首要步骤，是指通过一定的方式，系统而全面地识别影响项目目标实现的风险事件并加以适当归类，并记录每个风险因素所具有的特点的过程。必要时，还需对风险事件的后果进行定性估计。项目风险识别方法包括：专家调查法、财务报表法、初始风险清单法、流程图法等。项目风险识别的主要成果是风险清单。风险清单是记录和控制风险管理过程的一种方法，并且在做出决策时具有不可替代的作用。风险清单简单的作用是描述存在的风险并记录可能减轻风险的行为。
(2）风险分析与评估。风险分析与评估是将项目风险事件发生的可能性和损失后果
进行定量化的过程。该过程在系统地识别项目风险与合理地作出风险应对策略的决策之间起着重要的桥梁作用。风险分析与评估的结果主要在于确定各种风险事件发生的概率及其对项目目标影响的严重程度，如项目投资增加的数额、工期延误的天数等。风险分析与评估的任务包括：分析单一风险因素的影响范围大小；分析各个风险因各个风险因素的风险结果探讨这些风险因素对项目目标的影响程度户奋单一风尴绝塌耗歌各分析的基础上，考虑多种风险因素对项目目标的综合影响、评估风险的程度并提出可能的措施作为管理决策的依据。风险分析与评估往往这二者之间并不是相互排斥的，而是相互补充的。
(3）风险应对策略的决策。风险应对策略的决策是确定项目风险事件对策的过程。一般来说，风险管理中所运用的对策有以下四种风险识别、）风险分析与评估、风险应对策略的决策等这些风险对策的适用对象各不相同，需要根据风险评价的结果，同的风险事件选择适宜的风险对策，从而形成的风险对策组合。
(4）风险对策的实施。对风险应对策略所作出的决策还需要进一步落实到具体的计划和措施。例如，在决定进行风险控制时，要制定预防计划、灾难计划、应急计划等；在决定购买工程保险时，要选择保险公司，确定恰当的保险险种、保险范围、免赔额、保险费等。这些都是实施风险对策决策的重要内容。
(5)风险对策实施的监控。在项目实施过程中，要不断地跟踪检查各项风险应对策略的执行情况，并评价各项风险对策的执行效果。当项目实施条件发生变化时，要确定是否需要提出不同的风险应对策略。因为随着项目的不断进展和相关措施的实施，影响项目目标实现的各种因素都在发生变化，只有适时地对风险对策的实施进行监控，才能发现新的风险因素，并及时对风险管理计划和措施进行修改和完善。
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责编：zlr
