2024上半年证券《金融基础知识》真题汇编，考过的还会考！

第1题 单选题 （每题0.5分，共40题，共20分）

1、买卖双方签订了一份合约，该合约规定买方在交付了一笔费用后，即取得在合约规定的到期日或到期日以

前按协定价买入或卖出一定数量相关股票的权利。这种合约称为（）

A．货币期权

B．互换期权

C．利率期权

D．股票期权

【答案】：D

【解析】：单只股票期权指买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入

或卖出一定数量相关股票的权利

2、《期货和衍生品法》在立法上主要关注的品种为()。

A．远期

B．期货

C．互换

D．期权

【答案】：B

【解析】：《期货和衍生品法》在立法上主要关注的品种为期货。期货为主，兼顾其他衍生品。

3、资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融

机构发生债权债务关系。这反映了间接融资的()特点。

A．资金获得的间接性

B．融资的相对集中性

C．融资信誉的较大差异性

D．可逆性

【答案】：A

【解析】：资金获得的间接性，即资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机

构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。

4、某投资者投资100000.00元认购本基金，对应认购费率为1.2%，在募集期间产生利息50.00元，则其基金认

购份额为()份。

A．78964.35

B．98864.23

C．85664.57

D．67864.98

【答案】：B

【解析】：净认购金额= 100000/(1+1.2%) =98 814.23 (元)

认购费用= 100 000 - 98 814.23 = 1 185.77 (元)

认购份额 =98814.23 +50 =98864.23 (份)

5、主板市场对发行人的营业期限股本大小，盈利水平最低市值等方面的要求标准较高，上市企业多为（）

A．成长型

B．创业型

C．大型成熟企业

2024上半年证券《金融基础知识》真题汇编，考过的还会考！

第1题 单选题 （每题0.5分，共40题，共20分）

1、买卖双方签订了一份合约，该合约规定买方在交付了一笔费用后，即取得在合约规定的到期日或到期日以

前按协定价买入或卖出一定数量相关股票的权利。这种合约称为（）

A．货币期权

B．互换期权

C．利率期权

D．股票期权

【答案】：D

【解析】：单只股票期权指买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入

或卖出一定数量相关股票的权利

2、《期货和衍生品法》在立法上主要关注的品种为()。

A．远期

B．期货

C．互换

D．期权

【答案】：B

【解析】：《期货和衍生品法》在立法上主要关注的品种为期货。期货为主，兼顾其他衍生品。

3、资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融

机构发生债权债务关系。这反映了间接融资的()特点。

A．资金获得的间接性

B．融资的相对集中性

C．融资信誉的较大差异性

D．可逆性

【答案】：A

【解析】：资金获得的间接性，即资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机

构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。

4、某投资者投资100000.00元认购本基金，对应认购费率为1.2%，在募集期间产生利息50.00元，则其基金认

购份额为()份。

A．78964.35

B．98864.23

C．85664.57

D．67864.98

【答案】：B

【解析】：净认购金额= 100000/(1+1.2%) =98 814.23 (元)

认购费用= 100 000 - 98 814.23 = 1 185.77 (元)

认购份额 =98814.23 +50 =98864.23 (份)

5、主板市场对发行人的营业期限股本大小，盈利水平最低市值等方面的要求标准较高，上市企业多为（）

A．成长型

B．创业型

C．大型成熟企业

D．创新型

【答案】：C

【解析】：主板市场对发行人的营业期限股本大小，盈利水平最低市值等方面的要求标准较高，上市企业多为

大型成熟企业。

6、从基金财产中列支的费用不包括（ ）

A．基金托管人的托管费

B．基金的证券交易费用

C．基金转换费

D．基金管理人的管理费

【答案】：C

【解析】：根据有关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支：基金管理人的管理费、基金托管人

的托管费、基金合同生效后的会计师费和律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、按照国家有关

规定和基金合同规定可以在基金财产中列支的其他费用。

7、下列关于股票价格指数的说法，错误的是()。

A．股票价格指数一般由一些有影响力的机构编制，并定期及时发布

B．股票价格指数是衡量整个市场价格水平的一个总的尺度标准，能够观察股票市场的总体变化情况

C．股票价格指数是观测经济形势和周期状况的参考指标，被视为经济景气变化的晴雨表

D．股票价格指数是用以反映整个市场上各种股票市场价格的总体水平及其变动情况的指标，因此股票价格指

数上涨则意味着市场所有股票价格上涨

【答案】：D

【解析】：当股票指数上涨时，意味着股票的平均价格水平上涨，而不是所有股票价格上涨。D选项说法错

误。

8、基金一般都是按照（）的时间间隔对基金资产进行估值。

A．不确定

B．固定

C．管理人随时确定

D．托管人随时确定

【答案】：B

【解析】：基金一般都按照【固定】的时间间隔对基金资产进行估值，通常相关法规会规定一个最小的估值频

率。

9、上市公司向原股东配售股份，简称为()。

A．配股

B．定向发行

C．间接融资

D．增发

【答案】：A

【解析】：向原股东配售股份，简称"配股" ，是公司按股东的持股比例向原股东分配公司的新股认购权，准

其优先认购新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保护原股东的权益及其对公司的控制权。

10、下列关于地方政府债券的说法，错误的是()

A．由地方政府发行并负责偿还的债券

B．简称地方债券

C．发行主体是地方政府

D．创新型

【答案】：C

【解析】：主板市场对发行人的营业期限股本大小，盈利水平最低市值等方面的要求标准较高，上市企业多为

大型成熟企业。

6、从基金财产中列支的费用不包括（ ）

A．基金托管人的托管费

B．基金的证券交易费用

C．基金转换费

D．基金管理人的管理费

【答案】：C

【解析】：根据有关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支：基金管理人的管理费、基金托管人

的托管费、基金合同生效后的会计师费和律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、按照国家有关

规定和基金合同规定可以在基金财产中列支的其他费用。

7、下列关于股票价格指数的说法，错误的是()。

A．股票价格指数一般由一些有影响力的机构编制，并定期及时发布

B．股票价格指数是衡量整个市场价格水平的一个总的尺度标准，能够观察股票市场的总体变化情况

C．股票价格指数是观测经济形势和周期状况的参考指标，被视为经济景气变化的晴雨表

D．股票价格指数是用以反映整个市场上各种股票市场价格的总体水平及其变动情况的指标，因此股票价格指

数上涨则意味着市场所有股票价格上涨

【答案】：D

【解析】：当股票指数上涨时，意味着股票的平均价格水平上涨，而不是所有股票价格上涨。D选项说法错

误。

8、基金一般都是按照（）的时间间隔对基金资产进行估值。

A．不确定

B．固定

C．管理人随时确定

D．托管人随时确定

【答案】：B

【解析】：基金一般都按照【固定】的时间间隔对基金资产进行估值，通常相关法规会规定一个最小的估值频

率。

9、上市公司向原股东配售股份，简称为()。

A．配股

B．定向发行

C．间接融资

D．增发

【答案】：A

【解析】：向原股东配售股份，简称"配股" ，是公司按股东的持股比例向原股东分配公司的新股认购权，准

其优先认购新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保护原股东的权益及其对公司的控制权。

10、下列关于地方政府债券的说法，错误的是()

A．由地方政府发行并负责偿还的债券

B．简称地方债券

C．发行主体是地方政府

D．筹集资金不能用于弥补地方财政资金的不足

【答案】：D

【解析】：本题正确答案为D。

选项C正确：地方政府债券的发行主体是地方政府，地方政府一般由不同的级次组成，而且在不同的国家有不同的名

称。

选项D错误，A、B正确：地方政府债券简称"地方债券",也称为地方公债或地方债，是地方政府根据本地区经济发展

和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证。

筹集的资金一般【用于弥补地方财政资金的不足】，或者地方兴建大型项目。

11、企业可以通过()实现对其他企业的控股或参股。

A．资产管理计划

B．发行债券

C．股票投资

D．收益权转让

【答案】：C

【解析】：企业可以通过【股票投资】实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委

托专业机构进行证券投资以获取收益。

12、关于商业银行金融债券发行的操作要求，下列说法正确的是()。

A．金融债券可以采取一次足额发行或限额内分期发行方式

B．金融债券可以在深圳证券交易所债券市场公开发行

C．商业银行发行金融债券有强制担保要求

D．金融债券可以在上海证券交易所债券市场公开发行

【答案】：A

【解析】：金融债券可在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，可以采取一次足额发行或限额内分期发

行的方式。商业银行发行金融债券没有强制担保要求。

13、能够促进储蓄--投资转化的市场是

A．金融市场

B．劳动力市场

C．技术市场

D．房地产市场

【答案】：A

【解析】：金融市场的重要性具体体现在以下几个方面：

(一)促进储蓄-投资转化。

(二)优化资源配置。

(三)反映经济状态。

(四)宏观调控。

14、下列关于公募基金信息披露的说法,错误的是()。

A．公募基金的一个突出特点是透明度较高

B．在我国，公募基金的信息披露具有自愿性

C．公募基金披露信息要具有真实性、准确性和完整性

D．披露信息是了解、识别公募基金的重要信息来源渠道

【答案】：B

【解析】：B选项说法错误，在我国，基金的信息披露具有强制性。ACD的说法都是正确的。

D．筹集资金不能用于弥补地方财政资金的不足

【答案】：D

【解析】：本题正确答案为D。

选项C正确：地方政府债券的发行主体是地方政府，地方政府一般由不同的级次组成，而且在不同的国家有不同的名

称。

选项D错误，A、B正确：地方政府债券简称"地方债券",也称为地方公债或地方债，是地方政府根据本地区经济发展

和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证。

筹集的资金一般【用于弥补地方财政资金的不足】，或者地方兴建大型项目。

11、企业可以通过()实现对其他企业的控股或参股。

A．资产管理计划

B．发行债券

C．股票投资

D．收益权转让

【答案】：C

【解析】：企业可以通过【股票投资】实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委

托专业机构进行证券投资以获取收益。

12、关于商业银行金融债券发行的操作要求，下列说法正确的是()。

A．金融债券可以采取一次足额发行或限额内分期发行方式

B．金融债券可以在深圳证券交易所债券市场公开发行

C．商业银行发行金融债券有强制担保要求

D．金融债券可以在上海证券交易所债券市场公开发行

【答案】：A

【解析】：金融债券可在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，可以采取一次足额发行或限额内分期发

行的方式。商业银行发行金融债券没有强制担保要求。

13、能够促进储蓄--投资转化的市场是

A．金融市场

B．劳动力市场

C．技术市场

D．房地产市场

【答案】：A

【解析】：金融市场的重要性具体体现在以下几个方面：

(一)促进储蓄-投资转化。

(二)优化资源配置。

(三)反映经济状态。

(四)宏观调控。

14、下列关于公募基金信息披露的说法,错误的是()。

A．公募基金的一个突出特点是透明度较高

B．在我国，公募基金的信息披露具有自愿性

C．公募基金披露信息要具有真实性、准确性和完整性

D．披露信息是了解、识别公募基金的重要信息来源渠道

【答案】：B

【解析】：B选项说法错误，在我国，基金的信息披露具有强制性。ACD的说法都是正确的。

15、中国证券业协会采取()的组织形式。

A．行纪制

B．契约制

C．会员制

D．经纪制

【答案】：C

【解析】：C选项符合题意，中国证券业协会采取会员制的组织形式，证券公司应当加入中国证券业协会。

16、属于远期合约的衍生工具是()。

A．远期股票期权

B．远期利率协议

C．远期股票指数期货

D．远期货币期货

【答案】：B

【解析】：金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约、远期股票合约等，B选项正确。

17、下列关于股票合并的说法，错误的是()。

A．股票合并又称并股

B．股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

C．股票合并常见于低价股

D．股票合并是将若干股股票合并为1股

【答案】：B

【解析】：B选项说法错误，股票合并又称为并股，是将若干股股票合并为1 股。从理论上说，不论是分割还

是合井，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公

司全部股东权益的比重。理论上，股票分割或合并后股价会以相同的比例向下或向上调整，但股东所持股票的市值

不发生变化。

股票分割通常适用于高价股；并股则常见于低价股。

18、公司不以任何资产作担保而发行的债券是()。

A．信托公司债券

B．信用公司债券

C．保证公司债券

D．抵押公司债券

【答案】：B

【解析】：B选项正确，信用公司债券不以任何资产作担保而发行。

补充：

保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种；不动产抵押公司债券是以公

司的不动产(如房屋、土地等)作抵押币发行的债券，是抵押证券的一种。

19、根据《期货交易管理条例》，下列关于期货合约的说法，错误的是(）。

A．期货合约由期货交易场所统一制定

B．期货合约包括商品期货合约和金融期货合约及其他期货合约

C．期货合约是规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约

D．金融期货合约是指以农产品、工业品、能源和其他商品及其相关指数产品为标的物的期货合约

【答案】：D

15、中国证券业协会采取()的组织形式。

A．行纪制

B．契约制

C．会员制

D．经纪制

【答案】：C

【解析】：C选项符合题意，中国证券业协会采取会员制的组织形式，证券公司应当加入中国证券业协会。

16、属于远期合约的衍生工具是()。

A．远期股票期权

B．远期利率协议

C．远期股票指数期货

D．远期货币期货

【答案】：B

【解析】：金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约、远期股票合约等，B选项正确。

17、下列关于股票合并的说法，错误的是()。

A．股票合并又称并股

B．股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

C．股票合并常见于低价股

D．股票合并是将若干股股票合并为1股

【答案】：B

【解析】：B选项说法错误，股票合并又称为并股，是将若干股股票合并为1 股。从理论上说，不论是分割还

是合井，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公

司全部股东权益的比重。理论上，股票分割或合并后股价会以相同的比例向下或向上调整，但股东所持股票的市值

不发生变化。

股票分割通常适用于高价股；并股则常见于低价股。

18、公司不以任何资产作担保而发行的债券是()。

A．信托公司债券

B．信用公司债券

C．保证公司债券

D．抵押公司债券

【答案】：B

【解析】：B选项正确，信用公司债券不以任何资产作担保而发行。

补充：

保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种；不动产抵押公司债券是以公

司的不动产(如房屋、土地等)作抵押币发行的债券，是抵押证券的一种。

19、根据《期货交易管理条例》，下列关于期货合约的说法，错误的是(）。

A．期货合约由期货交易场所统一制定

B．期货合约包括商品期货合约和金融期货合约及其他期货合约

C．期货合约是规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约

D．金融期货合约是指以农产品、工业品、能源和其他商品及其相关指数产品为标的物的期货合约

【答案】：D

【解析】：D选项错误，金融期货合约的基础工具是各种金融工具(或金融变量) ，如外汇、债券、股票、股价

指数等。换言之，金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易。

20、从事证券投资咨询业务的机构及其投资咨询人员可以为证券投资人或者客户提供多种形式的证券投资咨

询服务，其中服务形式不包括 ()。

A．举办有关证券投资的讲座、报告会、分析会

B．接受投资人或者客户委托，代理委托人从事证券投资

C．通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券投资咨询服务

D．在报刊上发表证券投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众媒体提供证券投资咨询服

务

【答案】：B

【解析】：证券投资咨询包括以下形式：接受投资人或者客户委托，提供证券投资咨询服务（B选项错误）；

举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会等；在报刊上发表证券投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电

台、电视台等公众传播媒体提供证券投资咨询服务；通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券投资咨

询服务；中国证监会认定的其他形式。

21、2019年1月，（）是第一家获准进入我国信用评级市场的外资公司。

A．美国标普公司

B．穆迪投资

C．惠誉国际

D．大公国际

【答案】：A

【解析】：A选项正确，2019年1月28日，美国标普公司作为首家外资公司获准进入中国信用评级市场。

易混淆点：惠誉是继标普之后第二家进入中国市场的国际评级公司。

22、以下不属于基金当事人的是（）。

A．基金管理人

B．基金托管人

C．基金监管机构

D．基金份额持有人

【答案】：C

【解析】：基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

23、银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为()

A．三等六级

B．三等九级

C．四等九级

D．四等六级

【答案】：B

【解析】：银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为三等九级，符号表示

为AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C。

24、开放式基金的申购、赎回原则是（）。

A．金额申购、金额赎回

B．金额申购、份额赎回

C．份额申购、份额赎回

D．份额申购、金额赎回