2022年11月《证券投资顾问业务》考试真题答案（部分）

1.假定年利率为10%，每半年复利计息一次，则有效年利率为() 。

A.11%

B.10%

C.5%

D.10.25%

【参考答案】D

【233网校独家解析，禁止转载】有效年利率EAR=（1+r/m）m-1=（1+10%/2）2-1=10.25%，其中r：名义年利率，m为

一年内复利次数。

2.一般而言，进行套期保值操作需要遵循的基本原则有()。

Ⅰ.买卖方向相同的原则

Ⅱ.品种相同原则

Ⅲ.数量相等原则

IV.月份相同或相近原则

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【参考答案】C

【233网校独家解析，禁止转载】一般而言，进行套期保值操作要遵循下述基本原则：（1）买卖方向对应的原则。

（2）品种相同原则。（3）数量相等原则。（4）月份相同或相近原则。

3.按照《证券投资顾问业务暂行规定》，以证券咨询软件为载体向客户提供咨询服务的机构，规范的执业行为有()

。

Ⅰ揭示软件工具固有缺陷和使用风应，个份瞒或有重大遗漏

Ⅱ客观说明软件工具的功能，不得对其功能进行误导性宣传

III说明软件工具所使用的数据信息来源

IV表示软件工具有选择让分c出和-限买卖时机功能的，应当说明其方法和局限

A.I、II、II

B.I、II、IV

C.III、IV

D.I、II、III、IV

【参考答案】D

【233网校独家解析，禁止转载】《证券投资顾问业务暂行规定》第二十七条明确规定，以软件工具、终端设备等为

载体，向客户提供投资建议或者类似功能服务的，应当执行本规定，并符合下列要求：（1）客观说明软件工具、终

端设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传。（2）揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风

险，不得隐瞒或者有重大遗漏。（3）说明软件工具、终端设备所使用的数据信息来源。（4）表示软件工具、终端

设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限。